ประกาศการระงับ Upbit ในเกาหลีใต้เกี่ยวกับการละเมิด KYC

by

ดูเหมือนว่า Upbit เว็บแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดของเกาหลีใต้ ได้รับการแจ้งระงับโดย Financial Services Commission (FSC) เนื่องจากข้อกล่าวหาว่าไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการระบุตัวตนลูกค้า (KYC) .

Upbit Faces ระงับสูงสุด 6 เดือน

เมื่อวันพฤหัสบดีที่ผ่านมา มีการประกาศโดยหนังสือพิมพ์ธุรกิจ Maeil ว่าหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ของเกาหลีใต้เตือนการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล Upbit เกี่ยวกับบทลงโทษที่อาจเกิดขึ้นเนื่องจากการสงสัยว่าละเมิดกฎหมายข้อมูลธุรกรรมทางการเงิน

รายงานระบุว่า Upbit ถูกกล่าวหาว่าละเลยความรับผิดชอบเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เช่น การเพิกเฉยต่อระบบ Know Your Customer (KYC) ซึ่งอาจนำไปสู่การห้ามดำเนินการเป็นเวลาหกเดือน

การดำเนินการจะป้องกันไม่ให้ Upbit เข้าถึงผู้ใช้ใหม่ในช่วงเวลานี้ อย่างไรก็ตาม ลูกค้าปัจจุบันจะยังคงไม่ถูกรบกวน เพื่อชี้แจงให้ชัดเจน กฎระเบียบนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อหยุดลูกค้าใหม่จากการโอนสกุลเงินดิจิตอลออกจากแพลตฟอร์มชั่วคราว ตามคำแถลงของการแลกเปลี่ยนที่กล่าวถึงในบทความ

ภายในวันที่ 20 มกราคม Upbit จะต้องยื่นอุทธรณ์ต่อ Financial Intelligence Unit (FIU) ในวันรุ่งขึ้น หน่วยงานกำกับดูแลมีกำหนดสรุปผลการตัดสินใจ รวมถึงกำหนดระยะเวลาของบทลงโทษ

ธุรกิจ Maeil ชี้ให้เห็นว่าการคว่ำบาตรบน Upbit อาจส่งผลกระทบต่อการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ เนื่องจากอาจถูกมองว่าเป็นข้อบ่งชี้ว่าหน่วยงานทางการเงินมีเป้าหมายที่จะแก้ไขสภาวะตลาดที่ผิดกฎหมายและไม่ยุติธรรมที่เน้นในอุตสาหกรรมสินทรัพย์เสมือนนับตั้งแต่มีการดำเนินการตามการคุ้มครองผู้ใช้สินทรัพย์เสมือน กระทำเมื่อเดือนกรกฎาคมปีที่แล้ว

เกาหลีใต้กำลังก้าวไปสู่ส่วนที่สองของกฎระเบียบใหม่สำหรับนักลงทุนสกุลเงินดิจิทัล ระยะเริ่มแรกมุ่งเป้าไปที่การรับรองการจัดเก็บเงินทุนของลูกค้าอย่างปลอดภัย และต่อสู้กับกิจกรรมการค้าที่ไม่ยุติธรรม ในระยะที่สองนี้ ความสนใจจะเปลี่ยนไปสู่การแก้ปัญหาช่องโหว่ด้านกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการออกและการหมุนเวียนของสินทรัพย์ดิจิทัล

อุตสาหกรรม Crypto ของเกาหลีใต้กำลังรอการคว่ำบาตร

ดูเหมือนว่ามีการพูดคุยกันมากมายเกี่ยวกับการคว่ำบาตรที่อาจส่งผลกระทบต่อกระบวนการของ Upbit ในการต่ออายุใบอนุญาตประกอบธุรกิจ เนื่องจากโดยปกติแล้วจะต้องดำเนินการทุกๆ สามปีภายใต้พระราชบัญญัติเงินพิเศษ พูดง่ายๆ ก็คือ เนื่องจาก Upbit เป็นผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) จึงจำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตใหม่ทุกๆ สามปีจึงจะดำเนินงานต่อไปได้

ในฐานะนักวิจัยที่เจาะลึกภาคการเงิน ฉันได้ติดตามกรณีกระบวนการต่ออายุใบอนุญาตของ Upbit อย่างใกล้ชิด ระยะเวลาที่ยืดเยื้อของกระบวนการนี้ได้จุดประกายความสนใจภายในชุมชนการเงิน ซึ่งนำไปสู่การคาดเดาเกี่ยวกับสาเหตุที่อยู่เบื้องหลัง รายงานก่อนหน้านี้ชี้ให้เห็นว่าการสอบสวนอย่างกว้างขวางโดยเจ้าหน้าที่อาจเป็นผู้กระทำผิด โดยใบอนุญาตเดิมจะหมดอายุในเดือนตุลาคม

เมื่อฉันตรวจสอบกระบวนการต่ออายุใบอนุญาตของการแลกเปลี่ยน ฉันพบกรณีจำนวนมากที่ดูเหมือนจะละเมิดโปรโตคอลการระบุตัวตนลูกค้า ซึ่งดูแลโดย Financial Intelligence Unit (FIU) โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ฉันค้นพบประมาณ 600,000 กรณีที่ขั้นตอนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ไม่ได้ดำเนินการอย่างขยันขันแข็ง

กล่าวกันว่าแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลอาจสร้างบัญชีจำนวนมากโดยไม่มีการตรวจสอบที่จำเป็น ซึ่งอาจฝ่าฝืนกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย

รายงานระบุว่า Upbit อาจถูกลงโทษรวมสูงถึง 100 ล้านวอนสำหรับแต่ละกรณี หรือประมาณเท่ากับ 68,000 ดอลลาร์ หากอินสแตนซ์ที่ถูกกล่าวหา 600,000 รายการได้รับการตรวจสอบและลงโทษแล้ว ค่าใช้จ่ายที่อาจเกิดขึ้นอาจสูงถึง 4 หมื่นล้านดอลลาร์

ในฐานะนักลงทุน crypto ฉันได้เรียนรู้จากรายงานล่าสุดว่ามีรายงานว่า Financial Intelligence Unit (FIU) ดำเนินการกับการแลกเปลี่ยน crypto เนื่องจากสงสัยว่ากำลังอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมกับธุรกิจต่างประเทศที่ไม่ได้รับการยืนยัน ซึ่งไม่สอดคล้องกับกฎระเบียบท้องถิ่นที่นี่ เกาหลีใต้. ตามกฎเหล่านี้ เฉพาะผู้ให้บริการที่ลงทะเบียนเท่านั้นที่ได้รับอนุญาตให้ทำธุรกรรมกับการแลกเปลี่ยนในท้องถิ่น

2025-01-17 12:41