ไต้หวันจะใช้กฎ Crypto AML ที่เข้มงวดในวันที่ 30 พฤศจิกายน

by

ในฐานะนักวิเคราะห์ผู้ช่ำชองและมีประสบการณ์กว้างขวางในด้านกฎระเบียบทางการเงินและสกุลเงินดิจิทัล ฉันพบว่าแนวทางของไต้หวันนั้นมีทั้งความรอบคอบและก้าวหน้า หลังจากที่ได้เห็นกรณีการฟอกเงินและการฉ้อโกงในพื้นที่ crypto จำนวนมาก จำเป็นอย่างยิ่งที่รัฐบาลทั่วโลกจะต้องบังคับใช้มาตรการต่อต้านการฟอกเงินที่เข้มงวด

ตั้งแต่วันที่ 30 พฤศจิกายน คณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินของไต้หวัน (FSC) วางแผนที่จะใช้กฎป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่เข้มงวดยิ่งขึ้นสำหรับบริษัทที่นำเสนอบริการสกุลเงินดิจิทัล

กล่าวง่ายๆ หมายความว่าแพลตฟอร์ม crypto และธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนจะต้องลงทะเบียนสำหรับกฎระเบียบการปฏิบัติตามการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ในไม่ช้า

กรอบการทำงาน AML

คณะกรรมการบริการด้านการเงิน (FSC) ได้เลื่อนวันครบกำหนดสำหรับการลงทะเบียนภาคบังคับเพื่อต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สำหรับธุรกิจสกุลเงินดิจิทัลจากวันที่ 1 มกราคม 2025 เป็นวันที่ 31 ธันวาคม 2024

ตามคำแถลงเมื่อวันที่ 28 พฤศจิกายน หน่วยงานต่างประเทศที่ประสงค์จะให้บริการสินทรัพย์เสมือนในไต้หวันจะต้องจัดตั้งสำนักงานในพื้นที่ก่อนและผ่านกระบวนการลงทะเบียนป้องกันการฟอกเงิน (AML) ตามที่ระบุไว้ในกฎหมายบริษัท ปัจจุบันมีผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัล 26 รายที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการในประเทศ อย่างไรก็ตาม ทั้งหมดนี้ไม่ว่าจะจดทะเบียนหรือไม่ก็ตาม จะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML ที่อัปเดต

เพื่อให้มั่นใจถึงการปฏิบัติตาม คณะกรรมการบริการด้านการเงินได้ให้คำแนะนำที่มีประเด็นสำคัญสำหรับการตรวจหากิจกรรมที่ผิดปกติ พวกเขาได้รับคำแนะนำให้พิจารณาแง่มุมต่างๆ ของลูกค้า รวมถึงชื่อ ข้อมูลธนาคาร ที่ตั้งทางภูมิศาสตร์จากที่อยู่ IP และนิสัยในการใช้บัญชีของพวกเขา

นอกเหนือจากนี้ การตรวจสอบธุรกรรมที่ผิดปกติก็เป็นสิ่งสำคัญเช่นกัน เช่น การแก้ไขรายละเอียดบัญชีซ้ำ การโอนเงินบ่อยครั้ง และการใช้หลายบัญชีที่มาจากที่อยู่ Internet Protocol (IP) เดียวกัน

การไม่ปฏิบัติตามอาจนำไปสู่ผลที่ตามมาที่สำคัญ เช่น ต้องเผชิญกับค่าปรับสูงถึง 5 ล้านเหรียญไต้หวัน (เทียบเท่ากับ 153,700 เหรียญสหรัฐ) และอาจจำคุกสูงสุดสองปี

ในฐานะนักวิเคราะห์ ฉันกำลังรายงานว่าการดำเนินการด้านกฎระเบียบนี้เกิดขึ้นจากการตัดสินใจของคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงิน (FSC) ในการกำหนดบทลงโทษในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลในท้องถิ่นสองแห่ง ได้แก่ MaiCoin และ BitoPro เนื่องจากปัญหาการไม่ปฏิบัติตามหลายประการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านของการต่อต้าน- กฎระเบียบการฟอกเงิน (AML) ในวันจันทร์ แต่ละการแลกเปลี่ยนถูกปรับ 1.5 ล้านดอลลาร์ไต้หวัน เนื่องจากไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบที่สำคัญเหล่านี้

ในฐานะนักวิจัยที่ตรวจสอบข้อค้นพบนี้ ฉันพบว่าบริษัทสกุลเงินดิจิทัลที่อยู่ระหว่างการตรวจสอบขาดคุณสมบัติที่สำคัญหลายประการ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง พวกเขาไม่ได้ปรับปรุงกระบวนการตรวจสอบสถานะของลูกค้าอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งมักจะขาดความเข้าใจที่ครอบคลุมเกี่ยวกับต้นกำเนิดทางการเงินของลูกค้า นอกจากนี้ พบว่าบริษัทเหล่านี้รักษาบันทึกธุรกรรมที่ไม่เพียงพอ และด้วยเหตุนี้ จึงพยายามดิ้นรนเพื่อระบุรูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติอย่างมีประสิทธิภาพ

แนวทางที่สมดุล

ที่ผ่านมา ไต้หวันมีความก้าวหน้าครั้งสำคัญในการสร้างกฎระเบียบด้านสกุลเงินดิจิทัล โดยมีเป้าหมายในการเป็นบุคคลสำคัญในเวทีระดับโลกในอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล เมื่อเดือนกันยายนที่ผ่านมา คณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินได้เปิดเผยหลักปฏิบัติ 10 ประการสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) เพื่อพัฒนาระบบการกำกับดูแลตนเองของตนเอง

จากแหล่งข่าวจากภูมิภาค แนวทางปฏิบัติเหล่านี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มความโปร่งใสโดยการปรับปรุงการแบ่งปันข้อมูล ตั้งกฎเกณฑ์ที่ชัดเจนสำหรับการเพิ่มและลบสินทรัพย์ดิจิทัลออกจากรายการ และจัดการพื้นที่จัดเก็บข้อมูลของทั้งลูกค้าและการเงินองค์กรอย่างเหมาะสม

เมื่อเร็ว ๆ นี้ พวกเขาได้ประกาศความตั้งใจที่จะสร้างกระบวนการลงทะเบียน ทำให้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลจำเป็นต้องลงทะเบียนกับทางการไต้หวันภายในเดือนกันยายน 2568

ในขณะที่รัฐบาลเพิ่มการกำกับดูแล รัฐบาลก็กำลังดำเนินการเพื่อส่งเสริมการขยายตัวภายในอุตสาหกรรมด้วย เมื่อเร็ว ๆ นี้ หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินอนุญาตให้นักลงทุนที่มีประสบการณ์ลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่เชื่อมโยงกับสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างประเทศ

นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลกำลังวางแผนที่จะเปิดตัวโปรแกรมทดลองสำหรับการจัดเก็บสกุลเงินดิจิทัลของสถาบันอย่างปลอดภัย โดยคาดว่าจะเริ่มส่งใบสมัครได้ภายในต้นปี 2568 โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ธนาคารรายใหญ่สามแห่งได้แสดงความกระตือรือร้นเบื้องต้นเกี่ยวกับการเข้าร่วมทุนนี้

2024-11-30 12:00