ออสเตรเลียจะปราบปรามผู้ให้บริการตู้เอทีเอ็ม crypto โดยอ้างถึงความเสี่ยงในการฟอกเงิน

by

ในฐานะนักวิเคราะห์ผู้ช่ำชองซึ่งมีประสบการณ์หลายปีในภาคการเงินและเทคโนโลยี ฉันพบว่าตัวเองรู้สึกทึ่งมากขึ้นกับการมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ของออสเตรเลียในการควบคุมอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล โดยเฉพาะตู้เอทีเอ็มสกุลเงินดิจิทัล ด้วยภูมิหลังของฉันในการทำความเข้าใจทั้งความเสี่ยงและผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นจากเทคโนโลยีใหม่ๆ ฉันเชื่อว่าการเคลื่อนไหวของ AUSTRAC เป็นเรื่องที่รอบคอบ

หน่วยงานเฝ้าระวังทางการเงินหลักของออสเตรเลียได้ระบุว่าสกุลเงินดิจิทัลเป็นประเด็นสำคัญในปีหน้า และพวกเขากำลังจัดตั้งทีมผู้เชี่ยวชาญเพื่อตรวจสอบและบังคับใช้กับผู้ให้บริการเครื่องถอนเงินอัตโนมัติ Bitcoin (ATM) ที่อาจละเมิดกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน

ตามคำแถลงเมื่อวันที่ 6 ธันวาคม Brendan Thomas หัวหน้าศูนย์รายงานและวิเคราะห์ธุรกรรมของออสเตรเลีย (AUSTRAC) เปิดเผยว่าความสนใจของพวกเขาจะมุ่งไปที่ภาคสกุลเงินดิจิทัลตั้งแต่ปี 2025 เป็นต้นไป

ในฐานะผู้ชื่นชอบ crypto ฉันอดไม่ได้ที่จะสังเกตเห็นเสน่ห์ของสกุลเงินดิจิทัลและเครื่องถอนเงินอัตโนมัติเหล่านี้ที่มีต่อผู้ฟอกเงิน ด้วยความสามารถในการเข้าถึงได้ทั่วโลกและธุรกรรมที่รวดเร็วและไม่สามารถติดตามได้ สิ่งเหล่านี้จึงเป็นวิธีการที่น่าสนใจสำหรับกิจกรรมดังกล่าว

“นี่เป็นก้าวแรกในการมุ่งเน้นของ AUSTRAC เพื่อลดการใช้สกุลเงินดิจิทัลในทางอาญาในออสเตรเลีย เราจะมุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมนี้ในช่วงปีหน้า”

ในฐานะนักวิจัย ฉันได้รับมอบหมายให้ดูแลให้ผู้ปฏิบัติงานเครื่องถอนเงินอัตโนมัติ (ATM) สกุลเงินดิจิทัลปฏิบัติตามชุดมาตรฐานขั้นต่ำ ตามแนวทางที่กำหนดโดย AUSTRAC นี่เป็นการลดโอกาสที่ธุรกรรมเงินสดที่ผิดกฎหมายจะถูกประมวลผลผ่านเครื่องเหล่านี้

ผู้ให้บริการตู้ ATM สกุลเงินดิจิทัลที่มีชื่อเสียงทั่วออสเตรเลีย ได้แก่ Coinflip (มี 680 เครื่อง), Localcoin (มี 465 เครื่อง) และ Cryptolink (มี 75 เครื่อง)

ขณะนี้ผู้ดำเนินการเครื่องถอนเงินอัตโนมัติ Cryptocurrency (ATM) จำเป็นต้องลงทะเบียนตนเองกับ AUSTRAC ดำเนินการเฝ้าระวังธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง และดำเนินการขั้นตอนการระบุตัวตนลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบข้อมูลผู้ใช้

นอกจากนี้ พวกเขาจะต้องแจ้งเกี่ยวกับพฤติกรรมที่น่าสงสัยและยื่นรายงานเกณฑ์สำหรับธุรกรรมเงินสดที่มีมูลค่าเกิน 10,000 ดอลลาร์ออสเตรเลีย (ประมาณ 6,500 เหรียญสหรัฐ) ในการฝากหรือถอนเงิน

ในฐานะนักวิจัย ฉันแสดงให้เห็นว่าผู้ที่ไม่คำนึงถึงกฎหมายในระหว่างการดำเนินงานอาจเผชิญกับผลกระทบทางการเงินที่รุนแรง

ด้วยการใช้สกุลเงินดิจิทัลที่เพิ่มมากขึ้น เราจึงสามารถคาดหวังได้ว่าจะมีกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเหล่านี้เพิ่มขึ้น นั่นคือสาเหตุที่หน่วยงานเฉพาะกิจของเรามีเป้าหมายที่จะปิดการดำเนินงานที่มีความเสี่ยงสูงและไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด

ในประเทศออสเตรเลีย ผลที่ตามมาของการฟอกเงินอาจขยายไปสู่การจำคุกนานถึง 12 ปี และโทษทางการเงินเป็นจำนวนเงินสูงสุด 158,400 ดอลลาร์ออสเตรเลีย (หรือประมาณ 102,072 ดอลลาร์สหรัฐฯ) โดยอาจรับโทษทั้งสองประโยคได้

หากจำนวนเงินที่ฟอกเงินเกิน 1,000,000 ดอลลาร์ออสเตรเลีย (หนึ่งล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย) อาจส่งผลให้มีโทษจำคุกสูงสุด 25 ปี และ/หรือปรับเป็นจำนวนเงิน 333,000 ดอลลาร์ออสเตรเลีย (สามแสนสามหมื่นสามพันดอลลาร์ออสเตรเลีย)

ออสเตรเลียกลายเป็นศูนย์กลาง ATM เข้ารหัสลับ

ออสเตรเลียติดอันดับที่ใหญ่เป็นอันดับสามสำหรับ Bitcoin (BTC) และเครื่องถอนเงินอัตโนมัติ (ATM) ของสกุลเงินดิจิตอล ตามข้อมูล Coin ATM Radar ปัจจุบันมีตู้เอทีเอ็มดังกล่าวมากกว่า 1,302 เครื่อง ซึ่งเพิ่มขึ้นอย่างมากจาก 67 เครื่องเริ่มแรกที่พบในเดือนสิงหาคม 2565

มีการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลประมาณ 400 แห่งที่ลงทะเบียนกับ AUSTRAC อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มเหล่านี้มีจำนวนจำกัดเท่านั้นที่ใช้เครื่องถอนเงินอัตโนมัติ (ATM) ของสกุลเงินดิจิทัล

ในอดีต การใช้เครื่องถอนเงินอัตโนมัติ (ATM) ของสกุลเงินดิจิทัลในออสเตรเลียนั้นเป็นไปอย่างค่อยเป็นค่อยไป อย่างไรก็ตาม ในช่วงสิ้นปี 2022 มีความสนใจเพิ่มขึ้นอย่างมาก เนื่องจากบริษัทเอกชนเริ่มลงทุนในภาคส่วนนี้มากขึ้น

เมื่อถึงเดือนเมษายนปี 2023 ฉันพบว่าตัวเองยืนอยู่อย่างสูงท่ามกลางยักษ์ใหญ่ ด้วยจำนวนเครื่องถอนเงินอัตโนมัติ Bitcoin ของออสเตรเลีย ซึ่งมากกว่าเครื่องในภูมิภาคที่มีประชากรหนาแน่นอย่างจีน ญี่ปุ่น สิงคโปร์ และอินเดีย – ถือเป็นก้าวสำคัญสำหรับฉันในฐานะนักลงทุน crypto

ปัจจุบัน สหรัฐอเมริกาเป็นผู้นำของโลกในด้านตู้เอทีเอ็ม Bitcoin โดยมีเครื่องประมาณ 31,647 เครื่อง ซึ่งคิดเป็นสัดส่วนมากกว่า 81% ของตลาดต่างประเทศ ตามมาอย่างใกล้ชิดคือแคนาดา ซึ่งเป็นที่ตั้งของตลาดประมาณ 7.8% ของโลก โดยมีตู้เอทีเอ็มสกุลเงินดิจิตอลทั้งหมด 3,022 เครื่อง

2024-12-06 05:15