ในฐานะนักลงทุน crypto ผู้ช่ำชองและมีประสบการณ์หลายปีในการสำรวจภูมิทัศน์สินทรัพย์ดิจิทัล ฉันต้องบอกว่าการศึกษาล่าสุดนี้มาพร้อมกับอากาศบริสุทธิ์ เป็นเวลานานเกินไปแล้วที่สกุลเงินดิจิทัลถูกใส่ร้ายอย่างไม่ยุติธรรมในฐานะเครื่องมือสำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ซึ่งเป็นป้ายกำกับที่ขัดขวางศักยภาพในการเปลี่ยนแปลงระบบการเงินทั่วโลก
การศึกษาล่าสุดพบว่าแม้จะมีความเชื่อกันมานานแล้วว่าสินทรัพย์ crypto ช่วยอำนวยความสะดวกในกิจกรรมทางอาญา แต่ผู้กระทำผิดยังคงชอบเงินสดอย่างท่วมท้นสำหรับการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย
ตามรายงานที่เผยแพร่โดย Fortune ซึ่งดึงข้อมูลจากศูนย์แบ่งปันและวิเคราะห์ข้อมูล Crypto (CryptoISAC) การค้นพบใหม่นี้ขัดแย้งกับความเชื่อทั่วไปที่ว่าสินทรัพย์ดิจิทัล เช่นเดียวกับที่ใช้โดยกลุ่มเช่น Hamas นั้นเป็นที่ต้องการเหนือตัวเลือกอื่น ๆ ทั้งหมด สำหรับองค์กรอาชญากรรม
ระบบ TradFi คาดว่าจะฟอกเงินได้ถึง 2 ล้านล้านดอลลาร์ต่อปี
งานวิจัยเรื่อง “ผลกระทบของบล็อกเชนในการป้องกันการจัดหาเงินทุนที่ผิดกฎหมาย” จัดทำขึ้นร่วมกับ Robert Whitaker ซึ่งทำหน้าที่เป็นหัวหน้าฝ่ายบังคับใช้กฎหมายที่ Merkle Science และก่อนหน้านี้เคยดำรงตำแหน่งสายลับพิเศษกำกับดูแลที่กระทรวงความมั่นคงแห่งมาตุภูมิ
Whitaker ชี้ให้เห็นว่า “เงินสดยังคงรักษาอำนาจเอาไว้ได้เนื่องจากการไม่เปิดเผยตัวตนโดยธรรมชาติ” โดยเน้นย้ำถึงความท้าทายที่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายต้องเผชิญเมื่อพยายามติดตามการโอนเงิน เมื่อเทียบกับการโอนเงินผ่านระบบบล็อกเชน
ในฐานะนักลงทุน crypto ในระยะยาว ฉันได้ยินมาบ่อยครั้งว่าโลกแห่งสกุลเงินดิจิทัลนั้นมีความหมายเหมือนกันกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากเหตุการณ์ที่มีชื่อเสียงโด่งดัง เช่น การล่มสลายของ FTX และตลาด Silk Road อย่างไรก็ตาม ข้อมูลล่าสุดจาก CryptoISAC และบริษัทวิเคราะห์บล็อคเชน Chainalysis ดูเหมือนว่าจะท้าทายมุมมองนี้
รายงานระบุว่ามีเพียง 0.34% ของปริมาณธุรกรรม crypto ออนไลน์ทั้งหมดที่ถูกตั้งค่าสถานะว่าอาจผิดกฎหมายในปี 2023 ลดลงจาก 0.42% ในปี 2022 ในทางตรงกันข้าม ระบบการเงินแบบดั้งเดิม (TradFi) คาดว่าจะฟอกระหว่าง 2% ถึง 5% ของ GDP โลกทุกปี ซึ่งเท่ากับระหว่าง 800 พันล้านดอลลาร์ถึง 2 ล้านล้านดอลลาร์
Whitaker ชี้ให้เห็นว่าการแลกเปลี่ยน crypto ของสหรัฐฯ จะต้องปฏิบัติตามมาตรการการปฏิบัติตามที่เข้มงวด รวมถึงกฎระเบียบด้านความรู้ของลูกค้า (KYC) และการป้องกันการฟอกเงิน (AML)
ด้วยการกำหนดเงื่อนไขเหล่านี้ การติดตามธุรกรรมภายในบล็อกเชนจะตรงไปตรงมามากขึ้น และทำหน้าที่เป็นอุปสรรคต่อกิจกรรมทางอาญาได้อย่างมีประสิทธิภาพ ในขณะที่เขาชี้ให้เห็น คุณลักษณะโดยธรรมชาติของการเป็นบันทึกสาธารณะที่ไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้และโปร่งใสทำให้เป็นประโยชน์สำหรับวัตถุประสงค์ในการบังคับใช้กฎหมาย
Whitaker เรียกร้องให้มีกฎระเบียบที่เหมาะสมสำหรับ Crypto
รายงานยังเน้นย้ำอีกว่าในขณะที่เหรียญ stablecoin เช่น Tether’s USDT และ USDC ของ Circle มักถูกมองว่าเป็นที่ต้องการของอาชญากร crypto เนื่องจากความเสถียร แต่พวกเขาก็ไม่ค่อยมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ในช่วงตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2021 ถึงมิถุนายน 2024 ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ Stablecoin เหล่านี้มีเพียง 0.61% และ 0.22% เท่านั้นที่ถูกติดแท็กว่าอาจผิดกฎหมายตามลำดับ
ตามการประเมินความเสี่ยงการฟอกเงินประจำปี 2024 ของกระทรวงการคลังสหรัฐอเมริกา พวกเขาเชื่อว่าการใช้สินทรัพย์เสมือนเพื่อการฟอกเงินนั้นพบได้น้อยกว่าอย่างมากเมื่อเทียบกับสกุลเงินจริงแบบดั้งเดิม
รายงานยังเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการร่วมมือระหว่างประเทศเพื่อต่อสู้กับภัยคุกคามความมั่นคงของชาติ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่ผิดกฎหมายจำนวนมากเกิดขึ้นในการแลกเปลี่ยนนอกอาณาเขตนอกกฎระเบียบของสหรัฐอเมริกา
Whitaker เสนอกฎหมายที่ปรับแต่งให้เหมาะสมกับคุณสมบัติที่โดดเด่นของสกุลเงินดิจิทัล โดยอ้างว่ากฎระเบียบปัจจุบันที่ออกแบบมาสำหรับสกุลเงิน fiat แบบดั้งเดิมนั้นไม่เหมาะสม โดยพื้นฐานแล้ว เขาแนะนำว่าผู้กำหนดนโยบายควรหยุดพยายามบังคับหมุดสี่เหลี่ยม (สกุลเงินดิจิทัล) ให้เป็นรูกลม (กฎระเบียบแบบดั้งเดิม) แต่เขาเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการดำเนินการด้านกฎระเบียบที่รวดเร็วและเหมาะสมในสาขานี้
ในส่วนของความกังวลที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับเรื่องต่างๆ เช่น การให้ทุนสนับสนุนกลุ่มก่อการร้าย และการหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร Whitaker เน้นย้ำถึงความสำคัญของการจัดการกับความยากลำบากเหล่านี้โดยตรง เขาเตือนว่าการชะลอการดำเนินการเพียงแต่เปิดโอกาสให้องค์กรไร้ยางอายได้รับผลกำไรจากพื้นที่นี้เท่านั้น
Sorry. No data so far.
2024-10-03 15:12