ในฐานะนักวิจัยผู้ช่ำชองซึ่งมีประสบการณ์กว้างขวางในด้านกฎระเบียบทางการเงินและอุตสาหกรรม crypto ฉันพบว่าบทลงโทษของ FCA ที่มีต่อ CBPL ซึ่งเป็นบริษัทในเครือในสหราชอาณาจักรของ Coinbase ซึ่งเป็นการพัฒนาที่สำคัญที่เน้นย้ำถึงความสำคัญของการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดสำหรับธุรกิจ crypto
Financial Conduct Authority (FCA) ได้สั่งปรับ CB Payments Limited สาขาในสหราชอาณาจักรของ Coinbase มูลค่า 3.5 ล้านปอนด์ ฐานละเมิดกฎระเบียบที่ตกลงร่วมกันโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันไม่ให้ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงเข้าร่วม FCA เปิดเผยข้อบกพร่องที่สำคัญในระบบบริหารความเสี่ยงของ CBPL
Coinbase ข้ามเส้น
ในเดือนตุลาคม 2020 ฉัน CBPL ได้ทำข้อตกลงโดยสมัครใจกับ Financial Conduct Authority (FCA) ข้อตกลงนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อจำกัดการเพิ่มลูกค้าใหม่ซึ่งหน่วยงานกำกับดูแลเห็นว่า “มีความเสี่ยงสูง” วัตถุประสงค์ของมาตรการนี้มี 2 ประการ ประการแรก เพื่อบรรเทากิจกรรมทางอาญาที่อาจเกิดขึ้นบนแพลตฟอร์มของเรา และประการที่สอง เพื่อรักษาความสมบูรณ์ของตลาดและบรรเทาความกังวลเรื่องการฟอกเงิน
แม้จะมีมาตรการป้องกันแล้ว แต่ Financial Conduct Authority (FCA) ระบุว่า CBPL ได้ละเมิดเงื่อนไขของข้อตกลงโดยจัดการบัญชีของลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงจำนวน 13,416 ราย Therese Chambers ผู้อำนวยการบริหารร่วมของ FCA ด้านการบังคับใช้และการกำกับดูแลตลาด วิพากษ์วิจารณ์ฝ่ายบริหารของ CBPL ว่าพวกเขาไม่สามารถใช้การกำกับดูแลที่เหมาะสมได้อย่างชัดเจน
“ตามข้อมูลของ Chambers FCA ได้ระบุจุดอ่อนอย่างมากในการควบคุมด้านกฎระเบียบของ CBPL แม้จะมีปัญหาที่ทราบเหล่านี้ แต่ CBPL ก็ยังคงเพิกเฉยต่อกฎที่กำหนดโดย FCA”
จากการสืบสวนของ Financial Conduct Authority จุดอ่อนด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ระบุใน CBPL อาจเพิ่มความเสี่ยงในการก่ออาชญากรรม เช่น การฟอกเงิน เพื่อตอกย้ำจุดยืนที่มั่นคงต่อการละเมิดกฎระเบียบที่คุกคามความซื่อสัตย์ของตลาด FCA จึงได้กำหนดบทลงโทษจำนวน 4.5 ล้านดอลลาร์
ตามที่ทนายความคดี crypto Kate Gee จาก Signature Litigation ระบุว่า กรณีแรกของประเภทนี้ทำหน้าที่เป็นคำเตือนที่เข้มงวดแก่ธุรกิจเกี่ยวกับความสำคัญของการจัดการอาชญากรรมทางการเงินอย่างเข้มงวด
บริษัทต่างๆ ที่ไม่คำนึงถึงข้อจำกัดในการดำเนินงานที่กำหนดไว้ หรือไม่สามารถดำเนินมาตรการที่เพียงพอต่อความเสี่ยงจากการประพฤติมิชอบทางการเงิน ดึงดูดความสนใจที่ไม่พึงประสงค์และการแทรกแซงด้านกฎระเบียบ ตามคำเตือนของ Gee
ผลกระทบต่อหุ้น
ค่าปรับที่สำคัญทำให้เกิดความพ่ายแพ้ต่อมูลค่าหุ้นของ Coinbase การประกาศดังกล่าวทำให้หุ้นของพวกเขาลดลงเกือบ 2%
ในช่วงเวลาของการซื้อขายล่วงหน้าในวันพฤหัสบดีที่ 25 กรกฎาคม ราคาอยู่ที่ 240.30 ดอลลาร์
Response Of CBPL
เพื่อตอบสนองต่อการค้นพบของ Financial Conduct Authority (FCA) Coinbase ได้ประกาศความทุ่มเทในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและรับทราบถึงการละเมิดที่ระบุ บริษัทระบุในแถลงการณ์ว่า Coinbase Pro ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายของบริษัท กำลังปรับปรุงระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างต่อเนื่องเพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานทางกฎหมาย นอกจากนี้ มีรายงานว่า FCA ยอมรับความช่วยเหลือของ Coinbase ในระหว่างการพิจารณาคดี
ประมาณ 0.3% ของลูกค้าใหม่ที่ลงทะเบียนกับ Coinbase ระหว่างวันที่ 30 ตุลาคม 2020 ถึง 1 ตุลาคม 2023 ถูกระบุว่ามีความเสี่ยงสูง การเพิ่มไคลเอนต์เหล่านี้โดยไม่คาดคิดในระหว่างกระบวนการเตรียมความพร้อมนั้นไม่ได้ตั้งใจ Coinbase ยอมรับการค้นพบของ FCA และยืนยันอีกครั้งถึงความมุ่งมั่นในการปรับปรุงระบบควบคุมเพื่อป้องกันเหตุการณ์ในอนาคต
ความพยายามของ Coinbase ในการแก้ไขปัญหาการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะถูกจับตาดูอย่างใกล้ชิดโดยนักลงทุนและชุมชนสกุลเงินดิจิทัล สิ่งนี้จะช่วยประเมินว่าบริษัทยังคงมุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานด้านกฎระเบียบและเสริมสร้างมาตรการป้องกันของตนหรือไม่
Sorry. No data so far.
2024-07-26 05:41