การสืบสวนของ Coinbase เผย Crypto Chokepoint ขนาดใหญ่โดย FDIC

by

ในฐานะนักวิจัยมากประสบการณ์ที่มีประสบการณ์หลายปีในการเจาะลึกความซับซ้อนของกฎระเบียบทางการเงินและพื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัล ฉันพบว่าการเปิดเผยล่าสุดเกี่ยวกับ Operation Chokepoint 2.0 ค่อนข้างน่ากังวลแต่ก็น่าสนใจ เอกสารที่ได้รับจาก Coinbase Global Inc. เผยให้เห็นถึงสิ่งที่ดูเหมือนจะเป็นความพยายามโดยเจตนาของ FDIC เพื่อแยกบริษัท cryptocurrency ออกจากการมีส่วนร่วมกับสถาบันการธนาคารแบบดั้งเดิม

หลังจากที่ Coinbase Global Inc (NASDAQ: COIN) ได้เปิดเผยข้อพิสูจน์ที่ชัดเจนต่อหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอเมริกาเกี่ยวกับ Operation Chokepoint 2.0 ชุมชนสกุลเงินดิจิทัลก็ได้กลับมาถกเถียงในหัวข้อนี้อีกครั้ง ในปี 2022 มีรายงานว่า Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ได้ขอให้ธนาคารหลายแห่งงดการให้บริการแก่บริษัท crypto

Coinbase ได้รับเอกสารแก้ไขจาก FDIC

จากการทำงานร่วมกับบริษัทวิจัย History Associates Inc นั้น Coinbase ได้เปิดเผยหลักฐาน ตามที่ระบุไว้โดย Coinspeaker บริษัทนี้เคยดำเนินการทางกฎหมายกับทั้ง Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ซึ่งนำโดย Gary Gensler เมื่อต้นปีนี้ คดีนี้ทำให้พวกเขาสามารถเข้าถึงการสื่อสารภายในบางอย่างภายใน FDIC

แม้จะมีการแก้ไขเอกสารอย่างกว้างขวาง แต่ก็เป็นเรื่องท้าทายสำหรับบริษัท crypto ที่จะปกปิดคำเตือนที่เข้มงวดที่พวกเขาได้รับจากหน่วยงานกำกับดูแลด้านการธนาคาร หนึ่งในจดหมาย 23 ฉบับที่ FDIC ส่งถึงธนาคารในสหรัฐฯ ได้ร้องขออย่างสุภาพให้ระงับกิจกรรมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล

หลังจากนั้น ธนาคารทุกแห่งภายใต้การดูแลของ FDIC จะได้รับแจ้งเกี่ยวกับความคาดหวังของ FDIC เกี่ยวกับกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล ทันทีที่มีการตัดสินใจ

ดังที่ Paul Grewal ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายกฎหมายของ Coinbase ระบุไว้ จดหมายเหล่านี้เป็นเพียงส่วนเล็กๆ ของเอกสารที่ FDIC ถือครอง ตัวอักษรเฉพาะเหล่านี้ทำหน้าที่เป็นข้อพิสูจน์ที่จับต้องได้ โดยแนะนำว่าหน่วยงานกำกับดูแลกำลังใช้ความพยายามอย่างมากในการกีดกันอุตสาหกรรม crypto จากการมีปฏิสัมพันธ์กับภาคธนาคาร ซึ่งเขาไม่ได้มองว่าเป็นทฤษฎีสมคบคิด

จากการสนทนาล่าสุดเกี่ยวกับ Operation Chokepoint 2.0 ดูเหมือนว่า FDICgov ยังคงปกปิดรายละเอียดโดยใช้การแก้ไขที่มากเกินไป พวกเขายังไม่ได้เปิดเผยเอกสารส่วนใหญ่ และเพิ่งให้ “จดหมายหยุดชั่วคราว” เท่านั้น

— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) วันที่ 6 ธันวาคม 2024

Grewal ไม่ได้เพิกเฉยต่อมุมมองของ FDIC และ SEC ว่าเป็นเพียงการเก็งกำไรหรือการพูดจาโผงผางจากภาคส่วนที่ระมัดระวังมากเกินไป แต่เขาตีความสิ่งเหล่านั้นว่าเป็นกลยุทธ์โดยเจตนาที่มาจาก FDIC นอกจากนี้ นอกจากรายละเอียดที่ถูกเซ็นเซอร์แล้ว ยังมีการระงับชื่อสถาบันการเงินหลายแห่งอีกด้วย

หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอเมริกาไม่สามารถให้ความชัดเจนเกี่ยวกับกฎระเบียบของ Crypto

จากข้อมูลที่มีอยู่ ดูเหมือนว่านายธนาคารไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่จำเป็นสำหรับ Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ในการอนุมัติกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล

พวกเขาจำเป็นต้องอธิบายกลยุทธ์ของตนในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ แต่ ณ จุดนั้น ยังไม่เข้าใจว่าพวกเขาจะทำเช่นนั้นได้อย่างไร

ในบางกรณี Coinbase พบว่ากิจกรรมที่เกี่ยวข้องถูกขัดจังหวะก่อนที่จะเริ่มต้น นอกจากนี้ พวกเขาแนะนำให้ธนาคารบางแห่งหยุดการเติบโตเพิ่มเติมในบางพื้นที่ ในสถานการณ์อื่นๆ พวกเขาขอให้ธนาคารเลื่อนสายธุรกิจบางประเภทออกไปจนกว่าพวกเขาจะสามารถประเมินใบสมัครของบริษัทได้เสร็จสิ้น

ตัวอย่างทั่วไปเกิดขึ้นเมื่อ FDIC สื่อสารกับธนาคาร โดยระบุว่า “โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ตอบคำถามเหล่านี้อย่างเพียงพอ รวมถึงคำถามในอนาคต (ก่อนที่จะนำไปปฏิบัติ) เพื่อรับประกันว่าธนาคารจะทำงานได้อย่างปลอดภัยและมีความรับผิดชอบ

นอกจากนี้ ธนาคารเหล่านี้ยังเผชิญกับคำถามที่ท้าทายและซับซ้อนอีกด้วย เป็นที่น่าสังเกตว่าส่วนการติดต่อเหล่านี้ยังเน้นย้ำถึงช่องว่างบางประการในความสามารถของหน่วยงานกำกับดูแล พวกเขาแนะนำว่าหน่วยงานกำกับดูแลยังไม่ได้จัดทำเอกสารที่จำเป็นสำหรับการอนุมัติการลงทุนด้านสกุลเงินดิจิทัล

ปัจจุบัน หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินหลักในสหรัฐอเมริกา เช่น Federal Reserve, สำนักงานบัญชีกลางของสกุลเงิน และ Federal Deposit Insurance Corporation ยังไม่ได้เปิดเผยแนวทางที่ชัดเจนสำหรับการดูแลอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล

ตามที่ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายกฎหมายของ Coinbase กล่าว การดำเนินการครั้งต่อไปเกี่ยวข้องกับการที่ศาลร้องขอข้อมูลที่แก้ไขทั้งหมดจากเอกสาร เพื่ออำนวยความสะดวกในการสอบสวนเชิงลึกในการสอบสวนที่กำลังดำเนินอยู่

2024-12-06 22:03