ออสเตรเลียเสนอกฎ crypto ที่เข้มงวดมากขึ้นเพื่อควบคุมอาชญากรรมทางการเงิน

by

ในฐานะนักลงทุนสกุลเงินดิจิทัลผู้ช่ำชองและมีความสามารถพิเศษในการสำรวจภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ฉันพบว่ากฎ AML/CTF ที่เข้มงวดยิ่งขึ้นที่เสนอโดย AUSTRAC เป็นเรื่องที่ท้าทายและให้ความมั่นใจ จากการผ่านพ้นวงจรของตลาดมาหลายครั้งและได้เห็นการเติบโตของอุตสาหกรรมนี้ เป็นเรื่องที่น่ายินดีที่ได้เห็นเจ้าหน้าที่ดำเนินการตามขั้นตอนที่เป็นรูปธรรมเพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน ในขณะเดียวกันก็สร้างสภาพแวดล้อมที่มั่นคงสำหรับผู้เล่นที่ถูกกฎหมาย

ออสเตรเลียกำลังพิจารณาใช้กฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นสำหรับการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย (AML/CTF) โดยมุ่งเน้นที่การเสริมสร้างการเฝ้าระวังภายในภาคส่วนสกุลเงินดิจิทัลเพื่อต่อสู้กับการกระทำผิดทางการเงิน

แนวปฏิบัติใหม่นี้มีต้นกำเนิดมาจากศูนย์รายงานและวิเคราะห์ธุรกรรมของออสเตรเลีย (AUSTRAC) เกิดขึ้นหลังจากการเปลี่ยนแปลงกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่ได้รับอนุมัติจากรัฐสภาในเดือนพฤศจิกายน

โครงสร้างที่ได้รับการปรับปรุงนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อแก้ไขช่องโหว่ในกฎระเบียบ ปรับปรุงการกำกับดูแลอุตสาหกรรมที่อาจเป็นอันตราย เสริมสร้างขั้นตอนการปฏิบัติงานเพื่อให้ความรู้กับลูกค้าของคุณ กำหนดข้อกำหนดการรายงานที่เข้มงวดยิ่งขึ้น และสร้างกฎระเบียบทางธุรกิจที่เข้มงวดยิ่งขึ้น

กฎระเบียบที่นำเสนอจะเปิดรับความคิดเห็นสาธารณะจนถึงวันที่ 14 กุมภาพันธ์ 2025 เนื่องจาก AUSTRAC เชิญชวนข้อมูลจากภาคส่วนต่างๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลและบริการทางการเงิน เพื่อช่วยกำหนดแนวทางขั้นสูงสุด

เสนอเพิ่มการกำกับดูแล

ในฐานะนักวิจัย ฉันกำลังสำรวจผลกระทบของการปฏิรูปกฎที่นำเสนอ ซึ่งขยายการตรวจสอบด้านกฎระเบียบไปยังภาคส่วนต่างๆ ที่ถือว่ามีความเสี่ยงสูง เช่น แพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล ผู้ให้บริการด้านกฎหมาย และวิสาหกิจด้านอสังหาริมทรัพย์ การกำกับดูแลที่ขยายออกไปนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามข้อกำหนด ความโปร่งใส และการลดความเสี่ยงในขอบเขตที่สำคัญเหล่านี้

การอัปเดตจะบังคับใช้ CDD ที่เข้มงวดมากขึ้น ปรับปรุงคำจำกัดความของกลุ่มการรายงาน และข้อผูกมัดกฎการเดินทางที่เข้มงวดมากขึ้นสำหรับการถ่ายโอนระหว่างประเทศ

ในระบบใหม่นี้ ธุรกิจต่างๆ ได้รับการคาดหวังให้ตรวจสอบความถูกต้องของลูกค้าโดยใช้วิธีการที่พิจารณาระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน คอยจับตาดูกิจกรรมที่ผิดปกติในการทำธุรกรรม และรับประกันความเปิดกว้างเมื่อเคลื่อนย้ายสินทรัพย์ข้ามพรมแดน

ลดภาระในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

กรอบการทำงานนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อแบ่งเบาภาระด้านกฎระเบียบโดยการเปลี่ยนจากแนวทางที่กำหนดไว้ไปเป็นแนวทางที่อิงตามผลลัพธ์ โดยมุ่งเน้นไปที่การบรรลุผลลัพธ์ที่ต้องการแทน

การปรับเปลี่ยนนี้ช่วยให้บริษัทต่างๆ ปรับแต่งกลยุทธ์การปฏิบัติตามกฎระเบียบตามปัจจัยต่างๆ เช่น ขนาด โครงสร้างองค์กร และระดับความเสี่ยง ขณะเดียวกันก็รักษากฎระเบียบที่เข้มงวด

ในการเปลี่ยนแปลงที่เสนอ มีทั้งกฎทั่วไปของ AML/CTF ปี 2025 และกฎ AML/CTF (ข้อยกเว้น) ปี 2007 รวมอยู่ด้วย ความตั้งใจคือการรักษาข้อยกเว้นที่สำคัญจากระบบเก่า ในขณะเดียวกันก็กำจัดความต้องการที่ล้าสมัยเพื่อให้มั่นใจถึงความสม่ำเสมอและเสถียรภาพ

ขั้นตอนต่อไป

AUSTRAC ได้เผยแพร่ร่างกรอบการทำงานในระหว่างวันที่ 11 ธันวาคม ถึง 14 กุมภาพันธ์ 2025 โดยเชิญความคิดเห็นจากฝ่ายต่างๆ เช่น สถาบันการเงิน ทนายความ และแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยน crypto ในช่วงเวลานี้

ข้อเสนอดังกล่าวเป็นไปตามรูปแบบของการมุ่งเน้นด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในอุตสาหกรรม crypto โดยหน่วยงานของออสเตรเลีย ซึ่งเห็นได้เมื่อเร็ว ๆ นี้เมื่อวันที่ 6 ธันวาคม เมื่อ AUSTRAC ได้จัดตั้งคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อปราบปรามผู้ให้บริการ ATM เข้ารหัสลับ

หน่วยงานเฉพาะกิจกำลังดำเนินการเบื้องต้นเพื่อรับประกันว่าผู้ปฏิบัติงานเครื่องถอนเงินอัตโนมัติ (ATM) ของสกุลเงินดิจิทัลจะปฏิบัติตามชุดมาตรฐานขั้นต่ำ โดยมีเป้าหมายเพื่อป้องกันไม่ให้เงินที่ผิดกฎหมายถูกทำธุรกรรมผ่านเครื่องเหล่านี้ภายในออสเตรเลีย การเคลื่อนไหวนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่จะควบคุมกิจกรรมทางอาญาที่เกี่ยวข้องกับ cryptocurrencies ในประเทศ

2024-12-12 12:50