เนปาลเพื่อต่อสู้กับการฉ้อโกง crypto ด้วยความตระหนักรู้ของสาธารณชน การติดตามธุรกรรม

by

ในฐานะนักวิเคราะห์ผู้ช่ำชองซึ่งมีประสบการณ์หลายปีในการสืบสวนอาชญากรรมทางการเงิน ฉันพบว่ามีการใช้สกุลเงินดิจิทัลอย่างกว้างขวางเพื่อกิจกรรมฉ้อโกง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในประเทศเช่นเนปาลซึ่งสกุลเงินดิจิทัลถูกสั่งห้ามอย่างเป็นทางการ ซึ่งค่อนข้างน่าสนใจแต่ก็น่าตกใจ เส้นทางอาชีพของฉันพาฉันผ่านเขตอำนาจศาลหลายแห่งทั่วโลก และฉันได้เห็นโดยตรงว่าเทคโนโลยีเป็นทั้งประโยชน์และโทษต่อระบบการเงินได้อย่างไร

ดูเหมือนว่าแม้จะมีการห้ามอย่างเป็นทางการในการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลในเนปาล แต่ Financial Intelligence Unit (FIU) ได้ค้นพบว่าสกุลเงินดิจิทัลมักถูกใช้เพื่อจัดการกับการฉ้อโกงทางอินเทอร์เน็ต

พูดง่ายๆ ก็คือ Financial Intelligence Unit (FIU) ทำหน้าที่เป็นแผนกพิเศษภายใน Nepal Rastra Bank ซึ่งเป็นธนาคารกลางของประเทศของเรา บทบาทหลักคือการเฝ้าระวังและต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินอย่างระมัดระวัง เช่น การฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย

ตามรายงานการวิเคราะห์เชิงกลยุทธ์ที่เผยแพร่เมื่อวันที่ 18 พฤศจิกายนโดย FIU มีกิจกรรมทางอาญาเพิ่มขึ้นโดยใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นเครื่องมือในการล้างผลกำไรที่ได้มาโดยมิชอบ รายงานชี้ให้เห็นว่าโจรกำลังเปลี่ยนรายได้ที่ผิดกฎหมายเป็นสกุลเงินดิจิทัล ทำให้ยากขึ้นสำหรับการบังคับใช้กฎหมายในการติดตามและยึดเงินเหล่านี้

การโอนสกุลเงินดิจิทัลไปยังบัญชีต่างประเทศจะเพิ่มความยากในการติดตามและจับกุมผู้ฉ้อโกงเนื่องจากลักษณะที่ซับซ้อน

สถานะทางกฎหมายของ crypto ขัดขวางการรายงานการฉ้อโกง

นอกจากนี้ ยังสังเกตเห็นว่าชาวเนปาลจำนวนมากขึ้นกำลังตกเป็นเหยื่อของโอกาสในการลงทุนสกุลเงินดิจิทัลที่หลอกลวง นักต้มตุ๋นเหล่านี้มักจะเข้าถึงเป้าหมายที่เป็นไปได้ผ่านโซเชียลมีเดียหรือโฆษณาออนไลน์ ซึ่งให้ผลตอบแทนที่ไม่น่าเชื่อและสูงเป็นพิเศษ

บ่อยครั้ง ลักษณะที่ผิดกฎหมายของธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลห้ามปรามผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัลจากการรายงานเหตุการณ์ไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง นี่เป็นเพราะพวกเขาอาจรู้สึกเขินอายหรือกังวลเกี่ยวกับผลสะท้อนกลับที่อาจเกิดขึ้น ด้วยเหตุนี้ จึงเกิดปัญหาการรายงานน้อยเกินไปในกรณีเช่นนี้อย่างต่อเนื่อง

เกือบ 65% ของการฉ้อโกงทั้งหมดที่รายงานไปยังทางการเนปาลจนถึงเดือนพฤษภาคม 2024 เป็นการเปิดใช้งานทางไซเบอร์

การป้องกันการฉ้อโกง crypto ผ่านการศึกษาและการตรวจสอบธุรกรรม

เพื่อต่อสู้กับอันตรายทางไซเบอร์ที่ทวีความรุนแรงขึ้นซึ่งเชื่อมโยงกับสกุลเงินดิจิทัล หน่วยข่าวกรองทางการเงินได้เสนอกลยุทธ์ที่สำคัญสองประการ:

นอกจากนี้ หน่วยงานยังแนะนำให้เพิ่มความตระหนักรู้ของสาธารณชนเพื่อลดโอกาสที่จะถูกฉ้อโกง เสริมสร้างความร่วมมือระหว่างหน่วยงาน และอัปเดตกรอบการกำกับดูแลเพื่อจัดการกับการฉ้อโกงในการชำระเงินดิจิทัล

เพื่อต่อสู้กับการฉ้อโกงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับ cryptocurrencies เช่นเดียวกับประเทศอื่น ๆ Choi Sang-Mok รัฐมนตรีกระทรวงการคลังของเกาหลีใต้ได้ประกาศแผนการบังคับใช้กฎระเบียบที่ต้องรายงานธุรกรรม crypto ข้ามพรมแดน ได้มีการหารือเรื่องนี้ในการประชุม G20 ที่กรุงวอชิงตัน ดี.ซี. สหรัฐอเมริกา

ตามกฎระเบียบใหม่ บริษัทใดก็ตามที่อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม crypto ระหว่างประเทศจะต้องลงทะเบียนกับหน่วยงานที่เหมาะสมล่วงหน้า และส่งรายงานโดยละเอียดเกี่ยวกับกิจกรรมเหล่านี้ไปยังธนาคารแห่งเกาหลีทุกเดือน

2024-11-18 13:40