ออสเตรเลียกระชับกฎ Crypto เพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน

ในฐานะนักลงทุนที่มีประสบการณ์ซึ่งมีความสนใจในสกุลเงินดิจิทัลและเคารพหลักนิติธรรมอย่างลึกซึ้ง ฉันยินดีกับมาตรการกำกับดูแลใหม่ที่เสนอโดย AUSTRAC เพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินภายในภาคการเข้ารหัสลับ หลังจากที่ได้สำรวจวงจรของตลาดต่างๆ และได้เห็นทั้งคำสัญญาและอันตรายของอุตสาหกรรมที่น่าตื่นเต้นนี้ ฉันเชื่อว่าการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้คงค้างชำระมานานแล้ว

ออสเตรเลียได้เปิดตัวกฎระเบียบชุดใหม่ที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มความสามารถในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่แพร่หลายในตลาดสกุลเงินดิจิทัล ข้อเสนอแนะเหล่านี้ได้รับการเสนอโดย Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของโครงการริเริ่มที่กว้างขึ้นในการปรับปรุงพระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายของออสเตรเลียให้ทันสมัย

เพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายนี้ จึงมีการเปลี่ยนแปลงและรัฐสภาได้ผ่านกฎหมาย AML/CTF ในเดือนพฤศจิกายน ด้วยเหตุนี้ กฎที่เสนอโดย AUSTRAC จึงมีความเข้มงวดมากขึ้นเพื่อให้สอดคล้องกับความเร็วนี้ โดยมุ่งเน้นไปที่การนำกฎระเบียบด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นสำหรับธุรกิจที่ดำเนินงานในอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูง อุตสาหกรรมเหล่านี้ครอบคลุมถึงหน่วยงานต่างๆ เช่น การแลกเปลี่ยน crypto อสังหาริมทรัพย์ บริการด้านกฎหมาย และอื่นๆ ที่อาจหลีกเลี่ยงการตรวจสอบและการกำกับดูแลอย่างละเอียด

ตามที่รายงานโดย AUSTRAC ปัจจุบันพวกเขากำลังเชิญชวนให้ประชาชนแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับการจัดทำกรอบการทำงานใหม่ และจะยอมรับความคิดเห็นและข้อเสนอแนะจนถึงเดือนกุมภาพันธ์ 2025

การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในข้อเสนอ

ออสเตรเลียกำลังแนะนำมาตรการใหม่ รวมถึงการตรวจสอบยืนยันตัวตนที่ได้รับการปรับปรุงสำหรับลูกค้าผ่านวิธีการตามความเสี่ยง ธุรกิจยังจำเป็นต้องติดตามธุรกรรมสำหรับกิจกรรมที่น่าสงสัยที่อาจเกิดขึ้น และรักษาความเปิดกว้างมากขึ้นเมื่อถ่ายโอนสินทรัพย์ข้ามพรมแดน

เนื่องจากกฎระเบียบที่ได้รับการปรับปรุงเหล่านี้ ความรับผิดชอบของฉันในฐานะนักวิเคราะห์จึงมีการพัฒนาไป ตอนนี้ ฉันพบว่าตัวเองได้รับมอบหมายให้จัดทำเอกสารที่ซับซ้อนของการดำเนินธุรกิจของเราอย่างพิถีพิถันเพื่อให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามข้อกำหนด

กรอบการทำงานใหม่นี้ยังแนะนำแนวทางการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ขับเคลื่อนด้วยผลลัพธ์ ซึ่งหมายความว่าขอบเขตของการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับธุรกิจจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆ เช่น ขนาด โครงสร้างองค์กร และระดับความเสี่ยง ด้วยวิธีนี้ จึงสามารถขยายข้อกำหนดด้านกฎระเบียบได้สูงสุด โดยไม่สร้างภาระให้กับบริษัทบางแห่งเหนือบริษัทอื่นๆ มากเกินไป

สุดท้ายนี้ แผนดังกล่าวครอบคลุมถึงการปรับเปลี่ยนกฎระเบียบในปัจจุบัน โดยเฉพาะกฎทั่วไปว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงิน/การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CTF) ปี 2025 และกฎ AML/CTF (ข้อยกเว้น) ปี 2007 จุดประสงค์เบื้องหลังคือเพื่อรักษาการยกเว้นที่เกี่ยวข้องในขณะที่ ขจัดข้อกำหนดที่อาจไม่เกี่ยวข้องกับบริบทปัจจุบันอีกต่อไป

ความกังวลที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการใช้ Crypto อย่างผิดกฎหมายในออสเตรเลีย

สิ่งสำคัญคือต้องชี้ให้เห็นว่าการปรับกฎระเบียบที่เข้มงวดเมื่อเร็วๆ นี้ของ AUSTRAC ไม่ใช่การตัดสินใจอย่างกะทันหัน ด้วยสถานการณ์ปัจจุบัน ออสเตรเลียได้ตระหนักถึงความจำเป็นเร่งด่วนในการจัดการกับการใช้สกุลเงินดิจิทัลในทางที่ผิดภายในอาณาเขตของตน ด้วยเหตุนี้ AUSTRAC จึงเลือกที่จะเข้มข้นการดำเนินการเพื่อตอบสนองต่อปัญหานี้

เมื่อวันที่ 6 ธันวาคม AUSTRAC ได้เปิดตัวทีมงานพิเศษเพื่อตรวจสอบผู้ให้บริการ ATM สกุลเงินดิจิทัล เนื่องจากความนิยมในหมู่กิจกรรมทางอาญา เครื่องจักรเหล่านี้จึงได้รับความสนใจเพิ่มขึ้น ทีมงานใหม่นี้จะตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้ปฏิบัติงานเหล่านี้ปฏิบัติตามมาตรฐานขั้นต่ำที่จำเป็นในการปฏิบัติตามข้อกำหนด

จากมุมมองเชิงวิเคราะห์ ฉันพบว่าตัวเองเน้นย้ำถึงความสำคัญของการเสริมโครงสร้างการกำกับดูแลทางการเงินของออสเตรเลียอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาถึงความซับซ้อนที่มีอยู่ในภาคส่วนสกุลเงินดิจิทัล ด้วยเหตุนี้ รัฐบาลจึงกำลังขอข้อมูลเชิงลึกและข้อเสนอแนะจากผู้เล่นหลัก เช่น สถาบันการเงิน และบริษัท crypto ในระหว่างขั้นตอนการปรึกษาหารือนี้ ข้อมูลของพวกเขาจะเป็นประโยชน์ในการกำหนดกฎเกณฑ์ขั้นสุดท้ายที่ออกแบบมาเพื่อรับประกันภูมิทัศน์ทางการเงินที่แข็งแกร่งและปลอดภัยสำหรับทุกคน

2024-12-12 16:20