เวลาเก็บภาษี! ปีกับฤดูกาล🤯

ปีภาษีคืออะไร?

อาปีภาษี! หัวเรื่องที่แห้งกว่าเปลือกโลกเก่า ๆ แต่ก็หลีกเลี่ยงไม่ได้เหมือนแฟน ๆ 🧐เมื่อยื่นภาษีทำความเข้าใจ “ปีภาษี” นี้และสหายที่มีเที่ยวบิน “ฤดูกาลภาษี” เป็นสิ่งสำคัญเพื่อไม่ให้มีความปรารถนาที่จะทำความคุ้นเคยกับความโกรธของผู้เสียภาษีอย่างใกล้ชิด คุณเห็นปีภาษีเป็นเพียงระยะเวลา 12 เดือน-กะพริบตาของจักรวาลจริง ๆ-ในระหว่างที่รายได้การหักเงินและเครดิตของคุณมีความพิถีพิถัน (หรืออาจส่งผลอย่างง่ายดายขึ้นอยู่กับทักษะองค์กรของคุณ) ที่บันทึกไว้เพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษี

ช่วงเวลานี้แม้ว่าโดยพลการดูเหมือนจะเป็นสิ่งจำเป็นเพราะมันกำหนดกรอบเวลาสำหรับการคำนวณรายได้ทั้งหมดของคุณและอนิจจาหนี้สินภาษีของคุณ ในหลายประเทศปีภาษีในความสอดคล้องสอดคล้องกับปีปฏิทินซึ่งเริ่มตั้งแต่วันที่ 1 มกราคมถึง 31 ธันวาคม แต่ผู้อ่านที่รักไม่ได้ถูกกล่อมให้เข้าสู่ความพึงพอใจ! นี่ไม่ใช่กรณีเสมอไป บางประเทศและธุรกิจในการแสดงความผิดปกติที่น่ายินดีอาจติดตามปีงบประมาณเริ่มต้นและสิ้นสุดในวันที่ต่างกัน

ในสหรัฐอเมริกาปีภาษีอวยพรหัวใจที่คาดการณ์ได้เริ่มตั้งแต่วันที่ 1 มกราคมถึง 31 ธันวาคมรายได้ใด ๆ ที่คุณได้รับภายในระยะเวลานั้นคือความหลีกเลี่ยงไม่ได้ของพระอาทิตย์ขึ้นรายงานในการคืนภาษีในปีถัดไป ตัวอย่างเช่นหากในการแสวงหาโชคชะตาอย่างไม่รู้จักเหน็ดเหนื่อยของคุณจะได้รับรายได้ระหว่างวันที่ 1 มกราคมถึง 31 ธันวาคม 2567 คุณจะรายงานรายได้นั้นในการคืนภาษี 2025 ของคุณ นั่นคือวิธีของสิ่งต่าง ๆ

ในขณะที่ปีปฏิทินเป็นเรื่องปกติธุรกิจและประเทศบางแห่งเคยเป็นผู้ไม่ปฏิบัติตามใช้ปีงบประมาณ ตัวอย่างเช่นในสหราชอาณาจักรปีภาษีสำหรับบุคคลเริ่มตั้งแต่วันที่ 6 เมษายนถึง 5 เมษายนของปีถัดไป ในทำนองเดียวกันหลาย บริษัท อาจติดตามปีงบประมาณเช่นวันที่ 1 เมษายนถึง 31 มีนาคมหนึ่งสิ่งมหัศจรรย์หากพวกเขาทำเช่นนี้เพื่อสร้างความสับสนให้กับพวกเราที่เหลือ

ทำไมปีภาษีจึงมีความสำคัญ

ปีภาษีมีความสำคัญเนื่องจาก:

• การเก็บบันทึก: สำหรับการรายงานภาษีที่ถูกต้องการติดตามรายได้การหักเงินและเครดิตภายในปีภาษีที่กำหนดเป็นสิ่งสำคัญ สิ่งนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าคุณรายงานจำนวนรายได้ที่ถูกต้องและการเรียกร้องการหักเงินหรือเครดิตที่มีสิทธิ์ แน่นอนว่าคุณจะเพลิดเพลินไปกับความตื่นเต้นของการตรวจสอบภาษี
• ความสอดคล้องในการบัญชี: ไม่ว่าจะเป็นการเงินส่วนบุคคลหรือการบัญชีธุรกิจการใช้ปีภาษีที่กำหนดจะช่วยรักษาความสอดคล้องในการรายงานและทำให้มั่นใจได้ว่าการทำธุรกรรมทางการเงินทั้งหมดจะสอดคล้องกับช่วงเวลาเดียวกันการวิเคราะห์ทางการเงินและการปฏิบัติตามภาษี เป้าหมายอันสูงส่งจริง ๆ แม้ว่าจะมีคนที่เต็มไปด้วยอันตราย

ฤดูกาลภาษีคืออะไร?

อาฤดูกาลภาษี! ช่วงเวลาของกิจกรรมที่น่าตื่นเต้นเป็นอันดับสองเพียงอย่างเดียวไปจนถึงการโยกย้ายประจำปีของ Wildebeest ฤดูกาลภาษีเป็นหน้าต่างอย่างเป็นทางการในระหว่างที่บุคคลและธุรกิจที่มีระดับความกระตือรือร้นที่แตกต่างกันยื่นแบบแสดงรายการภาษีสำหรับปีภาษีก่อนหน้า ระยะเวลาการยื่นนี้สามารถใช้เวลาไม่กี่เดือนและถูกกำหนดโดยหน่วยงานภาษีท้องถิ่นผู้มีอำนาจเหนือกว่าผู้มีเมตตากรุณาของความเป็นอยู่ที่ดีทางการเงินของเรา

ในสหรัฐอเมริกามักจะเริ่มต้นฤดูกาลภาษีในปลายเดือนมกราคมและสิ้นสุดในหรือประมาณวันที่ 15 เมษายน (เว้นแต่จะมีส่วนขยายหรือกฎพิเศษ) ตัวอย่างเช่นหากคุณได้รับรายได้ในปี 2567 คุณจะยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณในช่วงฤดูภาษีปี 2568 ระหว่างปลายเดือนมกราคมถึง 15 เมษายน 2568 กำหนดเวลาที่ใกล้เข้ามามากขึ้นเช่นนักสะสมหนี้ที่ประตู

หากคุณพลาดกำหนดเวลานี้คุณอาจถูกลงโทษหรือค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยเว้นแต่คุณจะยื่นฟ้อง และใครสวดอ้อนวอนบอกปรารถนาที่จะได้รับความโกรธแค้นของผู้เสียภาษี? ดีกว่าที่จะเผชิญหน้ากับทีมยิงฉันพูด! (แม้ว่าบางทีนั่นอาจเป็นเรื่องน่าทึ่ง)

ทำไมฤดูกาลภาษีจึงมีความสำคัญ

ฤดูกาลภาษีมีความสำคัญเนื่องจาก:

• กำหนดเวลาการปฏิบัติตาม: การยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณภายในฤดูกาลที่กำหนดเป็นสิ่งสำคัญเพื่อหลีกเลี่ยงการลงโทษหรือค่าธรรมเนียมดอกเบี้ย หน่วยงานด้านภาษีมักจะกำหนดค่าปรับสำหรับการส่งล่าช้าและยิ่งคุณล่าช้านานเท่าไหร่ค่าปรับที่มีค่าใช้จ่ายก็จะกลายเป็น บทเรียนเรียนรู้บางทีจากเต่าและกระต่าย
• เอกสารและการเตรียมการ: ฤดูกาลภาษีเป็นเวลาสำหรับผู้เสียภาษีในการรวบรวมเอกสารที่จำเป็นเช่นแบบฟอร์ม W-2, 1099s และรายได้อื่น ๆ หรือบันทึกการหักเงิน ช่วงเวลานี้ช่วยให้บุคคลและธุรกิจสามารถสรุปการหักเงินตรวจสอบกฎหมายภาษีและตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารทั้งหมดพร้อมสำหรับการยื่นผลตอบแทน การเตรียมการที่เหมาะสมในช่วงฤดูภาษีสามารถช่วยเพิ่มการหักลดหย่อนและลดภาษีที่เป็นหนี้ ความพยายามที่คุ้มค่าจริง ๆ แม้ว่าจะต้องใช้ความอดทนของนักบุญ

ในสหรัฐอเมริกาแบบฟอร์ม W-2 ออกโดยนายจ้างเพื่อรายงานค่าจ้างของพนักงานและภาษีที่ถูกระงับในระหว่างปีซึ่งเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการคืนภาษีส่วนบุคคล

ในทางกลับกันแบบฟอร์ม 1,099 ใช้เพื่อรายงานรายได้ประเภทต่างๆนอกเหนือจากค่าจ้างเช่นรายได้จากงานอิสระหรือดอกเบี้ยที่ได้รับ โดยทั่วไปแล้ว 1099 จะจัดทำโดยลูกค้าหรือสถาบันการเงินและทั้งสองรูปแบบมีความสำคัญสำหรับการยื่นภาษีอย่างแม่นยำในช่วงฤดูภาษี นายจ้างและผู้จ่ายเงินจะต้องส่งแบบฟอร์มเหล่านี้ไปยังพนักงานและผู้รับเหมาภายในวันที่ 31 มกราคมในแต่ละปี

ความแตกต่างที่สำคัญอย่างรวดเร็ว:

คุณรู้หรือไม่ บางธุรกิจและบุคคลอาจเลือกปีบัญชีที่ไม่สอดคล้องกับปีปฏิทิน ตัวอย่างเช่นปีงบประมาณสามารถเริ่มตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคมถึง 30 มิถุนายน

ปีภาษีของประเทศสำคัญ ๆ และยื่นหน้าต่าง

บางประเทศในการแสดงความเรียบง่ายที่น่ายกย่องติดตามปีปฏิทิน (เช่นสหรัฐอเมริกา, แคนาดา, สิงคโปร์) อย่างไรก็ตามคนอื่น ๆ ยอมรับปีงบประมาณหรือช่วงเวลาที่แตกต่างกัน (เช่นสหราชอาณาจักร, อินเดีย, ออสเตรเลีย, สวิตเซอร์แลนด์) โดยมีกำหนดส่งและส่วนขยายที่แตกต่างกันไปตามกฎระเบียบท้องถิ่น หอคอยที่แท้จริงของบาเบลแน่นอน!

ประเทศต่าง ๆ มีวันเริ่มต้นและสิ้นสุดที่หลากหลายสำหรับทั้งปีภาษีและฤดูกาลภาษี ด้านล่างนี้เป็นภาพรวมของประเทศที่เลือก:

ตรวจสอบกำหนดเวลากับเว็บไซต์ของรัฐบาลอย่างเป็นทางการเสมอเนื่องจากวันที่สามารถเปลี่ยนแปลงได้เนื่องจากการปรับปรุงนโยบายหรือสถานการณ์พิเศษ นั่นคือธรรมชาติที่ไม่แน่นอนของรัฐบาล!

คุณรู้หรือไม่? ข้อบังคับของ IRS ที่กำหนดให้โบรกเกอร์รายงานรายได้รวมจากการขายสินทรัพย์ดิจิทัลเริ่มต้นในปี 2568 โดยใช้แบบฟอร์ม 1099-DA

ปีภาษี crypto และกำหนดเวลา: สิ่งที่คุณต้องรู้

อา cryptocurrency! ความหายนะของนักบัญชีและความสุขของเสรีนิยม สำหรับ cryptocurrency ปีภาษีและกำหนดเวลาการยื่นมักจะได้รับการปฏิบัติเช่นเดียวกันกับสินทรัพย์ดั้งเดิม ถึงกระนั้นข้อมูลเฉพาะอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับประเทศและวิธีการจัดประเภท cryptocurrency (เช่นกำไรจากการลงทุนรายได้) เว็บที่ยุ่งเหยิงจริง ๆ แล้วทอด้วยหัวข้อของนวัตกรรมและความสับสนของระบบราชการ

โดยทั่วไปปีภาษีสำหรับ crypto ตามช่วงเวลาเดียวกันกับสินทรัพย์ดั้งเดิม (เช่น 1 มกราคมถึง 31 ธันวาคมในสหรัฐอเมริกาและแคนาดา) แต่มีข้อยกเว้นบางประการสำหรับกฎเฉพาะ crypto เช่น:

ข้อควรพิจารณาที่สำคัญสำหรับการเก็บภาษี crypto

• ปีภาษี: ประเทศส่วนใหญ่จัดปีภาษี crypto กับปีปฏิทินดังนั้นหากคุณแลกเปลี่ยนหรือถือ cryptocurrencies การทำธุรกรรมของคุณตั้งแต่วันที่ 1 มกราคมถึง 31 ธันวาคมมักจะรายงานในการยื่นภาษีของคุณในปีต่อไป
• ฤดูกาลภาษีและกำหนดเวลา: การยื่นภาษีที่เกี่ยวข้องกับ crypto มักจะทำในช่วงฤดูภาษีเดียวกันกับสินทรัพย์ดั้งเดิม อย่างไรก็ตามความซับซ้อนของการทำธุรกรรม crypto (เช่นการซื้อขายการปักหลักการขุด) อาจต้องมีการรายงานและเอกสารเพิ่มเติม ตัวอย่างเช่น:
  • สหรัฐอเมริกา: รายงานการรับเงินดิจิตอลเป็นส่วนหนึ่งของการคืนภาษี 2024 ของคุณ (ยื่นภายในวันที่ 15 เมษายน 2568)
  • สหราชอาณาจักร: ต้องรายงาน crypto ภายใต้ระบบการประเมินตนเองภายในวันที่ 31 มกราคมหลังจากสิ้นปีภาษี (6 เมษายน – 5 เมษายน).
• ข้อควรพิจารณาพิเศษ: การทำธุรกรรม crypto ที่แตกต่างกัน (เช่นการซื้อขายการปักหลักหรือการทำเหมือง) อาจต้องรายงานแยกกันและบางประเทศอาจมีแนวทางเฉพาะสำหรับกำไรจากการลงทุนรายได้จากการขุดหรือ airdrops ที่ต้องเปิดเผยในการยื่นภาษี นอกจากนี้การแลกเปลี่ยน cryptocurrency อาจส่งเอกสารภาษีของผู้ใช้เช่น 1,099-KS หรือ 1,099-B ในสหรัฐอเมริกาคล้ายกับสินทรัพย์ทางการเงินแบบดั้งเดิม

การรายงานภาษี crypto

หลายประเทศยังคงปรับปรุงกฎระเบียบของพวกเขาเพื่อจัดการกับความซับซ้อนของการจัดเก็บภาษี cryptocurrency ดังนั้นจึงจำเป็นที่จะต้องมีการปรับปรุงแนวทางปฏิบัติด้านภาษีแห่งชาติและการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ในกฎระเบียบ cryptocurrency ขอให้โชคดี!

ตารางด้านล่างให้ภาพรวมของข้อกำหนดการรายงานสำหรับ crypto ในประเทศที่จดทะเบียนโดยมุ่งเน้นไปที่วิธีการใช้ภาษีตามประเภทของกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับ crypto (กำไรจากการลงทุนกับรายได้)

นอกจากนี้โปรดทราบว่าการทำธุรกรรม crypto ทั้งหมดไม่ใช่เหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษี ตัวอย่างเช่นการถ่ายโอน cryptocurrency ระหว่างกระเป๋าเงินหรือบัญชีที่คุณควบคุมโดยทั่วไปถือว่าเป็นเหตุการณ์ที่ไม่ต้องเสียภาษีเนื่องจากไม่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงความเป็นเจ้าของหรือการรับรู้ของกำไร

อย่างไรก็ตามสิ่งนี้อาจแตกต่างกันอย่างมากในแต่ละประเทศ ในเขตอำนาจศาลบางแห่งแม้แต่การถ่ายโอนกระเป๋าเงินไปยังวอลเล็ตอาจต้องมีการรายงานหากจำนวนเงินที่โอนในภายหลังมีผลต่อการคำนวณกำไรเมื่อเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีเกิดขึ้น จำเป็นต้องปรึกษาแนวทางภาษีในท้องถิ่นหรือที่ปรึกษามืออาชีพเพื่อพิจารณาว่าการทำธุรกรรมใดได้รับการยกเว้นจากการเก็บภาษีในภูมิภาคของคุณ หรือคุณก็รู้เพียงแค่ระมัดระวังลมและความหวังที่ดีที่สุด!

ข้อผิดพลาดทั่วไปที่ควรหลีกเลี่ยงในขณะที่รายงานภาษี crypto

การหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดภาษี crypto ต้องมีการเก็บบันทึกอย่างพิถีพิถันการจำแนกประเภทผลกำไรและรายได้ที่แม่นยำและการปรับปรุงกฎระเบียบด้านภาษี งาน Herculean เพื่อให้แน่ใจ!

นี่คือข้อผิดพลาดทั่วไปที่ต้องหลีกเลี่ยงในขณะที่รายงานภาษี crypto:

• ล้มเหลวในการรายงานการทำธุรกรรมทั้งหมด: ผู้เสียภาษีจำนวนมากละเลยที่จะรายงานการทำธุรกรรมทุกครั้งรวมถึงการซื้อขายขนาดเล็กรางวัลการปักหลักหรือแอร์ที่นำไปสู่ความคลาดเคลื่อนและการตรวจสอบที่มีศักยภาพ จำไว้ว่าผู้เสียภาษีเห็นทุกคน!
• สร้างความสับสนให้กับรายได้: การผสมกำไรและรายได้จากกิจกรรม crypto (เช่นการขุดหรือการปักหลัก) อาจส่งผลให้การรายงานภาษีไม่ถูกต้อง crypto ที่ได้รับจากการขุดหรือการปักหลักอาจถือเป็นรายได้ไม่ใช่กำไรจากการลงทุน
• ไม่เก็บบันทึกที่เหมาะสม: ล้มเหลวในการเก็บรักษาบันทึกโดยละเอียดของธุรกรรม crypto (วันที่จำนวนเงินการแลกเปลี่ยนที่ใช้) สามารถทำให้ยากที่จะคำนวณกำไรหรือขาดทุนอย่างแม่นยำโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากการซื้อขายหลายแพลตฟอร์ม สเปรดชีตเพื่อนของฉันเป็นพันธมิตรที่ดีที่สุดของคุณในความพยายามนี้!
• เพิกเฉยต่อส้อมและ airdrops ที่ยาก: ผู้เสียภาษีบางรายมองข้ามรายได้จากส้อมและแอร์ สิ่งเหล่านี้ถือเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษีในมูลค่าตลาดยุติธรรมเมื่อได้รับและต้องรายงาน
• ไม่ได้ใช้วิธีการประเมินค่าที่ถูกต้อง: การคำนวณค่า crypto อย่างไม่ถูกต้องในเวลาของการทำธุรกรรมโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่มีความผันผวนสามารถนำไปสู่การยื่นภาษีที่ไม่ถูกต้อง
• ประเมินการรายงานรายได้ crypto ต่างประเทศต่ำกว่า: หากคุณแลกเปลี่ยนการแลกเปลี่ยนต่างประเทศคุณอาจต้องรายงานบัญชีและรายได้ต่างประเทศซึ่งอาจนำไปสู่การลงโทษภายใต้กฎหมายการรายงานภาษีระหว่างประเทศ
• การลืมรายงานธุรกรรม crypto-to-crypto: การแลกเปลี่ยน cryptocurrency หนึ่งรายการสำหรับอีกเหตุการณ์หนึ่งเป็นเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีในหลายประเทศและการไม่รายงานการซื้อขายเหล่านี้อาจนำไปสู่ข้อผิดพลาดในการยื่นภาษีของคุณ
• ไม่ได้พิจารณาการเก็บภาษีสำหรับผลกำไร defi: รายได้ defi จากการจัดหาสภาพคล่องการทำฟาร์มผลผลิตหรือการปักหลักอาจมีความซับซ้อน ผู้เสียภาษีจำนวนมากคิดว่าสิ่งเหล่านี้ไม่ต้องเสียภาษีซึ่งนำไปสู่การออกบรรทัด

ประเทศที่มีภาษี crypto ต่ำหรือไม่มีเลย (ณ เดือนมีนาคม 2568)

ประเทศต่างๆเช่นโปรตุเกสสิงคโปร์เยอรมนีสวิตเซอร์แลนด์และสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์เสนอสภาพแวดล้อมภาษีที่น่าสนใจต่ำหรือเป็นศูนย์สำหรับนักลงทุน เพลงไซเรนเป็นจริงสำหรับผู้ที่ต้องการหลบภัยจากการจับของผู้เสียภาษี

ณ เดือนมีนาคม 2568 เขตอำนาจศาลหลายแห่งยังคงดึงดูดนักลงทุน crypto ด้วยสภาพแวดล้อมภาษีที่เอื้ออำนวย:

• โปรตุเกส: มีชื่อเสียงในด้านนโยบายที่เป็นมิตรกับการเข้ารหัสลับโปรตุเกสยังคงได้รับการยกเว้นกำไรจากการเข้ารหัสลับสำหรับผู้ค้าที่ไม่ใช่มืออาชีพ
• สิงคโปร์: โดยไม่มีภาษีกำไรจากการลงทุนสิงคโปร์ยังคงเป็นศูนย์กลางที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน crypto ในขณะที่ผลประโยชน์การซื้อขายส่วนบุคคลจากนโยบายที่เอื้ออำนวยนี้ธุรกิจที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับจะต้องปฏิบัติตามกฎภาษีนิติบุคคลมาตรฐาน
• เยอรมนี: crypto ที่นักลงทุนเอกชนจัดขึ้นมานานกว่าหนึ่งปีนั้นปลอดภาษีในประเทศเยอรมนี กฎนี้ส่งเสริมการถือครองระยะยาวให้ความได้เปรียบทางภาษีที่สำคัญสำหรับนักลงทุนที่เต็มใจที่จะมุ่งมั่นที่จะขยายระยะเวลา
• สวิตเซอร์แลนด์: ระบบภาษีของสวิตเซอร์แลนด์เสนอความผ่อนปรนสำหรับนักลงทุน crypto เอกชนเนื่องจากการลงทุนด้านการลงทุนส่วนบุคคลมักจะปลอดภาษี อย่างไรก็ตามรายได้จากกิจกรรม crypto อาจต้องเสียภาษีและการรักษาที่เฉพาะเจาะจงอาจแตกต่างกันไปตามแคนตัน
• สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์): สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์กลายเป็นเขตอำนาจศาลที่เป็นมิตรกับการเข้ารหัสลับโดยเสนอภาษีกำไรจากการลงทุนแบบ crypto สำหรับบุคคล

ประเทศเหล่านี้เป็นตัวอย่างของระบบภาษีที่น่าสนใจที่สุดสำหรับนักลงทุน crypto ณ ปี 2568 แม้ว่ากฎระเบียบจะยังคงพัฒนาอย่างต่อเนื่องดังนั้นจึงจำเป็นสำหรับนักลงทุนที่จะต้องปรับปรุงแนวทางท้องถิ่น และผู้อ่านที่รักเกมของผู้เสียภาษียังคงดำเนินต่อไป … โชคลาภอาจชอบความกล้าหาญและผู้รู้ดี!