ไต้หวันเร่งรัดกรอบ Crypto: กฎระเบียบ AML ที่จะบังคับใช้ในวันที่ 30 พ.ย

by

ในฐานะนักวิจัยมากประสบการณ์และมีประสบการณ์กว้างขวางในด้านการเงินดิจิทัลและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ฉันพบว่าแนวทางเชิงรุกของไต้หวันในการเสริมสร้างกรอบการทำงานต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สำหรับธุรกิจ crypto นั้นน่ายกย่อง การดำเนินการตามกฎระเบียบเหล่านี้อย่างรวดเร็วถือเป็นก้าวสำคัญในการรับรองความปลอดภัยและความโปร่งใสของตลาดสกุลเงินดิจิทัลภายในประเทศ

ไต้หวันได้เร่งดำเนินการตามระบบกำกับดูแลการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สำหรับบริษัท crypto โดยกฎใหม่จะมีผลเร็วกว่าที่คาดไว้สองสามวัน กฎระเบียบเหล่านี้ในปัจจุบันจำเป็นต้องให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ปฏิบัติตามข้อกำหนดการลงทะเบียน จึงหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรที่รุนแรงยิ่งขึ้น

คำสั่ง AML ใหม่ของไต้หวันแบบ Fast-Track

คณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงิน (FSC) ในไต้หวันได้ตัดสินใจเร่งรัดการบังคับใช้กฎหมายการจดทะเบียนต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สำหรับสกุลเงินดิจิทัล โดยย้ายวันที่ดำเนินการจากวันที่ 1 มกราคม 2025 เป็นวันที่ 30 พฤศจิกายน 2024

ตั้งแต่เดือนตุลาคมเป็นต้นไป มีการวางแผนการปรับปรุงกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่สำคัญ การแก้ไขนี้จะกำหนดนโยบาย AML ที่เข้มงวดยิ่งขึ้นเกี่ยวกับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) และบริษัทสกุลเงินดิจิทัลทุกแห่งจำเป็นต้องลงทะเบียนกับรัฐบาลไต้หวันเพื่อปฏิบัติตาม AML ภายในเดือนกันยายน 2568

ธุรกิจที่ดำเนินกิจการโดยไม่ได้จดทะเบียนอย่างถูกต้องในประเทศนี้ จะไม่ได้รับอนุญาตให้ให้บริการ และอาจต้องเผชิญกับโทษ เช่น จำคุกสองปี หรือปรับมูลค่าถึง 5 ล้านดอลลาร์ไต้หวันใหม่ (ประมาณ 155,000 ดอลลาร์)

ตามกฎล่าสุด การเพิ่มและการลบสินทรัพย์ดิจิทัลจะต้องได้รับการตรวจสอบอย่างเข้มงวด และธุรกิจสกุลเงินดิจิทัลควรใช้มาตรการป้องกันการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย และรายงานสัญญาณอันตรายที่อาจเกิดขึ้นในปริมาณการซื้อขายหรือความผันผวนของราคา

นอกจากนี้ Financial Services Commission (FSC) ขอให้ผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลที่ลงทะเบียนรวบรวมรายงานการประเมินความเสี่ยงประจำปีและแสดงรายการสินทรัพย์ของลูกค้า นอกจากนี้ ผู้ดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลยังได้รับคำสั่งจากหน่วยงานกำกับดูแลให้ปกป้องทรัพย์สินของลูกค้าให้เป็นที่ไว้วางใจ หรือแยกออกจากทรัพย์สินของแพลตฟอร์ม

ในการลงทะเบียน บริษัทจะต้องส่งแบบฟอร์มที่ระบุลักษณะธุรกิจของตน การเปลี่ยนแปลงข้อมูลที่ให้ไว้ในแบบฟอร์มนี้ควรได้รับการอัปเดตภายในห้าวันทำการกับศูนย์ซื้อขายหลักทรัพย์ผ่านเคาน์เตอร์ (OTC)

ภายใต้การตั้งค่ากฎระเบียบใหม่ ระบบ VASP ที่มีอยู่ของไต้หวันจะถูกยกเลิก บริษัทที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดก่อนหน้านี้จะต้องปรับตัวเข้ากับระบบใหม่นี้ และดำเนินการตามขั้นตอนการลงทะเบียนที่จำเป็น

หลังจากการประกาศอย่างเป็นทางการ ฉันพบว่าตัวเองกำลังได้รับการยุติค่าปรับจากคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงิน เนื่องจากทั้ง MaiCoin และ BitoPro ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนในท้องถิ่นภายใต้ขอบเขตอำนาจของฉัน ถูกพบว่าละเมิดแนวทางการป้องกันการฟอกเงิน (AML) การละเมิดเหล่านี้รวมถึงการตรวจสอบสถานะลูกค้าที่ไม่เพียงพอ การตรวจสอบธุรกรรมที่ไม่เพียงพอ แนวทางปฏิบัติในการเก็บรักษาบันทึกที่ไม่ดี และความล้มเหลวในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยตามที่จำเป็น

กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับ Crypto เพิ่มเติมจะมา

ในปีนี้ ไต้หวันกำลังพยายามปรับปรุงโครงสร้างทางกฎหมายให้ทันสมัยเพื่อรองรับกฎระเบียบของสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงจุดยืนที่ระมัดระวังและเป็นมิตร โดยเฉพาะอย่างยิ่งกระทรวงการคลังของประเทศได้ประกาศแผนการพัฒนาระบบที่กำหนดเป้าหมายการหลีกเลี่ยงภาษี crypto

ตามที่ Bitcoinist รัฐมนตรีกระทรวงการคลัง Chuang Tsui-yun และหัวหน้าฝ่ายบริหารภาษี Sung Hsiu-ling ได้สัญญาว่าจะประเมินกฎที่มีอยู่เกี่ยวกับภาษีที่เกี่ยวข้องกับ cryptocurrency ภายในสามเดือนข้างหน้า เพื่ออำนวยความสะดวกในการจัดเก็บภาษี crypto ที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น กำไรจากรัฐบาล

แม้ว่าจะมีนโยบายในการจัดเก็บภาษีธุรกิจและภาษีเงินได้นิติบุคคลจากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลที่ลงทะเบียนไว้ 26 แห่ง แต่รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังก็ยอมรับว่าเราไม่สามารถสร้างระบบในการรวบรวมภาษีที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลจากผู้เสียภาษีรายบุคคลได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายชี้ให้เห็นว่าผู้ดูแลทางการเงินอาจประสบปัญหาในการแก้ปัญหานี้เนื่องจากกฎหมายภาษีที่มีอยู่ เนื่องจากนักลงทุนสามารถปกปิดธุรกรรมของตนได้เนื่องจากกิจกรรมต่างประเทศดำเนินการในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ดังนั้นหน่วยงานกำกับดูแลของไต้หวันจำเป็นต้องอัปเดตกฎเหล่านี้เพื่อต่อสู้กับการหลีกเลี่ยงภาษี crypto

2024-11-30 15:11