ในฐานะนักวิเคราะห์ที่มีประสบการณ์หลายปีในการจัดการกับความซับซ้อนของอุตสาหกรรมการเงิน ฉันพบว่าการตัดสินใจของกระทรวงการคุ้มครองทางการเงินและนวัตกรรมแห่งแคลิฟอร์เนียในการเพิกถอนใบอนุญาตของ BlockFi อย่างถาวรสองปีหลังจากการล้มละลายเป็นเรื่องที่รอบคอบ การละเมิดกฎหมายการเงินแคลิฟอร์เนีย (CFL) ของบริษัทหลายครั้ง แสดงให้เห็นถึงการไม่คำนึงถึงกฎระเบียบด้านการคุ้มครองผู้บริโภคอย่างโจ่งแจ้ง
สองปีหลังจากการล้มละลาย แผนกการคุ้มครองทางการเงินและนวัตกรรมแห่งแคลิฟอร์เนีย (DFPI) ได้ทำการตัดสินใจอย่างถาวรที่จะเพิกถอนใบอนุญาตการดำเนินงานของ BlockFi
ในฐานะนักวิเคราะห์ข้อมูล ฉันกำลังแบ่งปันการพัฒนาล่าสุด: เมื่อวันที่ 7 พฤศจิกายน แผนกการคุ้มครองทางการเงินและนวัตกรรมแห่งแคลิฟอร์เนีย (DFPI) ประกาศว่าพวกเขาจะเพิกถอนใบอนุญาตของ BlockFi อย่างถาวร หลังจากการตรวจสอบอย่างละเอียดโดยหน่วยงานกำกับดูแลของพวกเขา การตัดสินใจนี้เกิดขึ้นหลังจากการระงับใบอนุญาตของ BlockFi ในเดือนพฤศจิกายน 2022
จากข้อมูลของ DFPI นั้น BlockFi ได้ตกลงที่จะยุติข้อตกลงที่เกี่ยวข้องกับการเพิกถอนใบอนุญาต การหยุดการละเมิดเพิ่มเติม และยุติกิจกรรมที่อาจเป็นอันตราย
BlockFi ละเมิดเงื่อนไขใบอนุญาต
เมื่อสองปีที่แล้ว DFPI เริ่มระงับใบอนุญาตของ BlockFi อย่างไรก็ตาม เมื่อมีการสอบสวนเพิ่มเติมและพบว่ามีการละเมิดกฎหมายการเงินแคลิฟอร์เนีย (CFL) พวกเขาก็เลือกที่จะเพิกถอนใบอนุญาตอย่างถาวรในที่สุด
BlockFi ละเมิดกฎหมายการเงินสำหรับผู้บริโภคโดยละเลยการประเมินความสามารถของผู้ยืมในการชำระคืนเงินกู้ การเก็บดอกเบี้ยก่อนการเบิกจ่ายเงินกู้ ไม่ให้คำแนะนำด้านเครดิตแก่ผู้บริโภค และไม่รายงานประวัติการชำระคืนเงินกู้ให้กับหน่วยงานสินเชื่อ แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมเงินดิจิทัลที่ล้มละลายในขณะนี้แสดงให้เห็นถึงข้อบกพร่องเหล่านี้
หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐแคลิฟอร์เนียชี้ให้เห็นว่า BlockFi ละเลยที่จะแสดงอัตราดอกเบี้ยรายปีที่แท้จริงอย่างชัดเจนในเอกสารสินเชื่อของพวกเขา
ผู้บัญชาการ DFPI Clothilde Hewlett กล่าวว่า:
“ในขณะที่เราสนับสนุนนวัตกรรมในตลาดการเงินของเรา บริษัทต่างๆ จะต้องปฏิบัติตามกฎหมายและปกป้องผู้บริโภคเพื่อดำเนินธุรกิจต่อไปในแคลิฟอร์เนีย”
ตามเงื่อนไขที่ตกลงกัน กระทรวงการคุ้มครองทางการเงินและนวัตกรรม (DFPI) ได้กำหนดบทลงโทษ $175,000 สำหรับ BlockFi สำหรับการละเมิดที่เกี่ยวข้องกับใบอนุญาตการเงินผู้บริโภค (CFL) อย่างไรก็ตาม ไม่จำเป็นต้องจ่ายค่าปรับนี้ เนื่องจากได้รับการยกเว้นเพื่อให้ความสำคัญกับการชำระคืนของผู้บริโภค การผ่อนผันนี้เกิดจากการที่บริษัทอยู่ในระหว่างการดำเนินคดีล้มละลายและได้หยุดดำเนินการแล้ว
BlockFi ปิดแพลตฟอร์มเว็บในเดือนพฤษภาคม 2024
ในฐานะนักลงทุน crypto ฉันเพิ่งได้เรียนรู้ว่าใบอนุญาตการดำเนินงานของ BlockFi ถูกเพิกถอนในแคลิฟอร์เนีย เพียงไม่กี่เดือนหลังจากที่พวกเขาหยุดแพลตฟอร์มเว็บในเดือนพฤษภาคม 2024 ตั้งแต่นั้นมา ฉันพร้อมกับลูกค้ารายอื่นๆ พบว่าตัวเองไม่สามารถเข้าถึง แพลตฟอร์ม BlockFi ซึ่งทำให้เราไม่แน่ใจเกี่ยวกับการลงทุนและผลตอบแทนในอนาคต
การต่อสู้ทางการเงินของ BlockFi เริ่มต้นหลังจากการล่มสลายของ FTX ของ Sam Bankman-Fried ในเดือนพฤศจิกายน 2022 เนื่องจากทั้งสองหน่วยงานมีความสัมพันธ์ที่สำคัญระหว่างกัน
ในการยื่นขอความคุ้มครองการล้มละลายในเดือนพฤศจิกายน 2022 BlockFi ยอมรับว่ามีความสัมพันธ์ที่สำคัญกับ FTX และบริษัทที่เกี่ยวข้อง โดยเฉพาะอย่างยิ่งพวกเขาขยายวงเงินสินเชื่อ 400 ล้านดอลลาร์ให้กับ FTX US ในเดือนกรกฎาคม 2022 โดยเฉพาะอย่างยิ่ง FTX US เป็นหนึ่งในเจ้าหนี้ไม่มีหลักประกันรายใหญ่ที่สุดของ BlockFi โดยมีเงินกู้คงค้างประมาณ 275 ล้านดอลลาร์ ตามรายงานของ Bloomberg
ในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงิน ฉันสามารถแบ่งปันได้ว่าภายในเดือนกรกฎาคม 2024 ฉันได้เริ่มต้นการกระจายสกุลเงินดิจิทัลงวดแรกจาก BlockFi ตามข้อตกลงที่ทำกับที่ดินของ FTX และ Alameda Research ในเดือนมีนาคม 2024 รวมมูลค่า 875 ล้านดอลลาร์ การแจกจ่ายเหล่านี้ได้รับการอำนวยความสะดวกผ่านแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลของ Coinbase
ในฐานะนักลงทุน crypto ฉันพบว่าตัวเองกำลังต่อสู้กับข่าวที่เกี่ยวข้องกับ BlockFi ในเดือนเมษายน 2023 หนี้สินรวมที่อาจเกิดขึ้นของแพลตฟอร์มนี้คาดว่าจะแตกต่างกันอย่างมาก ตั้งแต่มูลค่ามหาศาลถึง 10 พันล้านดอลลาร์ไปจนถึงเจ้าหนี้มากกว่า 100,000 ราย การเปิดเผยนี้ทำให้พวกเราหลายคนในชุมชน crypto สงสัยเกี่ยวกับอนาคตของการลงทุนของเรากับ BlockFi
Sorry. No data so far.
2024-11-08 13:07