การห้ามการซื้อขาย Crypto ในเนปาลเป็นการยับยั้งเหยื่อจากการฉ้อโกงจากการรายงานต่อเจ้าหน้าที่ รายงานกล่าว

ในฐานะนักวิจัยที่มีประสบการณ์หลายปีในการเจาะลึกความซับซ้อนของระบบการเงินและสินทรัพย์ดิจิทัล ฉันพบว่าตัวเองรู้สึกทึ่งกับภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาของแนวทางการเข้ารหัสลับของประเทศเนปาล การเปิดเผยล่าสุดจากรายงานการวิเคราะห์เชิงกลยุทธ์ของ Financial Intelligence Unit ปี 2024 ได้เน้นย้ำถึงความจำเป็นในการกำกับดูแลที่สมดุลในพื้นที่นี้

ในรายงานการวิเคราะห์เชิงกลยุทธ์ปี 2024 หน่วยข่าวกรองทางการเงินของเนปาล (FIU) ระบุว่าการห้ามธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลทั่วประเทศกำลังทำให้บุคคลที่ตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงทางการเงินยื่นเรื่องร้องเรียนกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเป็นเรื่องยาก

สรุประบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลในเนปาล

Financial Intelligence Unit (FIU) ทำหน้าที่ภายใต้การดูแลของ Nepal Rastra Bank ซึ่งทำหน้าที่เป็นหน่วยงานการธนาคารกลางของประเทศ บทบาทหลักคือการตรวจสอบและบันทึกธุรกรรมใดๆ ที่ดูน่าสงสัย โดยเน้นไปที่ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

รายงานเน้นย้ำถึงการเพิ่มขึ้นของผู้ฉ้อโกงโดยใช้เทคนิคเช่น “smurfing” ซึ่งธุรกรรมขนาดใหญ่จะถูกแบ่งออกเป็นจำนวนน้อยลงเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับ นอกจากนี้ ผู้ฉ้อโกงเหล่านี้แปลงเงินที่ผิดกฎหมายเป็นสกุลเงินดิจิทัล ทำให้เจ้าหน้าที่ติดตามหรืออายัดทรัพย์สินได้ยากขึ้น

FIU ยังเน้นย้ำอีกว่าบุคคลจำนวนมากถูกหลอกให้ลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลโดยสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทนที่ไม่ธรรมดา รายงานตั้งข้อสังเกต:

โฆษณาเท็จล่อลวงนักลงทุนให้โอนเงินไปยังบัญชีธนาคารหรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ระบุ ขออภัย เงินที่ฝากไว้ไม่ได้รับการคืนเงินตามการรับประกันในภายหลัง ในประเทศต่างๆ เช่น เนปาล ซึ่งห้ามลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น สกุลเงินดิจิทัล เหยื่อมักไม่ค่อยรายงานการหลอกลวงเหล่านี้เนื่องจากผลที่ตามมาที่อาจเกิดขึ้น

เพื่อตอบสนองต่อคำสั่งห้ามการซื้อขายและการขุดสินทรัพย์ดิจิทัลที่บังคับใช้ในเดือนกันยายน 2564 หน่วยงานกำกับดูแลการสื่อสารของเนปาลได้สั่งให้ผู้ให้บริการอินเทอร์เน็ต (ISP) จำกัดการเข้าถึงเว็บไซต์ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล เช่น แพลตฟอร์มการซื้อขาย โดยมีผลตั้งแต่เดือนมกราคม 2566

ผู้ฉ้อโกงมักใช้แพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียและโฆษณาออนไลน์เพื่อหลอกให้ผู้คนเข้าสู่โอกาสในการลงทุนสินทรัพย์ดิจิทัลปลอม น่าเสียดาย เนื่องจากการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลในเนปาลผิดกฎหมาย ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อจำนวนมากจึงไม่เต็มใจที่จะรายงานเหตุการณ์ดังกล่าวต่อเจ้าหน้าที่ ซึ่งจะทำให้ผู้หลอกลวงดำเนินกิจกรรมต่อไปได้ง่ายขึ้น

หน่วยข่าวกรองทางการเงินได้เสนอการกำกับดูแลธุรกรรม cryptocurrency ภายในประเทศที่แข็งแกร่งขึ้น เพื่อป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย นอกจากนี้ รายงานยังเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการเพิ่มการศึกษาสาธารณะ ส่งเสริมการทำงานร่วมกันระหว่างแผนกต่างๆ และสร้างระบบการกำกับดูแลที่ยุติธรรมเพื่อต่อสู้กับการหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับ crypto ได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

กฎระเบียบการเข้ารหัสลับในเอเชียใต้

ในฐานะนักวิจัย ฉันพบว่าเนปาล เช่นเดียวกับจีน รัสเซีย อิหร่าน บังคลาเทศ และอื่นๆ ได้กำหนดข้อห้ามในการทำธุรกรรมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล ในทางตรงกันข้าม ประเทศเพื่อนบ้านในเอเชียใต้มีจุดยืนที่แตกต่างกันต่อสกุลเงินดิจิทัลเหล่านี้

เพื่อเป็นตัวอย่าง แม้ว่าไม่มีการห้ามการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลในอินเดียโดยเด็ดขาด แต่ก็มีภาระภาษีจำนวนมาก รัฐบาลเรียกเก็บภาษีจากรายได้จากการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล แต่น่าเสียดายที่ไม่มีข้อกำหนดในการชดเชยภาษีเหล่านี้โดยการเรียกร้องการสูญเสีย ซึ่งอาจลดภาระภาษีของตนได้

ในทางตรงกันข้าม ปากีสถานได้ทำการเปลี่ยนแปลงที่โดดเด่นในกฎระเบียบโดยการทำให้สินทรัพย์ดิจิทัลถูกกฎหมาย นับเป็นการเปลี่ยนแปลงอย่างสิ้นเชิงจากความกังขาต่อคริปโตครั้งก่อน อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญแนะนำว่าการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบนี้เป็นเรื่องเกี่ยวกับการเปิดตัวสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) มากกว่าที่จะสนับสนุนแนวคิดของการเข้ารหัสลับแบบกระจายอำนาจโดยสิ้นเชิง

ภูฏานอาจถือได้ว่าเป็นหนึ่งในประเทศที่เป็นมิตรกับการเข้ารหัสลับมากที่สุดในภูมิภาคของตน การถือครอง Bitcoin ของประเทศมีมูลค่าทะลุ 1 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งส่วนใหญ่เป็นผลมาจากการเพิ่มขึ้นของราคา Bitcoin ตามที่เราพูดกัน Bitcoin แต่ละอันมีมูลค่าประมาณ $89,856 ซึ่งลดลง 0.9% ในวันที่ผ่านมา

2024-11-19 08:41