ในฐานะนักลงทุน crypto ผู้ช่ำชองและมีประสบการณ์นับสิบปีในการสำรวจภูมิทัศน์สินทรัพย์ดิจิทัล ฉันอดไม่ได้ที่จะรู้สึกกังวลและสนุกสนานเมื่ออ่านเกี่ยวกับรายงานล่าสุดของ Bank of Italy เกี่ยวกับบริการ Bitcoin P2P ที่ถูกระบุว่าเป็น “อาชญากรรมเหมือน-” เอ-เซอร์วิส
ในฐานะนักลงทุน crypto ฉันได้ทราบข้อกังวลที่เกิดขึ้นโดยธนาคารแห่งอิตาลีในรายงานการวิจัยด้านเศรษฐกิจและการเงินที่ตีพิมพ์ในเดือนพฤศจิกายน 2024 พวกเขาได้ทำเครื่องหมายบริการ Bitcoin แบบ peer-to-peer (P2P) บางอย่างโดยเปรียบเสมือน “อาชญากรรมในฐานะบริการ” ดูเหมือนว่าแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับการควบคุมเหล่านี้ได้กลายเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับการฟอกเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภูมิภาคที่มีกรอบกฎหมายที่เข้มงวดน้อยกว่า
Bitcoin P2P เป็น “อาชญากรรมในฐานะบริการ”
ในฐานะนักลงทุน crypto ฉันเพิ่งพบรายงานที่น่าสนใจจากธนาคารเรื่อง “การฟอกเงินและบล็อคเชน: คุณสามารถติดตามรอยเท้าในโลก Crypto ได้หรือไม่” รายงานดังกล่าวให้ความกระจ่างบนแพลตฟอร์มเช่น kycnot.me ที่ให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยน Bitcoin โดยไม่ต้องผ่านการยืนยันตัวตนของลูกค้า (KYC) น่าเสียดายที่การไม่เปิดเผยตัวตนนี้เป็นการปกปิดที่สะดวกสำหรับอาชญากรที่ต้องการฟอกเงินที่ได้มาโดยมิชอบ
การวิเคราะห์ในภายหลังให้ความกระจ่างว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายดังกล่าวอนุญาตให้บุคคลแลกเปลี่ยน Bitcoin โดยไม่เปิดเผยตัวตน ดังนั้นจึงก่อให้เกิดความท้าทายสำหรับการบังคับใช้กฎหมายในการติดตามที่มาของเงินทุน
ผู้ฟอกเงินมักใช้ประโยชน์จากระบบการเงินในประเทศที่มีกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่เข้มงวดน้อยกว่า หรือประเทศที่ Financial Action Task Force (FATF) ระบุว่ามีความเสี่ยงสูง เพื่อปกปิดกิจกรรมที่ผิดกฎหมายของพวกเขา
เป็นที่น่าสังเกตว่ารายงานของธนาคารมีกรณีต่างๆ เช่น “Satoshi Spritz” ซึ่งเป็นการรวมตัวกันที่ผู้คนแลกเปลี่ยน Bitcoin เป็นสินค้าหรือสกุลเงินดั้งเดิม กิจกรรมเหล่านี้ซึ่งโดยทั่วไปจัดโดยชุมชน Bitcoin เพื่อให้ความรู้แก่ผู้อื่น อาจไม่ได้มีเจตนาดีเสมอไป เนื่องจากธนาคารเตือนว่าพวกเขาอาจถูกนำไปใช้ในกิจกรรมฟอกเงิน
วิธีการทำงานของนักฟอกเงิน
แม้ว่าเทคโนโลยีบล็อคเชนจะรักษาบัญชีแยกประเภทที่เข้าถึงได้แบบสาธารณะของธุรกรรมทั้งหมด แต่ก็ไม่ได้เปิดเผยตัวตนส่วนบุคคลที่เกี่ยวข้องกับแต่ละที่อยู่ คุณลักษณะการไม่เปิดเผยตัวตนนี้ทำหน้าที่เป็นเครื่องมือสำหรับอาชญากร ช่วยให้พวกเขาสามารถปกปิดแหล่งที่มาของเงินทุนของตนได้
รายงานของธนาคารจะอธิบายกลเม็ดทั่วไปที่ผู้ฟอกเงินใช้
เครื่องมือผสมและสับเปลี่ยน: เครื่องมือเหล่านี้ผสมผสานสินทรัพย์ของผู้ใช้ต่างๆ เข้าด้วยกัน ทำให้การระบุแหล่งที่มาของเงินทุนเป็นเรื่องที่ท้าทาย
Chain-Hopping: สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการเคลื่อนย้ายเงินทุนข้ามบล็อกเชนต่างๆ เพื่อสร้างความสับสนให้กับตัวติดตาม
กระเป๋าเงินที่ไม่เปิดเผยตัวตน: กระเป๋าเงินเหล่านี้ซ่อนที่อยู่ IP ของผู้ใช้และทำลายการเชื่อมโยงระหว่างธุรกรรม
เรียกร้องให้มีกฎระเบียบที่เข้มงวด
จากข้อมูลของธนาคารแห่งอิตาลี ควรมีการนำกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นมาใช้เพื่อต่อสู้กับปัญหาเหล่านี้ ด้วยการใช้โปรโตคอล Know Your Customer (KYC) และการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่เข้มงวด เจ้าหน้าที่สามารถขัดขวางอาชญากรจากการใช้ประโยชน์จาก Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ได้อย่างมีประสิทธิภาพ
- Diddy ‘ผอมลงอย่างน่าประหลาดใจ’ และ ‘เทาขึ้น’ หลังจากถูกจำคุกสามเดือนในขณะที่เขารอการพิจารณาคดี
- อเล็กซ์ ลูกสาวผู้บุกเบิกรี ดรัมมอนด์ คลอดบุตรคนที่ 1
- บ็อกซ์ออฟฟิศทั่วโลกคาดว่าจะทำรายได้ถึง 33 พันล้านดอลลาร์ในปี 2568
- Bills QB Josh Allen มอบห่วงโซ่ ‘MVP’ ทองคำขาว 14 กะรัตโดยเพื่อนร่วมทีม
- Marathon Digital ประกาศเสร็จสิ้นการเสนอขายหนี้มูลค่า 1 พันล้านดอลลาร์
- Ant McPartlin เข้าร่วมโดยภรรยา Anne-Marie และลูกชาย Wilder ซึ่งอาศัยอยู่ที่ Heathrow 7 เดือน… ในขณะที่ Declan Donnelly จับมือกับลูกสาว Isla วัย 6 ขวบ ขณะที่พวกเขากลับมาลอนดอนหลังจาก I’m A Celeb
- Ashton Kutcher และ Mila Kunis สนุกกับการออกไปเที่ยวกับลูกชาย Dimitri วัย 8 ขวบ ขณะชอปปิ้งใน LA
- ผู้หญิงผู้มีอิทธิพลในชีวิตของฮัมฟรีย์ โบการ์ต: จากแม่ซัฟฟราเจ็ตต์ของเขาถึงภรรยาลอเรน เบคอล
- แฟน Marvel ตำหนิการกลับมาของ Chris Evans ในฐานะ Hail Mary ที่ ‘สิ้นหวัง’ ที่จะกอบกู้แฟรนไชส์นี้
- PEPE กับ WIF- ทำไมกบถึงมีผู้ศรัทธามากกว่าสุนัขที่ถูกเกลียดชัง
2024-12-24 15:37