ชายชาวแคลิฟอร์เนียฟ้องธนาคารเอเชีย 3 แห่ง ข้อหาลักลอบฆ่าหมูมูลค่า 1 ล้านเหรียญสหรัฐ

by

ในฐานะนักวิเคราะห์ที่มีประสบการณ์มากกว่าสองทศวรรษในอุตสาหกรรมการธนาคารและการเงิน ฉันได้เห็นส่วนแบ่งที่ยุติธรรมของฉันในแนวทางปฏิบัติที่น่าสงสัยซึ่งอยู่ในเครือระหว่างธุรกิจที่มีจริยธรรมกับการฉ้อโกงโดยสิ้นเชิง คดีนี้ ซึ่งเกี่ยวข้องกับการหลอกลวงการฆ่าหมูที่ถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกง Ken Liem มูลค่าเกือบ 1 ล้านเหรียญสหรัฐ เป็นกรณีหนึ่งที่เส้นดูเหมือนจะพร่ามัวอย่างเห็นได้ชัด

ในมุมมองของฉัน ดูเหมือนว่าธนาคารสามแห่งในเอเชีย ได้แก่ Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited และ DBS Bank Limited ล้มเหลวในการตรวจสอบสถานะโดยไม่ทำการตรวจสอบบัญชีที่เกี่ยวข้องกับกลโกงนี้อย่างเพียงพอ ความจริงที่ว่าธุรกรรมเหล่านี้ย้ายผ่านบัญชีธนาคารของ Ken ที่ Wells Fargo ในสหรัฐอเมริกา แสดงให้เห็นว่าขาดความใส่ใจในรายละเอียด ซึ่งเป็นเรื่องที่น่ากังวล

ข้อกล่าวหาที่ว่าธนาคารจงใจช่วยเหลือในการดึงเงินทุนสำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การหลอกลวงการฆ่าหมู เป็นเรื่องที่น่าหนักใจอย่างยิ่ง หากเป็นจริง นี่จะเป็นการละเมิดอย่างชัดเจนไม่เพียงแต่มาตรฐานการธนาคารขั้นพื้นฐานเท่านั้น แต่ยังรวมถึงกฎหมายว่าด้วยความลับของธนาคารแห่งสหรัฐอเมริกา (BSA) ด้วย

จากประสบการณ์ของผม สถาบันการเงินมีความรับผิดชอบต่อลูกค้าและชุมชนในวงกว้างเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะไม่เป็นผู้สมรู้ร่วมคิดในกิจกรรมฉ้อโกงโดยไม่รู้ตัว เป็นสิ่งสำคัญสำหรับพวกเขาที่จะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบเช่น BSA ซึ่งกำหนดให้พวกเขาเก็บบันทึกธุรกรรมโดยละเอียดและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยังหน่วยงานที่เหมาะสม

ในข้อความที่ค่อนข้างเบากว่านี้ ฉันอดไม่ได้ที่จะสงสัยว่าธนาคารเหล่านี้หมกมุ่นอยู่กับการสืบสวนการหลอกลวงเรื่องการฆ่าหมูมากจนลืมตรวจสอบหนังสือของตนเองหรือไม่! แต่นอกเหนือจากเรื่องตลกแล้ว กรณีนี้ยังทำหน้าที่เป็นเครื่องเตือนใจว่าสถาบันการเงินต้องจัดลำดับความสำคัญของความโปร่งใสและความรอบคอบเพื่อปกป้องลูกค้าและรักษาความไว้วางใจในระบบ

บุคคลที่อาศัยอยู่ในแคลิฟอร์เนียกำลังดำเนินการทางกฎหมายกับธนาคารสามแห่งในเอเชีย โดยอ้างว่าสถาบันการเงินเหล่านี้ละเลยที่จะดำเนินการตรวจสอบขั้นพื้นฐาน ซึ่งอาจทำให้ผู้ฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลสามารถขโมยเงินเกือบล้านดอลลาร์จากเขาได้

เมื่อวันที่ 31 ธันวาคม 2024 ทนายความที่เป็นตัวแทนของ Ken Liem อ้างในคดีในศาลว่าเขาตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงการลงทุนใน crypto ที่ฆ่าหมู เหตุการณ์ที่ถูกกล่าวหาเริ่มต้นขึ้นเมื่อเขาได้รับการติดต่อบน LinkedIn ในเดือนมิถุนายน 2023 พร้อมโอกาสในการลงทุนสกุลเงินดิจิทัลที่น่าดึงดูด

ตามที่ทนายความของ Liem ระบุไว้ว่าเขาบริจาคเงินเพื่อการลงทุนที่จัดการโดยผู้ต้องสงสัยหลอกลวง crypto เหล่านี้ในช่วงหลายเดือน

ตามที่ทนายความของเขาระบุ เงินดังกล่าวถูกโอนไปยังบัญชีธนาคารที่ Fubon Bank Limited ในฮ่องกง, Chong Hing Bank Limited และ DBS Bank Limited ในสิงคโปร์ บุคคลที่เกี่ยวข้องกับการหลอกลวงได้ย้ายเงินจำนวนนี้ไปยังบัญชีภายนอกอื่นๆ

ทีมกฎหมายกล่าวหาว่าธนาคารละเลยที่จะดำเนินการระบุตัวตนลูกค้า การป้องกันการฟอกเงิน และการตรวจสอบกฎระเบียบอื่น ๆ อย่างละเอียดถี่ถ้วน การตรวจสอบเหล่านี้ (หากดำเนินการอย่างเหมาะสม) อาจแจ้งปัญหาที่อาจเกิดขึ้นกับผู้ถือบัญชีได้ ซึ่งทำให้ไม่สามารถสร้างบัญชีได้ตั้งแต่แรก

ตามที่ทนายความระบุ มีความเป็นไปได้สูงที่ธนาคารเข้าใจว่าเจ้าของบัญชีกำลังวางแผนที่จะหลอกลวงเหยื่อ เนื่องจากแม้แต่การตรวจสอบแบบไม่เป็นทางการก็แสดงให้เห็นว่าไม่มีหลักฐานที่เชื่อถือได้ที่สนับสนุนความถูกต้องตามกฎหมายหรือความชอบธรรมในการติดต่อทางธุรกิจของพวกเขา

ในการฟ้องร้อง ทนายความของ Liem โต้แย้งว่าธนาคารดูเหมือนจะเมินเฉยต่อเงินทุนที่มีต้นกำเนิดที่น่าสงสัยที่ถูกโอนจากสหรัฐอเมริกาไปยังหน่วยงานในเอเชียหลายแห่ง ซึ่งธนาคารเหล่านี้จัดการและควบคุมบัญชีให้

“และด้วยเหตุนี้จึงได้ช่วยเหลือในการสกัดเงินหลายแสนดอลลาร์หรือหลายล้านดอลลาร์ ซึ่งสนับสนุนการหลอกลวงการฆ่าหมู”

การดำเนินการทางกฎหมายกับธนาคารยังกล่าวหาว่าไม่ปฏิบัติตามพระราชบัญญัติความลับของธนาคารของสหรัฐอเมริกา ซึ่งเป็นกฎหมายที่กำหนดให้หน่วยงานทางการเงินรักษาบันทึกธุรกรรมอย่างละเอียด และแจ้งเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินภายในกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัย

ทีมกฎหมายของ Liem ระบุ ธนาคารที่เกี่ยวข้องผูกพันตามพระราชบัญญัตินี้ เนื่องจาก DBS ดำเนินงานสาขาในแคลิฟอร์เนีย ในขณะที่ Fubon และ Chong Hing จัดการธุรกรรมผ่านบัญชีของ Liem ที่ Wells Fargo ซึ่งเป็นธนาคารในอเมริกา

การฟ้องร้องยังเกี่ยวข้องกับบริษัทในฮ่องกงหลายแห่ง รวมถึง Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited และ Weidel Limited เนื่องจากถูกกล่าวหาว่าโอนเงินของ Liem ไปยังบัญชีของบุคคลอื่นอย่างผิดกฎหมาย

นอกจากนี้ พวกเขายังเผชิญข้อกล่าวหาในการบิดเบือนความจริงถึงวัตถุประสงค์ของกองทุนว่าเป็นการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล ทนายความที่เป็นตัวแทนของ Liem กำลังขอให้คณะลูกขุนพิจารณาคดีในศาล และต้องชดใช้ค่าเสียหายอย่างน้อย 3 ล้านดอลลาร์

Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited และ DBS Bank Limited ปฏิเสธที่จะให้ความเห็นทันทีเมื่อถูกถาม

ในฐานะนักวิจัยผู้ช่ำชองและมีประสบการณ์หลายปีในการดำเนินการสืบสวน ฉันได้พบกับสถานการณ์ที่บริษัทต่างๆ ไม่สามารถแสดงความคิดเห็นได้ในระหว่างที่ฉันทำงาน ในกรณีเฉพาะนี้ ฉันพยายามติดต่อ Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited และ Weidel Limited เพื่อสอบถามมุมมองของพวกเขาเกี่ยวกับประเด็นเฉพาะ ณ เวลาที่เผยแพร่ อย่างไรก็ตาม แม้ว่าฉันจะพยายามอย่างเต็มที่แล้ว แต่บริษัทเหล่านี้กลับไม่ตอบสนอง สถานการณ์นี้ไม่ใช่เรื่องแปลกเลยในการวิจัย เนื่องจากบางครั้งบริษัทอาจไม่ว่าง ไม่ว่าง หรือเลือกที่จะไม่แสดงความคิดเห็น ซึ่งอาจส่งผลต่อความลึกและความกว้างของข้อมูลที่มีสำหรับการวิเคราะห์ อย่างไรก็ตาม ฉันจะยังคงมุ่งมั่นแสวงหาหนทางอื่นๆ อย่างขยันขันแข็งต่อไปเพื่อรวบรวมข้อมูลเชิงลึกและรักษามุมมองที่เป็นกลางเกี่ยวกับเรื่องนี้

2025-01-03 06:10