ศาลออสเตรเลียปรับ Kraken 8 ล้านดอลลาร์จากผลิตภัณฑ์การให้ยืมมาร์จิ้นที่ไม่ได้รับอนุญาต

by

ในฐานะนักลงทุน crypto ผู้ช่ำชองและมีความสามารถพิเศษในการสำรวจภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ฉันอดไม่ได้ที่จะรู้สึกกังวลและสนุกสนานเมื่อได้อ่านเกี่ยวกับค่าปรับ 8 ล้านดอลลาร์ที่เรียกเก็บจาก Bit Trade เมื่อได้เห็นวิวัฒนาการของอุตสาหกรรม ฉันได้เห็นส่วนแบ่งที่ยุติธรรมของฉันในการต่อสู้ด้านกฎระเบียบ และกรณีนี้ก็ไม่มีข้อยกเว้น

ในฐานะนักวิจัย ฉันกำลังแบ่งปันข้อมูลนี้: เมื่อเร็ว ๆ นี้ ฉันได้เรียนรู้ว่าศาลรัฐบาลกลางของออสเตรเลียเรียกเก็บค่าปรับ 8 ล้านดอลลาร์จาก Bit Trade ซึ่งเป็นผู้ดำเนินการท้องถิ่นของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล Kraken เนื่องจากการเสนอบริการให้ยืมมาร์จิ้นโดยไม่ได้รับอนุญาตไปยังในประเทศ ลูกค้าที่ไม่เคยได้รับการอนุมัติมาก่อน

ในฐานะนักวิเคราะห์ที่ขยันขันแข็ง ฉันกำลังเผชิญกับสถานการณ์ที่มีการกล่าวหาโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) ซึ่งบ่งชี้ว่าบริษัทของเราละเมิดกฎระเบียบทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ดูเหมือนว่าเราอาจมองข้ามความจำเป็นในการประเมินความเหมาะสมของผลิตภัณฑ์ของเราสำหรับลูกค้าของเรา

ผลกระทบทางกฎหมาย

บริการสินเชื่อที่ให้โอกาสผู้ใช้ในการลงทุนกองทุนที่ยืมมาซึ่งค้ำประกันโดยสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น Bitcoin หรือสกุลเงินดั้งเดิม ได้รับการเผยแพร่โดยไม่ได้กำหนดตลาดที่เหมาะสมก่อน

TMD ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อเสนอทางการเงินมีการกำหนดเป้าหมายอย่างเหมาะสมไปยังผู้บริโภคตามความต้องการและสถานการณ์ของพวกเขา ASIC แย้งว่า Bit Trade นำเสนอผลิตภัณฑ์ให้กับลูกค้าชาวออสเตรเลียมากกว่า 1,100 รายโดยไม่มีเอกสารนี้

ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2021 ถึงเดือนสิงหาคม 2023 เงินก้อนใหญ่จำนวน 12 ล้านดอลลาร์สะสมมาจากค่าบริการและการจ่ายดอกเบี้ยของลูกค้า 1,163 รายที่ใช้ผลิตภัณฑ์ของเรา ก็สมเหตุสมผลที่จะสรุปได้ว่าฐานผู้ใช้อาจมีมากขึ้น เนื่องจากผลิตภัณฑ์ยังคงเข้าถึงได้จนถึงเดือนสิงหาคม 2024 (ในฐานะนักวิเคราะห์ที่ดูตัวเลขเหล่านี้)

ในการวิเคราะห์อย่างมืออาชีพของฉัน ฉันเน้นย้ำถึงความรุนแรงของการละเมิดที่กระทำโดย Bit Trade ซึ่งดูเหมือนว่าจะมีเจตนาในการแสวงหาผลประโยชน์ทางการเงิน ผู้พิพากษาเน้นย้ำว่าการกระทำเหล่านี้ “ร้ายแรง” อย่างแท้จริง และได้แรงหนุนจากความปรารถนาอันแรงกล้าในการเพิ่มรายได้ นอกจากนี้ เขายังแสดงความไม่พอใจต่อบริษัทที่ไม่สามารถจัดการเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้จนกว่าหน่วยงานกำกับดูแลจะหยิบยกเรื่องเหล่านั้นขึ้นมา คำวิจารณ์ของเขารุนแรงโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่ออธิบายถึงระบบของ Bit Trade ว่า “บกพร่องอย่างมาก

ตามการค้นพบของหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน บุคคลทั่วไปสูญเสียเงินทั้งหมด 7.85 ล้านดอลลาร์อันเนื่องมาจากผลิตภัณฑ์ โดยนักลงทุนรายเดียวต้องทนทุกข์ทรมานกับความสูญเสียเป็นจำนวนเงินประมาณ 6.3 ล้านดอลลาร์ นอกเหนือจากการลงโทษแล้ว Bit Trade ยังได้รับคำสั่งให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายทางกฎหมายที่เกิดขึ้นโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC)

ผลกระทบด้านกฎระเบียบและปฏิกิริยาของอุตสาหกรรม

พูดง่ายๆ ก็คือ Joe Longo หัวหน้าของ ASIC เรียกการตัดสินใจครั้งนี้ว่าเป็นสิ่งสำคัญ เนื่องจากเป็นการเน้นย้ำถึงบทบาทสำคัญที่ข้อกำหนดและเงื่อนไข (TMD) มีในการปกป้องผู้บริโภคจากข้อตกลงทางการเงินที่อาจเป็นอันตราย

Longo ชี้ให้เห็นว่า “ผลลัพธ์ที่สำคัญนี้ช่วยกระตุ้นบริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลให้จดจำหน้าที่ด้านกฎระเบียบของพวกเขา” นอกจากนี้ เขาเน้นย้ำว่าการเสนอสกุลเงินเสมือนจำนวนมากอยู่ภายใต้กฎหมายปัจจุบัน และควรได้รับการสร้างและส่งเสริมด้วยความระมัดระวังเพื่อปกป้องนักลงทุนในออสเตรเลีย

ในเวลาเดียวกัน ตัวแทนจาก Kraken แสดงความไม่พอใจต่อคำตัดสินของศาล โดยสนับสนุนกฎหมายที่กำหนดเองซึ่งควบคุมสกุลเงินดิจิทัล เพื่อจัดการกับความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบที่สร้างปัญหาในอุตสาหกรรม

ก่อนหน้านี้ Kraken พูดต่อต้านกรอบการกำกับดูแลในปัจจุบัน หลังจากการตัดสินของศาลต่อ Bit Trade ในเดือนกันยายน โดยอ้างว่าคำตัดสินดังกล่าวเน้นข้อบกพร่องในกฎระเบียบด้านสกุลเงินดิจิทัลของประเทศ Kraken แสดงข้อตกลงสำหรับการแก้ไขกฎหมาย แต่แสดงความกังวลเกี่ยวกับก้าวที่ช้าในการปรับเปลี่ยนดังกล่าว

หน่วยงานกำกับดูแลของออสเตรเลียได้เริ่มหารือกับภาคส่วนสกุลเงินดิจิทัลเพื่อพยายามปรับแต่งกลยุทธ์ของตน พวกเขากำลังเชิญชวนให้แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับการแก้ไขคำแนะนำด้านสินทรัพย์ดิจิทัลที่เสนอ โดยมีเป้าหมายเพื่อให้ชัดเจนยิ่งขึ้นเมื่อสินทรัพย์เหล่านี้อยู่ภายใต้กฎระเบียบที่มีอยู่

ในขณะเดียวกัน ลุค ฮาววาร์ธ ตัวแทนฝ่ายการเงินและบริการทางการเงินของฝ่ายค้าน วิพากษ์วิจารณ์รัฐบาลที่ทำให้ภาคส่วนนี้ตกอยู่ใน “ความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบ” เขาแนะนำว่าการดำเนินการของ ASIC อาจเร็วเกินไป ซึ่งอาจขัดขวางการเปลี่ยนแปลงทางกฎหมายที่กว้างขวาง ซึ่งอาจชะลอการขยายตัวของตลาด crypto ของออสเตรเลีย

2024-12-17 01:36