ในฐานะนักวิจัยที่มีประสบการณ์และมีประสบการณ์อย่างกว้างขวางในด้านกฎระเบียบทางการเงิน ฉันพบว่าการดำเนินการบังคับใช้ล่าสุดกับหน่วยงานในสหราชอาณาจักรของ Coinbase (CBPL) โดย Financial Conduct Authority (FCA) เป็นเรื่องที่น่าสับสนอย่างยิ่ง ค่าปรับ 4.5 ล้านดอลลาร์ที่ CBPL เรียกเก็บจากการละเมิดข้อจำกัดในการให้บริการแก่ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงซ้ำแล้วซ้ำเล่า ถือเป็นเครื่องเตือนใจที่ชัดเจนถึงความสำคัญของการควบคุมอาชญากรรมทางการเงินที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในพื้นที่ crypto ที่พัฒนาอย่างรวดเร็ว
CB Payments Limited (CBPL) แผนก Coinbase ในสหราชอาณาจักร ถูกลงโทษ 3.5 ล้านปอนด์ (ประมาณ 4.5 ล้านดอลลาร์) โดย Financial Conduct Authority (FCA) ในสหราชอาณาจักร เนื่องจากการเพิกเฉยต่อกฎเกณฑ์ที่ห้ามบริษัทให้บริการแก่ลูกค้าที่มีความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง
แม้ว่า CBPL จะไม่ประมวลผลธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลให้กับลูกค้าโดยตรง แต่ก็ทำหน้าที่เป็น “สะพาน” หรือ “จุดเริ่มต้น” สำหรับการซื้อขายผ่านบริษัทในเครืออื่นๆ ภายใน Coinbase Group อย่างไรก็ตาม CBPL ยังไม่ได้ลงทะเบียนในสหราชอาณาจักรเพื่อมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับ crypto
การละเมิดข้อจำกัดการซื้อขาย Crypto
ในเดือนตุลาคม 2020 หลังจากการหารืออย่างเข้มข้นกับ Financial Conduct Authority (FCA) เกี่ยวกับข้อสงสัยเกี่ยวกับความเพียงพอของระบบป้องกันอาชญากรรมทางการเงินของ CBPL บริษัทก็ตกลงที่จะใช้มาตรการที่บังคับใช้ด้วยตนเอง (VREQ) มาตรการนี้ห้ามไม่ให้ CBPL ยอมรับลูกค้าใหม่ที่มีความเสี่ยงสูงจนกว่าพวกเขาจะแก้ไขและแก้ไขข้อกังวลที่ FCA หยิบยกขึ้นมา
แม้จะมีข้อจำกัดที่กำหนด Financial Conduct Authority (FCA) ก็กล่าวหาว่า CBPL จัดการธุรกิจของลูกค้าที่อาจมีความเสี่ยงจำนวน 13,416 รายที่เกี่ยวข้องกับบริการเงินอิเล็กทรอนิกส์ ตามที่ระบุไว้ในแถลงการณ์อย่างเป็นทางการ
ประมาณ 31% ของลูกค้าของเราฝากเงินประมาณ 25 ล้านดอลลาร์ ต่อมาพวกเขาถอนเงินและดำเนินการธุรกรรม crypto มูลค่ากว่า 226 ล้านดอลลาร์โดยใช้บริษัท Coinbase Group ต่างๆ
Financial Conduct Authority (FCA) พบว่า CBPL ขาดหายไปในหลายด้านในขณะที่สร้าง ประเมิน และติดตามการควบคุมที่มีวัตถุประสงค์เพื่อดำเนินการแบบสอบถามความเสี่ยงของผู้ขาย (VREQ) พวกเขาล้มเหลวในการพิจารณาสถานการณ์การเริ่มต้นใช้งานของลูกค้าจำนวนมากเช่นกัน
หน่วยงานเน้นย้ำว่าปัญหาที่ตรวจไม่พบในการเฝ้าระวังตั้งแต่เนิ่นๆ นำไปสู่ความล้มเหลวในการรักษาความปลอดภัยครั้งใหญ่ซึ่งกินเวลาเกือบสองปี
ความอ่อนแอในการควบคุมของ CBPL
Therese Chambers หัวหน้าร่วมฝ่ายบังคับใช้และการกำกับดูแลตลาดของ Financial Conduct Authority (FCA) แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับการดำเนินการด้านกฎระเบียบล่าสุดกับ Coinbase Group
จำเป็นอย่างยิ่งสำหรับบริษัทที่อำนวยความสะดวกในการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล เช่น CBPL จะต้องรับทราบและจัดการกับความเสี่ยงในการฟอกเงินที่เห็นได้ชัดในภาคนี้ การควบคุมอาชญากรรมทางการเงินที่เหมาะสมถือเป็นสิ่งสำคัญในการลดความเสี่ยงเหล่านี้อย่างมีประสิทธิภาพ น่าเสียดายที่การควบคุมของ CBPL แสดงให้เห็นถึงช่องโหว่ที่สำคัญ ส่งผลให้ FCA กำหนดข้อกำหนดที่เข้มงวดเพื่อแก้ไขปัญหาเหล่านี้ อย่างไรก็ตาม แม้จะมีข้อบังคับเหล่านี้ CBPL ก็ยังคงเพิกเฉยต่อข้อบังคับเหล่านี้
Chambers ออกคำเตือนว่าอาชญากรอาจใช้ประโยชน์จากแพลตฟอร์มดังกล่าวเพื่อล้างผลประโยชน์ที่ได้มาอย่างไม่ดี
ในระหว่างเหตุการณ์นี้ FCA ได้ใช้อำนาจการกำกับดูแลภายใต้ระเบียบการเงินอิเล็กทรอนิกส์ปี 2011 เป็นครั้งแรกเพื่อบังคับใช้การปฏิบัติตาม
Sorry. No data so far.
2024-07-25 18:28