- FCA ปรับ Coinbase มูลค่า 4.5 ล้านเหรียญสหรัฐจากลูกค้าที่ “มีความเสี่ยงสูง”
- ค่าปรับเป็นอีกครั้งหนึ่งที่บ่งชี้ถึงความจำเป็นในกฎระเบียบ crypto ที่ชัดเจน
ในฐานะนักวิเคราะห์การเงินที่มีประสบการณ์หลายปีในโลกที่พัฒนาอย่างรวดเร็วของสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัล ฉันได้เห็นความท้าทายที่หน่วยงานกำกับดูแลเผชิญโดยตรงเมื่อพยายามก้าวตามภาคส่วนที่เป็นนวัตกรรมนี้ ค่าปรับ 4.5 ล้านดอลลาร์ล่าสุดที่กำหนดโดย Financial Conduct Authority (FCA) ของสหราชอาณาจักรกับ CB Payments Limited (CBPL) ซึ่งเป็นบริษัทย่อยของ Coinbase ทำหน้าที่เป็นเครื่องเตือนใจที่ชัดเจนถึงความสำคัญของกรอบการกำกับดูแลที่ชัดเจนและมีประสิทธิภาพ
ในช่วงไม่กี่ครั้งที่ผ่านมา แพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิตอลต้องเผชิญกับข้อพิพาททางกฎหมายมากมายที่นำไปสู่บทลงโทษที่สำคัญ ล่าสุด Coinbase ได้กลายเป็นเป้าหมายล่าสุดในการดำเนินคดีทางกฎหมาย
ตามรายงาน Coinbase ได้รับค่าปรับ 4.5 ล้านดอลลาร์จากรัฐบาลสหราชอาณาจักร
Coinbase ถูกปรับ 4.5 ล้านเหรียญสหรัฐโดย FCA
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน (FCA) ของสหราชอาณาจักรได้กำหนดบทลงโทษ CB Payments Limited (CBPL) ซึ่งเป็นบริษัทย่อยของ Coinbase
ในฐานะนักลงทุน crypto ที่ระมัดระวัง ฉันจะใช้ถ้อยคำใหม่ดังนี้: FCA ประกาศว่าบริษัทเพิกเฉยต่อกฎระเบียบซ้ำแล้วซ้ำเล่าที่กำหนดให้ธุรกิจต่างๆ หลีกเลี่ยงการมีส่วนร่วมกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง
ตามรายงานของ FCA มีความเชื่อมโยงระหว่างสกุลเงินดิจิทัลและความเสี่ยงของการฟอกเงิน จำเป็นอย่างยิ่งที่ทุกบริษัทจะต้องระมัดระวังเกี่ยวกับปัญหานี้
แม้ว่าจะมีข้อจำกัดอยู่ CBPL ก็จัดการและอาจเสนอบริการเงินอิเล็กทรอนิกส์ให้กับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงทั้งหมด 13,416 ราย ประมาณ 31% ของลูกค้าเหล่านี้ฝากเงินประมาณ 24.9 ล้านดอลลาร์เข้าบัญชีของพวกเขา ต่อมาเงินทุนเหล่านี้ถูกถอนออกไปและนำไปใช้ในการทำธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลมูลค่ากว่า 226 ล้านดอลลาร์ผ่านหน่วยงานต่างๆ ของ Coinbase Group
ตามรายงานของ Financial Conduct Authority (FCA) บริษัทได้ให้คำมั่นในปี 2020 ที่จะยุติการยอมรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงจำนวนมาก อย่างไรก็ตาม พบว่าบริษัทให้บริการเงินอิเล็กทรอนิกส์แก่ลูกค้าดังกล่าว 13,416 รายผ่านหน่วยงาน Coinbase ที่แตกต่างกัน สะสมมูลค่ารวม 226 ล้านดอลลาร์
Coinbase ตอบสนองต่อการปรับดังกล่าวด้วยแถลงการณ์อย่างเป็นทางการ โดยยอมรับว่า
“Coinbase รักษาความทุ่มเทอย่างแรงกล้าในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ และเราทำงานอย่างใกล้ชิดกับหน่วยงานกำกับดูแลในเรื่องนี้ เมื่อเราระบุพื้นที่ที่ต้องปรับปรุง เราจะดำเนินการอย่างรวดเร็วเพื่อแก้ไขปัญหาดังกล่าว ดังที่แสดงไว้ในกรณีนี้”
ขาดกรอบการกำกับดูแลที่ชัดเจน
Financial Conduct Authority (FCA) กำหนดบทลงโทษ Coinbase โดยใช้กฎระเบียบการฟอกเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ปี 2011 ซึ่งปัจจุบันล้าสมัยแล้ว แม้ว่าจะมีความก้าวหน้าในภาคสกุลเงินดิจิทัลมานานกว่าทศวรรษก็ตาม
การปรับดังกล่าวเน้นย้ำถึงความสำคัญของการสร้างกฎระเบียบที่ชัดเจน เนื่องจากการไม่มีกรอบการทำงานดังกล่าวสำหรับ crypto ทำให้เกิดความเสียหายต่ออุตสาหกรรมมากกว่าการเปลี่ยนแปลงเชิงสร้างสรรค์
Sorry. No data so far.
2024-07-26 18:15