ในฐานะนักลงทุน crypto ผู้ช่ำชองและมีประสบการณ์หลายปีในตลาดที่มีความผันผวนนี้ ฉันพบว่าเมื่อเร็ว ๆ นี้มีการสั่งปรับเงิน 3.5 ล้านปอนด์ (4.5 ล้านดอลลาร์) จากหน่วยงานกำกับดูแลของ Coinbase UK, CB Payments Limited (CBPL) ของ Coinbase UK ซึ่งถือเป็นเครื่องเตือนใจที่ชัดเจนถึงความสำคัญของ การปฏิบัติตามกฎระเบียบ บทลงโทษนี้ ซึ่งเป็นผลมาจากความล้มเหลวของ CBPL ในการปฏิบัติตามข้อตกลงที่มุ่งป้องกันการเข้าถึงลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง ถือเป็นเรื่องร้ายแรงที่ตอกย้ำถึงความท้าทายอย่างต่อเนื่องในการควบคุมอุตสาหกรรม crypto
หน่วยงานกำกับดูแลของอังกฤษได้เรียกเก็บค่าปรับ 3.5 ล้านปอนด์ (เทียบเท่ากับ 4.5 ล้านดอลลาร์) กับ CB Payments Limited (CBPL) ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Coinbase UK เนื่องจากการไม่ปฏิบัติตามมาตรการที่ตกลงร่วมกันโดยมีเป้าหมายเพื่อยกเว้น “ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง” ในระหว่างการเริ่มต้นใช้งาน กระบวนการ.
หน่วย Coinbase UK ไม่ปฏิบัติตาม FCA
Financial Conduct Authority (FCA) เปิดเผยจุดอ่อนในกรอบการกำกับดูแลของ CBPL ซึ่งส่งผลให้บรรลุข้อตกลงในเดือนตุลาคม 2020 ข้อตกลงนี้ทำให้ CBPL สามารถรับสมัครเฉพาะลูกค้าใหม่ที่มีความเสี่ยงต่ำเท่านั้น และขัดขวางบริษัทจากการให้บริการกับลูกค้าที่มีอยู่ อย่างไรก็ตาม FCA พบว่า CBPL ได้ฝ่าฝืนข้อจำกัดเหล่านี้โดยนำบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงเข้ามาได้ทั้งหมด 13,416 ราย
ตามรายงานของ Coinbase ข้อเท็จจริงที่นำเสนอในรายงานของ Financial Conduct Authority (FCA) มีความถูกต้อง การยอมรับของ FCA ในโครงการริเริ่มของทีมการปฏิบัติตามกฎระเบียบและผลิตภัณฑ์ (CPBL) ของ Coinbase เพื่อปรับปรุงการควบคุมและการปฏิบัติตามกฎระเบียบก็ถูกระบุไว้ในรายงานด้วย นอกจากนี้ ความร่วมมือของ CPBL ในระหว่างการสอบสวนยังได้รับการยอมรับจาก FCA ด้วยเช่นกัน
ประมาณหนึ่งในสามของลูกค้าที่ Coinbase อ้างว่าสมัครใช้งานโดยไม่ได้ตั้งใจ (ประมาณ 31%) โอนเงินประมาณ 24.9 ล้านดอลลาร์เข้าบัญชีของพวกเขา Financial Conduct Authority (FCA) รายงานว่าเงินทุนเหล่านี้ถูกใช้สำหรับการถอนและการทำธุรกรรม crypto ผ่านหน่วยงาน Coinbase อื่น ๆ ในเวลาต่อมา ซึ่งมีมูลค่ารวมประมาณ 226 ล้านดอลลาร์
FCA เตือนถึงความหละหลวมและศักยภาพในการฟอกเงิน
Therese Chambers หัวหน้าร่วมฝ่ายบังคับใช้และกำกับดูแลตลาดของ Financial Conduct Authority กล่าวถึงความกังวลอย่างมากเกี่ยวกับสถานการณ์ปัจจุบัน
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน (FCA) ระบุข้อบกพร่องที่น่าสังเกตในระบบควบคุมของ CBPL ทำให้เกิดความจำเป็นตามข้อกำหนดที่ระบุ แม้จะมีคำสั่งเหล่านี้ CBPL ก็ยังละเมิดคำสั่งเหล่านี้อย่างต่อเนื่อง
Chambers เตือนอย่างยิ่งว่าองค์ประกอบทางอาญาอาจใช้ประโยชน์จากการผ่อนปรนของ CBPL สำหรับแผนการฟอกเงิน Financial Conduct Authority (FCA) ยืนหยัดต่อต้านการไม่ปฏิบัติตามกฎเกณฑ์อย่างชัดเจน ซึ่งก่อให้เกิดความเสี่ยงต่อการตลาดที่ซื่อสัตย์และโปร่งใส
ในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงินที่มีประสบการณ์หลายปีในการสำรวจโลกที่ซับซ้อนของการเงินแบบดั้งเดิม ฉันได้เห็นโดยตรงถึงความสำคัญของกรอบการกำกับดูแลที่แข็งแกร่งในการปกป้องนักลงทุนและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน อย่างไรก็ตาม การจู่โจมเข้าสู่พื้นที่ crypto ของฉันทำให้ฉันทั้งทึ่งและเป็นกังวล ลักษณะที่เป็นพลวัตของอุตสาหกรรมนี้ ด้วยการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจและธุรกรรมไร้พรมแดน ก่อให้เกิดความท้าทายที่ไม่เหมือนใครสำหรับผู้กำกับดูแล
ผลที่ตามมาจากการลงโทษนี้ต่อธุรกิจทั้งหมดของ Coinbase ยังไม่ได้รับการพิจารณา อย่างไรก็ตาม มันทำหน้าที่เป็นสัญญาณเตือนสำหรับบริษัทและภาคส่วนสกุลเงินดิจิทัลในวงกว้างให้มุ่งเน้นที่การเสริมสร้างกระบวนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ให้มากขึ้น และปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกิดขึ้นใหม่
Sorry. No data so far.
2024-07-25 18:04