เฟดสหรัฐออกคำสั่งหยุดและยกเลิกคำสั่งต่อธนาคารยูไนเต็ดเท็กซัสที่เป็นมิตรกับคริปโต

ในฐานะนักวิเคราะห์ผู้ช่ำชองซึ่งมีประสบการณ์หลายทศวรรษในการนำทางความซับซ้อนของภาคการเงิน ฉันพบว่าตัวเองมีความกังวลมากขึ้นเกี่ยวกับเรื่องราวที่ดำเนินอยู่ของธนาคาร crypto และปัญหาด้านกฎระเบียบของพวกเขา คำสั่งหยุดและเลิกใช้ล่าสุดที่ออกต่อ United Texas Bank (UTB) โดย Federal Reserve เป็นอีกหนึ่งบทในการเล่าเรื่องที่สับสนอลหม่านนี้ โดยเน้นถึงความท้าทายที่สถาบันเหล่านี้เผชิญในการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการรักษาความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง แนวทางการจัดการ

ธนาคารกลางสหรัฐได้สั่งให้ United Texas Bank (UTB) ซึ่งเป็นหนึ่งในธนาคารไม่กี่แห่งของสหรัฐที่ยังคงให้บริการธุรกิจ cryptocurrency ให้หยุดการดำเนินงานในพื้นที่นี้

ในฐานะนักวิเคราะห์ ฉันพบคำแถลงจากธนาคารกลางที่เน้นประเด็นสำคัญในโครงสร้างการกำกับดูแล โดยเน้นไปที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิผลที่เกี่ยวข้องกับผู้ใช้สกุลเงินเสมือนและธนาคารตัวแทนต่างประเทศ

ข้อบกพร่องในการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML

ในฐานะนักวิจัย ฉันกำลังแชร์ว่าลำดับที่เรากำลังดำเนินการในวันนี้ ตามข้อตกลงระหว่าง UTB และ Federal Reserve เป็นผลมาจากการประเมินที่ครอบคลุมที่ดำเนินการในเดือนพฤษภาคม 2023

การสอบสวนเผยให้เห็นข้อบกพร่องของบริษัทซึ่งมีฐานอยู่ในดัลลัสในการกำกับดูแลของคณะกรรมการและการจัดการกฎระเบียบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของผู้บริหารระดับสูง คำแถลงจากหน่วยงานด้านการเงินเน้นว่าข้อบกพร่องเหล่านี้ก่อให้เกิดความเสี่ยงต่อธนาคารตัวแทนต่างประเทศและลูกค้าสกุลเงินเสมือน

ในรายงานพบว่ามีปัญหาสำคัญในด้านต่าง ๆ เช่นการธนาคารตัวแทนต่างประเทศและการติดต่อกับลูกค้าสกุลเงินเสมือน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเป็นเรื่องของการบริหารความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎหมาย กฎระเบียบ และกฎป้องกันการฟอกเงิน” -และยกเลิกคำสั่งที่ระบุ

คำสั่งดังกล่าวกำหนดให้ UTB ปรับปรุงพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA) และมาตรการป้องกันการฟอกเงิน นอกจากนี้ คณะกรรมการบริหารของสถาบันยังมีเวลา 90 วันในการยื่นแผนโดยละเอียดที่มุ่งเน้นการเพิ่มประสิทธิภาพการกำกับดูแลและการแก้ไขระเบียบวิธีการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะลูกค้า

การตรวจสอบข้อเท็จจริงของธนาคาร Crypto มีความเข้มข้นมากขึ้น

การเคลื่อนไหวด้านกฎระเบียบล่าสุดสอดคล้องกับรูปแบบที่กว้างขึ้น ซึ่งทางการอเมริกันกำลังมุ่งเน้นไปที่หน่วยงานที่เชื่อมโยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับภาคสกุลเงินดิจิทัล

ในฐานะนักวิจัย ฉันเพิ่งค้นพบว่าเมื่อเดือนที่แล้ว ธนาคารลูกค้าแห่งหนึ่งในรัฐเพนซิลวาเนีย พบว่าตนเองอยู่ภายใต้การตรวจสอบอย่างละเอียดมากขึ้นจากธนาคารกลางสหรัฐ ก่อนหน้านี้เป็นที่รู้จักในฐานะพันธมิตรที่ได้รับความนิยมสำหรับบริษัทสกุลเงินดิจิทัล สถาบันนี้ตกลงที่จะกำกับดูแลด้านกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้น หลังจากระบุช่องว่างในการปฏิบัติตามมาตรการป้องกันการฟอกเงินโดย Fed

ในฐานะนักลงทุนคริปโต ฉันสังเกตเห็นการเพิ่มขึ้นของ UTB ในไฟแก็ซ โดยก้าวขึ้นไปเชื่อมช่องว่างที่เกิดจากการล่มสลายของ Signature และ Silvergate ในปี 2023 ผู้ให้กู้รายใหญ่ทั้งสองรายนี้เคยเป็นเสาหลักในภาคส่วนของเราก่อนที่พวกเขาจะหยุดดำเนินการ

เนื่องจากการปิดตัวของสถาบันเหล่านี้ ธุรกิจ crypto ในสหรัฐอเมริกาพบว่าเป็นเรื่องยากที่จะหาผู้ร่วมมือด้านธนาคาร ด้วยเหตุนี้ บริษัทหลายแห่งจึงรวมกิจการเข้ากับบริษัทที่ยังเต็มใจที่จะร่วมงานกับพวกเขาในประเทศในจำนวนจำกัด หรือหันไปหาบริการดังกล่าวในต่างประเทศ

เมื่อเวลาผ่านไป บริษัทสกุลเงินดิจิทัลที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกาประสบปัญหาในการสร้างความร่วมมือที่เชื่อถือได้กับธนาคาร ปัญหานี้เด่นชัดมากขึ้นเมื่อหน่วยงานกำกับดูแลเพิ่มความพยายามในการจำกัดสถาบันการเงินที่ให้ความสำคัญกับอุตสาหกรรมนี้โดยเฉพาะ

ในฐานะนักลงทุน crypto ฉันสังเกตเห็นว่าการปราบปรามกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับ crypto โดยสถาบันทำให้ธนาคารบางแห่งซึ่งก่อนหน้านี้สนับสนุน cryptocurrencies ลดการมีส่วนร่วมของพวกเขา ตัวอย่างเช่น ปีที่แล้ว Metropolitan Bank ในนิวยอร์กเริ่มปิดบริการ crypto ลง แม้กระทั่งตัดการเชื่อมต่อกับลูกค้าที่มีชื่อเสียงเช่น Crypto.com

Sorry. No data so far.

2024-09-08 00:36