วิธีการระบุโครงการ Crypto Ponzi

ในฐานะคนที่สำรวจภูมิทัศน์ของสกุลเงินดิจิทัลมาระยะหนึ่งแล้ว ฉันสามารถพูดได้อย่างมั่นใจว่าแม้ว่า Bitcoin และพี่น้องจะเสนอโอกาสในการลงทุนที่น่าตื่นเต้น แต่พวกเขาไม่ใช่โครงการ Ponzi หรือพีระมิด อย่างไรก็ตาม จำเป็นต้องแยกการหลอกลวงออกจากเหรียญจริง

ในโลกที่ Bitcoin ทำให้นักลงทุนในยุคแรกมีความมั่งคั่งเหนือจินตนาการ สิ่งล่อใจจากความมั่งคั่งของสกุลเงินดิจิทัลได้มอบดินที่อุดมสมบูรณ์ให้กับนักต้มตุ๋น กิจการร่วมค้าสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกกฎหมายกำลังผลักดันขอบเขตและเปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์ทางการเงิน แต่มิจฉาชีพใช้ประโยชน์จากความกลัวของนักลงทุนที่จะพลาด (FOMO) โดยการนำเสนอแผนการ Ponzi ที่ซับซ้อนว่าเป็นการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลที่ก้าวล้ำ

บทความนี้จะให้ข้อมูลที่จำเป็นแก่คุณเกี่ยวกับวิธีการตรวจจับแผนการลงทุนสกุลเงินดิจิทัลที่ฉ้อโกง เพื่อให้มั่นใจในการปกป้องทรัพย์สินของคุณ เราจะตรวจสอบคุณลักษณะที่กำหนดของกิจกรรมหลอกลวงเหล่านี้ ชี้แจงความแตกต่างที่สำคัญระหว่างการหลอกลวงแบบ Ponzi และแบบพีระมิด และเสนอคำแนะนำที่เป็นประโยชน์เพื่อช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อ

ประเด็นสำคัญ

  • แผนการ Crypto Ponzi ล่อลวงนักลงทุนด้วยคำมั่นสัญญาที่ไม่สมจริงว่าจะได้รับผลตอบแทนสูงและมีความเสี่ยงน้อยที่สุด
  • แผนการเหล่านี้ไม่ยั่งยืนและล่มสลายในที่สุด ส่งผลให้นักลงทุนในยุคแรกได้รับผลกำไร ในขณะที่นักลงทุนรุ่นหลังสูญเสียทุกสิ่งทุกอย่าง 
  • ด้วยการทำความเข้าใจธงสีแดงและทำการวิจัยอย่างละเอียด คุณสามารถป้องกันตัวเองจากการตกเป็นเหยื่อของโครงการ crypto Ponzi

โครงการ Crypto Ponzi คืออะไร?

โครงการ Ponzi ซึ่งตั้งชื่อตามนักประดิษฐ์ Charles Ponzi เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่หลอกลวง โดยที่นักลงทุนเดิมจะได้รับเงินจากกองทุนที่นักลงทุนรายใหม่บริจาค ไม่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางธุรกิจที่แท้จริงที่สร้างผลตอบแทนเหล่านี้ แต่กลับเจริญเติบโตจากการไหลเข้าของเงินทุนใหม่อย่างต่อเนื่องเพื่อรักษาการจ่ายเงินให้กับนักลงทุนรายเดิม การไหลของเงินนี้ทำให้เกิดความรู้สึกผิด ๆ ว่าโครงการนี้ทำกำไรได้

พูดง่ายๆ ก็คือ แผนการ Crypto Ponzi ทำงานเหมือนกับแผนการ Ponzi แบบดั้งเดิม ยกเว้นว่าจะมุ่งเน้นไปที่โลกของสกุลเงินดิจิทัล การหลอกลวงเหล่านี้ล่อลวงนักลงทุนด้วยผลกำไรมหาศาลจากการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะมีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย

กลยุทธ์เหล่านี้มักกำหนดเป้าหมายไปที่บุคคลที่มีความรู้น้อยเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลและอันตรายที่อาจเกิดขึ้นที่มาพร้อมกับพวกเขา

ข้อเท็จจริงอย่างรวดเร็ว

ในช่วงทศวรรษที่ 1920 Charles Ponzi ได้รับความอับอายจากบทบาทของเขาในการหลอกลวงทางการเงินที่ฉาวโฉ่ทั่วสหรัฐอเมริกา ซึ่งในที่สุดก็กลายเป็นสัญลักษณ์ของแนวทางปฏิบัติในการลงทุนที่ฉ้อโกง โดยแกล้งทำเป็นสร้างผลกำไรจากการซื้อขายคูปองตอบกลับทางไปรษณีย์ระหว่างประเทศ เขาใช้เงินทุนจากนักลงทุนรายใหม่เพื่อจ่ายเงินก่อนหน้านี้ กลยุทธ์นี้ทำให้เขาสามารถสะสมเงินจำนวนมหาศาลได้จนกระทั่งโครงการพังทลายลงในที่สุด ข่าวคราวการฉ้อโกงของเขาแพร่สะพัดไปทั่วทั้งในระหว่างและหลังการเปิดเผย ส่งผลให้กลยุทธ์การลงทุนหลอกลวงแบบนี้เป็นที่รู้จักตลอดไปในนาม “แผนการแชร์ลูกโซ่”

โครงการ Ponzi กับโครงการพีระมิด

สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักถึงความแตกต่างระหว่างแผน Ponzi และพีระมิด เนื่องจากเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่หลอกลวงทั้งสองประเภท แต่มีความแตกต่างที่สำคัญบางประการ

ในโครงการ Ponzi บุคคลมักจะนำเงินของตนไปไว้ในหน่วยงานเดียวที่มักมีการควบคุมจากส่วนกลาง ซึ่งอาจดำเนินการโดยผู้จัดการการลงทุนหรือผู้ฉ้อโกง ผลตอบแทนที่กระจายให้กับนักลงทุนเริ่มแรกมาจากการลงทุนของผู้เข้าร่วมรายต่อๆ ไป ไม่มีการซื้อผลิตภัณฑ์หรือการลงทุนของแท้ด้วยเงินทุนของพวกเขา

ในฐานะนักลงทุน crypto ฉันได้เรียนรู้ว่าแผนการแบบพีระมิดซึ่งฉันหลีกเลี่ยงนั้นทำงานโดยบุคคลที่ได้รับผลกำไรผ่านการสรรหาผู้อื่นเป็นหลัก แทนที่จะขายผลิตภัณฑ์ของแท้หรือมีคุณค่า แผนการเหล่านี้สร้างขึ้นเป็นชั้นๆ โดยผู้เข้าร่วมแต่ละคนจำเป็นต้องรับสมัครคนเพิ่ม โครงสร้างนี้ก่อให้เกิดเครือข่ายแบบลำดับชั้นซึ่งมีเพียงไม่กี่คนที่อยู่ด้านบนเท่านั้นที่ได้รับผลตอบแทนจำนวนมาก ในขณะที่ผู้เข้าร่วมส่วนใหญ่ต้องสูญเสียเงิน

ต่อไปนี้เป็นรายละเอียดความแตกต่างที่สำคัญ:

  • จุดมุ่งเน้น: แผนการ Ponzi มุ่งเน้นไปที่การลงทุนเพียงอย่างเดียว โดยให้ผลตอบแทนสูงจากเงินลงทุน ในทางกลับกัน แผนการแบบพีระมิดมุ่งเน้นไปที่การสรรหาบุคลากร ส่งเสริมให้ผู้เข้าร่วมรับสมัครสมาชิกใหม่เพื่อหารายได้ โดยมักจะใช้ผลิตภัณฑ์หรือบริการจริงเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย 
  • โครงสร้าง: โดยทั่วไปโครงการ Ponzi จะดำเนินการโดยหน่วยงานเดียวที่ควบคุมการไหลของเงินทุน แผนการแชร์แบบพีระมิดเกี่ยวข้องกับโครงสร้างแบบลำดับชั้นที่มีผู้เข้าร่วมหลายระดับ โดยผู้ที่ได้ประโยชน์สูงสุดจากการสรรหาสมาชิกใหม่ที่อยู่ต่ำกว่าพวกเขา 
  • ความยั่งยืน: แผนการ Ponzi สามารถดำเนินต่อไปได้ตราบใดที่เงินของนักลงทุนรายใหม่เข้ามาเพื่อจ่ายให้กับนักลงทุนรายก่อน อย่างไรก็ตาม แผนการแบบพีระมิดกลายเป็นเรื่องที่ไม่ยั่งยืนเร็วขึ้นมากเนื่องจากการสรรหาสมาชิกใหม่กลายเป็นเรื่องยากมากขึ้น

วิธีระบุการหลอกลวง Cryptocurrency

การระบุโครงการ Ponzi ของสกุลเงินดิจิทัลนั้นไม่ได้ตรงไปตรงมาเสมอไป แต่ก็มีสัญญาณเตือนบางอย่างที่อาจบ่งบอกถึงการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้น พวกเขาอยู่ที่นี่:

  1. รับประกันผลตอบแทนสูง: หากการลงทุนรับประกันผลตอบแทนสูงโดยไม่มีความเสี่ยงหรือไม่มีเลย ก็มีแนวโน้มว่าจะเป็นการหลอกลวง การลงทุนที่ถูกกฎหมายมีความเสี่ยงในระดับหนึ่งเสมอ และไม่รับประกันผลตอบแทน 
  2. อัตรากำไรที่ไม่สมจริง: ระวังแผนการที่ให้ผลกำไรมหาศาลในระยะเวลาอันสั้น ตลาดสกุลเงินดิจิตอลอาจมีความผันผวน และผลตอบแทนที่สำคัญและสม่ำเสมอมาพร้อมกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง 
  3. ขาดความโปร่งใส: โครงการ crypto ที่ถูกต้องตามกฎหมายมีความโปร่งใสเกี่ยวกับทีม เทคโนโลยี และแผนงานการพัฒนา ธงแดงคือโปรเจ็กต์ที่มีข้อมูลที่จำกัดหรือไม่มีเลยเกี่ยวกับผู้สร้างหรือการใช้งานตามวัตถุประสงค์ 
  4. แรงกดดันในการลงทุนอย่างรวดเร็ว: นักหลอกลวงมักจะกดดันให้นักลงทุนที่มีศักยภาพลงทุนอย่างรวดเร็วก่อนที่จะ “พลาด” โอกาสที่ดี กลยุทธ์นี้ออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้คุณทำการวิจัยอย่างละเอียด 
  5. แรงกดดันในการรับสมัครนักลงทุนรายใหม่: แผนการ Ponzi มักกำหนดให้ผู้เข้าร่วมรับสมัครนักลงทุนรายใหม่เพื่อรักษาผลตอบแทน หากโอกาสในการลงทุนเน้นไปที่การดึงดูดผู้อื่นเข้ามาอย่างมาก นั่นถือเป็นสัญญาณเตือนที่สำคัญ
  6. ความยากลำบากในการถอนเงิน: หากแพลตฟอร์มทำให้การถอนเงินของคุณเป็นเรื่องยาก นั่นถือเป็นสัญญาณอันตราย การแลกเปลี่ยนที่ถูกต้องตามกฎหมายทำให้สามารถถอนเงินได้ง่ายและโปร่งใส

โครงการ Crypto Ponzi ที่มีชื่อเสียง

แม้ว่าโครงการ Ponzi มักจะเชื่อมโยงกับ Charles Ponzi แต่สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าการหลอกลวงที่คล้ายกันนี้เกิดขึ้นก่อนหน้านี้มาก ตัวอย่างเช่น Adele Spitzeder ดำเนินธุรกิจต้มตุ๋นในเยอรมนีระหว่างปี 1869 ถึง 1872 ในขณะที่ Sarah Howe ฉ้อโกงผู้หญิงอเมริกันในช่วงทศวรรษ 1880 โดยใช้ “Ladies’ Deposit” ของเธอ ซึ่งให้ผลตอบแทนสูงทุกเดือนเพียงเพื่อยักยอกเงินลงทุนของพวกเขาเท่านั้น ในที่สุดเธอก็ถูกจำคุก โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Charles Dickens ได้พรรณนาถึงการปฏิบัติที่หลอกลวงเหล่านี้ในนวนิยายของเขาเรื่อง “Martin Chuzzlewit” (1844) และ “Little Dorrit” (1857) โดยเสนอว่ากิจกรรมที่ไร้ยางอายดังกล่าวคุ้นเคยมากพอที่จะนำเสนอในวรรณกรรมยอดนิยมแล้ว

ในขอบเขตของสกุลเงินดิจิทัล มีหลายกรณีที่นักลงทุนต้องสูญเสียเงินจำนวนมากเนื่องจากแผนการที่คล้ายกับ Ponzi ตัวอย่างเช่น BitConnect ซึ่งล่อลวงนักลงทุนด้วยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูง แต่ท้ายที่สุดก็กลายเป็นหนึ่งในการหลอกลวง cryptocurrency Ponzi ที่ใหญ่ที่สุดเป็นประวัติการณ์ และ PlusToken ซึ่งฉ้อโกงผู้คนหลายล้านคนจากประเทศต่างๆ เป็นตัวอย่างที่ชัดเจนของแนวโน้มที่โชคร้ายนี้

รายการ Crypto Ponzi Scheme: ประเภทและยุทธวิธีทั่วไป

ในฐานะนักวิเคราะห์ ฉันจะใช้ถ้อยคำใหม่ดังนี้: “ฉันเคยเจอแพลตฟอร์มการซื้อขาย crypto ที่หลอกลวงซึ่งปลอมตัวเป็นระบบการแลกเปลี่ยนที่แท้จริง โดยสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทนที่ร่ำรวยจากการซื้อขายอัตโนมัติ อย่างไรก็ตาม แทนที่จะทำตามสัญญา แพลตฟอร์มเหล่านี้กลับหลอกลวงนักลงทุน เงินและหายไปอย่างไร้ร่องรอย

การเสนอขายโทเค็นแบบ Ponzi: แผนการเหล่านี้ดึงดูดนักลงทุนหน้าใหม่ด้วยการแจกจ่ายโทเค็น โดยอ้างว่าเป็นเงินดิจิทัลที่ก้าวล้ำ อย่างไรก็ตาม เงินทุนที่รวบรวมได้มักถูกใช้เพื่อชำระคืนผู้ลงทุนในช่วงแรกเท่านั้น

การหลอกลวงการขุดบนคลาวด์: แผนการบางอย่างล่อลวงผู้คนด้วยสัญญาว่าจะให้บริการการขุด crypto บนคลาวด์ อย่างไรก็ตาม สิ่งที่เรียกว่าธุรกิจเหล่านี้มักจะกลายเป็นการฉ้อโกง โดยใช้เงินจากผู้ใช้รายใหม่เพื่อจ่ายคืนแก่ผู้ใช้เก่า แทนที่จะมีส่วนร่วมในการขุด cryptocurrency จริง

วิธีการทำงานของ Crypto Ponzi Schemes: ทีละขั้นตอน

เนื่องจากตลาดสกุลเงินดิจิทัลยังค่อนข้างใหม่และมีการควบคุมดูแลด้านกฎระเบียบเพียงเล็กน้อย จึงมีโอกาสที่เพียงพอสำหรับการบิดเบือน ความตื่นเต้นในการได้รับผลกำไรสูงจากสกุลเงินดิจิทัลมักจะดูน่าเชื่อถือสำหรับบุคคลที่ไม่เชี่ยวชาญเรื่องสกุลเงินดิจิทัล

นอกจากนี้ เนื่องจากโครงสร้างการกระจายอำนาจ ธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลจึงช่วยให้โจรขโมยเงินได้ง่ายขึ้นโดยไม่ต้องติดตามได้ง่าย ซึ่งมักจะหนีจากการตรวจสอบข้อเท็จจริงของหน่วยงานกำกับดูแล เช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์หรือสำนักงานสืบสวนกลางแห่งสหรัฐอเมริกา

โครงสร้างทั่วไปของโครงการนี้มีดังนี้:

  1. การดึงดูดนักลงทุน: นักต้มตุ๋นโฆษณาโอกาสที่ให้ผลตอบแทนสูง ซึ่งมักจะมีแนวโน้มว่าจะมีแผนการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและให้ผลตอบแทนสูง
  2. สนับสนุนการลงทุนซ้ำ: แผนการจำนวนมากสนับสนุนให้นักลงทุนที่มีอยู่นำ “รายได้” ของตนไปลงทุนใหม่เพื่อสร้างผลตอบแทนแบบทบต้น ซึ่งจะเป็นประโยชน์ต่อผู้หลอกลวงเท่านั้น
  3. การกำหนดเป้าหมายนักลงทุนรายใหม่: เพื่อรักษาการจ่ายเงินให้กับนักลงทุนรายเดิม แผนงานเหล่านี้จะแสวงหาผู้เข้าร่วมรายใหม่อย่างต่อเนื่อง ทำให้เกิดวงจรที่อาจคงอยู่จนกระทั่งการรับสมัครหยุดชะงัก
  4. การล่มสลาย: เมื่อการสรรหาบุคลากรช้าลงหรือมีนักลงทุนจำนวนมากพยายามถอนตัว โครงการนี้จะพังทลายลง ส่งผลให้เหยื่อได้รับความสูญเสียอย่างมาก

วิธีป้องกันตนเองจากการหลอกลวง Cryptocurrency

เพื่อปกป้องการลงทุนของคุณจากการหลอกลวงแบบฟิชชิ่ง โปรดพิจารณาเคล็ดลับสำคัญเหล่านี้:

  • ค้นคว้าและยืนยัน: ดำเนินการวิจัยอย่างละเอียดเกี่ยวกับแพลตฟอร์มหรือบุคคลที่เสนอการลงทุน ตรวจสอบบทวิจารณ์ออนไลน์ เยี่ยมชมเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ และปรึกษาแหล่งข้อมูลด้านกฎระเบียบ
  • หลีกเลี่ยงกลยุทธ์การขายที่กดดันสูง: นักหลอกลวงมักใช้กลยุทธ์ที่กดดันเพื่อกระตุ้นให้เกิดการตัดสินใจอย่างรวดเร็ว การลงทุนที่ถูกต้องตามกฎหมายจะให้เวลาสำหรับการตรวจสอบสถานะ
  • ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน: ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอหรือผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่มีชื่อเสียงสามารถช่วยประเมินความถูกต้องตามกฎหมายของการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลที่อาจเกิดขึ้นได้
  • มองหาการอนุมัติตามกฎข้อบังคับ: โดยทั่วไปแล้วกลโกงจะหลีกเลี่ยงการลงทะเบียนอย่างเป็นทางการ ตัวอย่างเช่น ธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายในสหรัฐอเมริกาได้รับการจดทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์หรือหน่วยงานกำกับดูแลที่เทียบเท่า
  • ใช้วิธีการชำระเงินที่ปลอดภัย: หลีกเลี่ยงวิธีการชำระเงิน เช่น การโอนเงินไปยังบัญชีธนาคารที่ไม่รู้จัก กระเป๋าเงินดิจิตอล crypto ที่ถูกกฎหมายนำเสนอประวัติการทำธุรกรรมที่โปร่งใส

หากคุณสงสัยว่าคุณมีส่วนร่วมในโครงการ crypto Ponzi ให้รายงานเรื่องดังกล่าวทันทีที่ Internet Crime Complaint Center หรือหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินในพื้นที่ เก็บหลักฐานการทำธุรกรรมและการสื่อสารกับผู้หลอกลวงทั้งหมด เอกสารนี้สามารถช่วยในการสืบสวนที่อาจเกิดขึ้นและเพิ่มโอกาสในการได้รับเงินที่สูญเสียไปกลับคืนมา

บทสรุป

สกุลเงินดิจิทัลนำเสนอโอกาสในการลงทุนอย่างแท้จริง แต่การขยายตัวอย่างรวดเร็วและลักษณะที่ซับซ้อนของสกุลเงินดิจิทัลก็ดึงดูดนักต้มตุ๋นด้วยเช่นกัน การตระหนักถึงธงสีแดงของการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลและการปฏิบัติตามกระบวนการตรวจสอบอย่างละเอียดสามารถช่วยให้นักลงทุนปกป้องผลประโยชน์ของตนในขณะที่พวกเขาเดินทางผ่านวิวัฒนาการของสกุลเงินดิจิทัล

โปรดจำกฎนี้ไว้: หากการลงทุนดูน่าดึงดูดใจอย่างไม่น่าเชื่อหรือทำกำไรได้เกินความเชื่อ การลงทุนนั้นอาจไม่ถูกต้องตามกฎหมาย กิจการร่วมค้าสกุลเงินดิจิทัลที่แท้จริงให้ความสำคัญกับความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีและการใช้งานจริงมากกว่าการรับประกันผลกำไรและการขยายเครือข่าย

คำถามที่พบบ่อย

การเข้ารหัสลับเป็นโครงการ Ponzi หรือไม่

ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยประการหนึ่งเกี่ยวกับ Bitcoin คือเทียบได้กับการลงทุนที่ฉ้อโกง เช่น Ponzi หรือแชร์ลูกโซ่ ความเข้าใจผิดนี้เกิดขึ้นจากปัจจัยหลายประการ เช่น ความจริงที่ว่าคนจำนวนมากไม่รอบรู้ในสิ่งที่ถือเป็นโครงการ Ponzi และที่สำคัญกว่านั้น ดูเหมือนว่าจะมีบุคคลจำนวนมากที่ไม่เข้าใจ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอย่างถ่องแท้

การเข้ารหัสลับเป็นรูปแบบปิรามิดหรือไม่

Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลไม่ใช่แผนการแบบพีระมิดหรือการฉ้อโกง แม้ว่าจะมีกรณีการฉ้อโกงเกิดขึ้นในโลกของสกุลเงินดิจิทัล แต่สิ่งสำคัญคือต้องแยกแยะระหว่างการหลอกลวงและเหรียญจริง

การฉ้อโกงหลักทรัพย์คืออะไร

ภายใต้การฉ้อโกงหลักทรัพย์ถือเป็นแนวปฏิบัติที่ผิดกฎหมายหลายประการซึ่งมีหัวข้อเดียวกัน: การหลอกลวงนักลงทุนและการแทรกแซงตลาดการเงิน กิจกรรมเหล่านี้มักจะให้ผลตอบแทนสูงเป็นพิเศษโดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุดหรือไม่มีเลย

2024-11-20 17:23