- Abra ตกลงกับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐของสหรัฐอเมริกาในการดำเนินการโดยไม่มีใบอนุญาต
- โปรแกรม Gemini’s Earn ชำระและรับประกัน 1.1 พันล้านดอลลาร์สำหรับผู้ใช้ท่ามกลางความท้าทายด้านกฎระเบียบ
ในฐานะนักวิจัยที่มีพื้นฐานด้านฟินเทคและสินทรัพย์ดิจิทัล ฉันได้ติดตามพัฒนาการล่าสุดอย่างใกล้ชิดเกี่ยวกับข้อตกลงของ Abra กับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐของสหรัฐอเมริกา และประสบการณ์ที่คล้ายกันของ Gemini เหตุการณ์ดังกล่าวเน้นย้ำถึงความซับซ้อนและความท้าทายในการนำทางกรอบการกำกับดูแลในพื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัลที่มีการพัฒนาอย่างรวดเร็ว
เมื่อเร็วๆ นี้ Abra ได้บรรลุข้อตกลงกับหน่วยงานกำกับดูแลจาก 25 รัฐของอเมริกา เกี่ยวกับการอ้างว่าบริษัทดำเนินงานโดยไม่มีใบอนุญาตที่จำเป็น
การดำเนินการนี้ไม่เพียงแต่มุ่งเป้าไปที่ Abra เท่านั้น แต่ยังรวมถึงบริษัทในเครือและ CEO อย่าง William Barhydt อีกด้วย
เงื่อนไขของการตั้งถิ่นฐาน
ในการอธิบายรายละเอียดในเรื่องเดียวกันนั้น ข่าวประชาสัมพันธ์ของ Conference of State Bank Supervisors (CSBS) ระบุว่า
หลังจากคืนสินทรัพย์เสมือนที่ยังคงเป็นหนี้ตามข้อตกลงยุติคดีแล้ว เราจะคืนเงินจำนวน 82.1 ล้านดอลลาร์ให้กับผู้บริโภคที่ได้รับผลกระทบ
ในฐานะนักวิจัยที่ตรวจสอบหัวข้อนี้ ฉันพบว่ามีกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในเขตกฎหมายต่างๆ ของสหรัฐอเมริกา ในขณะเดียวกัน ได้มีการดำเนินโครงการริเริ่มด้านการคุ้มครองผู้บริโภคต่างๆ เพื่อแก้ไขข้อกังวลเหล่านี้
ชาร์ลี คลาร์ก ประธาน CSBS และผู้อำนวยการสถาบันการเงินแห่งรัฐวอชิงตัน แสดงความขอบคุณต่อการอุทิศตนของหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอเมริกา แถลงการณ์นี้ในข่าวประชาสัมพันธ์
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินให้ความสำคัญกับการคุ้มครองผู้บริโภคและการป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย บริษัทที่ไม่คำนึงถึงกฎระเบียบของรัฐควรคาดหวังผลที่ตามมาจากการกระทำของตน
รายละเอียดการสอบสวน
ในฐานะนักลงทุน crypto ฉันได้พบรายงานการสอบสวนที่ดำเนินการโดยหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของรัฐต่างๆ จากส่วนต่างๆ ของประเทศ เช่น อาร์คันซอ คอนเนตทิคัต จอร์เจีย โอไฮโอ ออริกอน เท็กซัส เวอร์มอนต์ และวอชิงตัน
ในขณะที่ตรวจสอบการดำเนินงานของ Abra ในระหว่างการสอบสวน หน่วยงานกำกับดูแลพบว่าพวกเขาให้บริการสกุลเงินดิจิทัลผ่านแอปมือถือโดยไม่ได้รับใบอนุญาตที่จำเป็น
Abra ตัดสินใจระงับการฝากสินทรัพย์เสมือนจากลูกค้าชาวอเมริกัน ณ วันที่ 15 มิถุนายน 2023 นอกจากนี้ บริษัทยังได้หยุดการซื้อ ขาย และให้บริการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลสำหรับลูกค้าในสหรัฐฯ ในช่วงเวลาดังกล่าว
นอกจากนี้ Abra ยังมีภาระผูกพันในการคืนสินทรัพย์ดิจิทัลที่เหลือที่เป็นของลูกค้าชาวอเมริกันที่อาศัยอยู่ในรัฐที่เกี่ยวข้อง
เมื่อกล่าวถึงสถานการณ์ทั้งหมดนี้ โฆษกของ Abra กล่าวในแถลงการณ์ว่า
“Abra รู้สึกตื่นเต้นที่จะก้าวไปข้างหน้าด้วยการบรรลุข้อตกลง Termsheet กับทีมหน่วยงานกำกับดูแลจาก Money Transmissions Regulators Association เกี่ยวกับแอป Abra ที่ Abra เคยเปิดให้ใช้งานในสหรัฐอเมริกาก่อนหน้านี้”
ราศีเมถุนติดกับช่องโหว่เดียวกัน
ไม่จำเป็นต้องพูดว่า นี่ไม่ใช่ครั้งแรกที่เหตุการณ์เช่นนี้เกิดขึ้น
เมื่อเร็ว ๆ นี้ กระทรวงบริการทางการเงินแห่งรัฐนิวยอร์ก (DFS) เปิดเผยว่า Gemini ร่วมกับ Genesis และผู้ให้กู้รายอื่น ๆ ทำงานได้โดยไม่มีการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบของ DFS
หลังจากบรรลุข้อตกลงกับ DFS แล้ว Genesis ให้ความมั่นใจกับผู้ใช้โปรแกรม Earn ว่าพวกเขาจะคืนเงินเต็มจำนวนด้วยมูลค่าที่เทียบเท่ากับสินทรัพย์ดิจิทัลดั้งเดิม ซึ่งมีมูลค่ารวมประมาณ 1.1 พันล้านดอลลาร์
เนื่องจากมีการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเพิ่มมากขึ้นในเศรษฐกิจสหรัฐฯ ตัวอย่างเช่นนี้จึงเน้นย้ำถึงความสำคัญของการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ด้านกฎระเบียบ การทำเช่นนี้จะช่วยรักษาความไว้วางใจและความมั่นคงภายในระบบการเงิน
Sorry. No data so far.
2024-06-27 20:07