ในฐานะนักวิเคราะห์ที่มีประสบการณ์ซึ่งต้องผ่านวิกฤตการณ์ทางการเงินและการสืบสวนด้านกฎระเบียบมาหลายครั้ง ฉันพบว่าสถานการณ์นี้กับ TD Bank ค่อนข้างน่าสนใจ ดูเหมือนว่าแนวทางที่หละหลวมของธนาคารในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลได้นำพวกเขาไปสู่เส้นทางที่มีค่าใช้จ่ายสูง โดยมีบทลงโทษอันหนักหน่วงภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ซึ่งเป็นเครื่องเตือนใจที่ชัดเจนถึงความจำเป็นในการระมัดระวังในยุคดิจิทัล
เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ได้กำหนดบทลงโทษมากกว่า 3 พันล้านดอลลาร์ใน TD Bank เนื่องจากไม่สามารถรายงานธุรกรรม cryptocurrency ที่น่าสงสัย นี่เป็นค่าปรับที่ใหญ่ที่สุดเท่าที่เคยมีมาภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ธนาคาร TD อนุมัติคำขอที่น่าสงสัยมากกว่า 2,000 คำขอที่เชื่อมโยงกับกลุ่มลูกค้าที่ไม่ระบุชื่อ C ซึ่งดำเนินการกับสกุลเงินดิจิทัล แต่รายงานธุรกิจประเภทอื่น เงินทุนเหล่านี้ส่วนใหญ่มาจากแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในสหราชอาณาจักร และถูกโอนไปยังธนาคารโคลอมเบียที่อีกด้านหนึ่ง เนื่องจากพวกเขาไม่ได้ดำเนินการอย่างเหมาะสม FinCEN จึงปรับธนาคารอย่างหนักและกำหนดให้มีการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นเวลาสี่ปี
Sorry. No data so far.
2024-10-15 09:52