ในฐานะนักวิเคราะห์ที่มีประสบการณ์หลายสิบปีในตลาดการเงิน ฉันได้เห็นส่วนแบ่งที่ยุติธรรมของเหตุการณ์พิเศษ – แต่มีน้อยคนนักที่จะเปรียบเทียบกับเรื่องราวของ Jatinder Singh และโชคลาภโดยไม่ได้ตั้งใจของเขาจาก Crypto.com ไม่บ่อยนักที่ข้อผิดพลาดในสเปรดชีต Excel นำไปสู่การคืนเงินที่ผิดพลาดนับล้าน ไม่ต้องพูดถึงการใช้จ่ายฟุ่มเฟือยและการถูกจำคุก
ในฐานะนักวิจัย ฉันสังเกตเห็นเหตุการณ์พลิกผันที่น่าสนใจเมื่อเร็วๆ นี้ ตัวฉันเองซึ่งเป็นชาวออสเตรเลีย บังเอิญพบกับโชคลาภจำนวนมากโดยไม่ได้ตั้งใจหลังจากได้รับเงินคืนที่ไม่คาดคิดจาก Crypto.com ซึ่งเป็นหนึ่งในบริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำ 13 แห่งของโลกในแง่ของปริมาณการซื้อขาย น่าเสียดายที่โชคลาภทางการเงินนี้ทำให้ฉันต้องติดคุกเนื่องจากสถานการณ์ที่ไม่คาดฝัน
ตามรายงาน Jatinder Singh ชายชาวออสเตรเลียวัย 39 ปีและอดีตหุ้นส่วนของเขา Thevamanogari Manivel อายุ 41 ปี ได้รับเงินประมาณ 10.47 ล้านดอลลาร์จาก Crypto.com เงินก้อนใหญ่นี้ถูกโอนไปเนื่องจากข้อผิดพลาดของผู้ดูแลระบบที่เกี่ยวข้องกับข้อผิดพลาดในสเปรดชีต Excel โดยพนักงานชาวบัลแกเรียคนหนึ่งของพวกเขา
ตามรายงานข่าวท้องถิ่น เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นเมื่อพนักงานกรอกหมายเลขบัญชีธนาคารของ Singh แทนจำนวนเงินคืนโดยไม่ตั้งใจ ส่งผลให้มีการฝากเงินจำนวนมากเข้าบัญชีของพวกเขา
จุดเริ่มต้นและจุดสิ้นสุด
ในฐานะผู้ใช้แพลตฟอร์มดิจิทัลต่างๆ สำหรับการทำธุรกรรมทางการเงินมาอย่างยาวนาน ฉันได้พบกับอุปสรรคและข้อผิดพลาดที่ไม่คาดคิดมาก่อน เหตุการณ์ดังกล่าวเกิดขึ้นเมื่อฉันพยายามฝากเงินจำนวนเล็กน้อย $100 เข้าบัญชี Crypto.com ของฉันโดยใช้บัญชีธนาคารของ Thevamanogari Manivel ฉันประหลาดใจที่ธุรกรรมถูกปฏิเสธในตอนแรกเนื่องจากปัญหาที่ดูเหมือนเล็กน้อย – ชื่อบัญชีไม่ตรงกัน แม้ว่าจะดูเล็กน้อยเมื่อมองแวบแรก แต่ข้อผิดพลาดนี้นำไปสู่เหตุการณ์ที่พลิกผันโดยไม่ได้ตั้งใจ ซึ่งสอนบทเรียนอันมีค่าเกี่ยวกับการตรวจสอบรายละเอียดซ้ำอีกครั้งก่อนดำเนินการธุรกรรมทางการเงิน
ในระหว่างการวิเคราะห์ ฉันค้นพบเหตุการณ์ที่เพื่อนร่วมงานจากสาขาบัลแกเรียของเราป้อนหมายเลขบัญชีของ Manivel ลงในไฟล์ Excel โดยไม่ได้ตั้งใจ แทนที่จะเป็นจำนวนเงินคืนที่ตั้งใจไว้ 100 ดอลลาร์
หลังจากเหตุการณ์นี้ มีการฝากเงินจำนวน 10.47 ล้านดอลลาร์เข้าบัญชีธนาคารของ Manivel เมื่อได้รับ Singh แนะนำให้ Manivel ย้ายเงินที่คืนโดยไม่ได้ตั้งใจไปยังบัญชีที่ใช้ร่วมกันของพวกเขา โดยอธิบายว่าการทำเช่นนี้จะป้องกันไม่ให้ถูกเรียกคืน
หลังจากนั้น Singh และ Manivel ปล่อยใจไปกับการใช้จ่ายส่วนเกินจำนวนมาก โดยการใช้เงินจำนวนมหาศาลในการซื้ออสังหาริมทรัพย์ สินค้าราคาแพง และการทำธุรกรรมจำนวนมากไปยังบัญชีธนาคารในต่างประเทศอย่างไม่เหมาะสม
การดำเนินการทางกฎหมายอย่างกะทันหันทำให้การใช้ชีวิตฟุ่มเฟือยของพวกเขาต้องหยุดชะงักลง แม้ว่า Crypto.com จะค้นพบข้อผิดพลาดหลังจากดำเนินการตรวจสอบภายในซึ่งกินเวลานานเจ็ดเดือนเท่านั้น
ผลกระทบทางกฎหมาย
หลังจากความวุ่นวายที่เกิดจากการสอบสวนของทางการ ในที่สุด Singh ก็ถูกนำตัวเข้าห้องขังและถูกตั้งข้อหาลักทรัพย์ หลังจากพบว่าเขาใช้เงินที่หายไปจำนวน 6.07 ล้านดอลลาร์ผิด ต่อมาเขาถูกตัดสินให้จำคุกสามปี ซึ่งตอกย้ำถึงความร้ายแรงของการกระทำของเขา ประโยคนี้เกิดขึ้นแม้ว่าเขาจะยืนยันในตอนแรกว่าเงินนั้นเป็น “รางวัลชนะเลิศจากการแข่งขันออนไลน์”
ในท้ายที่สุด Manivel ประสบปัญหาทางกฎหมาย แต่ได้รับโทษจำคุกซึ่งรวมถึงเวลาที่เขาถูกควบคุมตัวเท่านั้น พร้อมด้วยระยะเวลาคุมประพฤติ 18 เดือน หลังจากการสารภาพของเขาเกี่ยวกับการจัดการผลประโยชน์ที่ได้มาอย่างไม่ระมัดระวัง
คำตอบของศาลเน้นย้ำถึงการขาดความเข้าใจที่ Singh มีต่อการกระทำผิดของเขา Marich ผู้พิพากษาที่รับผิดชอบจาก Victorian County Court แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับคดีนี้ โดยระบุว่า:
ภายใต้สถานการณ์ที่ไม่ปกติอย่างยิ่ง การกระทำของคุณนำไปสู่ความผิด คุณไม่มีเหตุผลที่ถูกต้องตามกฎหมายในการครอบครองเงิน และพฤติกรรมของคุณอย่างน้อยที่สุดก็คือความประมาท
รายงานสรุปโดยสังเกตว่า:
ในการไต่สวนของศาล มีการเปิดเผยว่า Crypto.com ได้เริ่มดำเนินคดีเพื่อริบทรัพย์สินบางส่วน แต่ปฏิเสธที่จะเปิดเผยจำนวนเงินที่แน่นอนที่พวกเขาจัดการเพื่อดึงมาจากการกระทำนี้ไปยังหน่วยงานสืบสวน
ภาพเด่นที่สร้างด้วยแผนภูมิ DALL-E จาก TradingView
Sorry. No data so far.
2024-08-14 11:42