ในฐานะนักวิจัยที่มีประสบการณ์กว้างขวางในตลาดสกุลเงินดิจิทัลและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ฉันพบว่าการพัฒนาล่าสุดระหว่าง Binance และ FIU ในอินเดียเกี่ยวข้องกัน แม้ว่าจะเป็นเรื่องน่ายกย่องที่รัฐบาลอินเดียมีจุดยืนที่หนักแน่นต่อกฎระเบียบ AML และบังคับใช้อย่างเคร่งครัด บทลงโทษนี้ทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับความสามารถของ Binance ในการปรับตัวให้เข้ากับภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่พัฒนาอยู่ตลอดเวลา
เมื่อวันพฤหัสบดี หน่วยสืบสวนทางการเงิน (FIU) เปิดเผยว่า Binance ล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่จำเป็นภายใต้พระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงิน (PMLA) เป็นผลให้พวกเขาถูกปรับจำนวนมาก
การปราบปรามด้านกฎระเบียบและความพยายามในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
ในช่วงต้นเดือนมกราคม 2024 เจ้าหน้าที่ของอินเดียได้ส่งจดหมายแจ้งเตือนไปยัง Binance และแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลในต่างประเทศอื่นๆ โดยกล่าวหาว่าพวกเขาละเมิดกฎหมายของอินเดียโดยการดำเนินธุรกิจภายในขอบเขตของประเทศ ส่งผลให้หน่วยงานเหล่านี้ถูกบังคับให้ออกจากตลาดอินเดียในที่สุด
ในฐานะนักลงทุน crypto ฉันตื่นเต้นมากที่จะแบ่งปันข่าวดี ในเดือนพฤษภาคม 2024 Binance และ KuCoin ได้รับการอนุมัติแบบมีเงื่อนไขจาก Financial Intelligence Unit (FIU) ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะได้รับไฟเขียวให้กลับมาดำเนินการได้ก็ต่อเมื่อพวกเขาปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) อย่างเคร่งครัดและชำระค่าปรับที่จำเป็นเท่านั้น
ในฐานะนักวิเคราะห์ ฉันสังเกตเห็นว่าเหตุการณ์ที่พลิกผันเมื่อเร็ว ๆ นี้ทำให้เกิดข้อสงสัยเกี่ยวกับความพร้อมของ Binance ในการปฏิบัติตามบรรทัดฐานด้านกฎระเบียบที่เข้มงวดของอินเดีย จากการตรวจสอบข้อเสนอของ Binance หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ได้สั่งให้การแลกเปลี่ยนปรับปรุงมาตรการการปฏิบัติตามกฎระเบียบ โดยเน้นย้ำจุดยืนอันแน่วแน่ของรัฐบาลอินเดียต่อกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่เข้มงวด
ความท้าทายด้านกฎระเบียบระดับโลก
ในอินเดีย การกำหนดบทลงโทษในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล แสดงให้เห็นถึงความเคลื่อนไหวระดับโลกในวงกว้างที่มุ่งปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมายท้องถิ่นโดยแพลตฟอร์มระหว่างประเทศ ในทำนองเดียวกันในแคนาดา Binance กำลังโต้แย้งบทลงโทษ 6 ล้านดอลลาร์แคนาดา (4.4 ล้านดอลลาร์) สำหรับการดำเนินงานโดยไม่ต้องจดทะเบียนเป็นธุรกิจบริการเงินต่างประเทศ และสำหรับการไม่รายงานธุรกรรมที่สำคัญ
ในฐานะนักวิจัยที่ศึกษาการดำเนินงานระหว่างประเทศของ Binance ฉันได้พบข้อมูลที่ระบุว่า Binance ถือว่าธุรกิจในแคนาดาของตนค่อนข้างน้อยเมื่อเทียบกับกิจกรรมระดับโลก เมื่อปีที่แล้ว Binance ตัดสินใจออกจากตลาดแคนาดา ซึ่งอาจเป็นผลมาจากความซับซ้อนด้านกฎระเบียบที่ต้องเผชิญในประเทศต่างๆ ในสหรัฐอเมริกาเพียงแห่งเดียว Binance บรรลุข้อตกลงมูลค่า 4.3 พันล้านดอลลาร์จากข้อกล่าวหาเรื่องการต่อต้านการฟอกเงินและการละเมิดการคว่ำบาตร
กระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกาประกาศข้อตกลงกับ Binance และ CEO CZ โดยกำหนดให้บริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลต้องจ่ายค่าปรับจำนวนมากเป็นจำนวนเงินรวม 4.3 พันล้านดอลลาร์ จำนวนนี้ประกอบด้วยค่าปรับ 3.4 พันล้านดอลลาร์ที่เรียกเก็บโดยเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ภายใต้กระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา และการจ่ายเงินเพิ่มเติม 968 ล้านดอลลาร์ให้กับสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC)
ผลกระทบต่อตลาดสกุลเงินดิจิตอลในวงกว้าง
ในฐานะนักวิจัยที่ศึกษาภูมิทัศน์ของสกุลเงินดิจิทัล ฉันไม่สามารถมองข้ามบทบาทที่สำคัญของการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ (CEX) ในการอำนวยความสะดวกในการแปลงสกุลเงิน fiat เป็นสกุลเงินดิจิทัลและในทางกลับกัน อย่างไรก็ตาม จำเป็นต้องรับทราบว่าแพลตฟอร์มเหล่านี้อาจก่อให้เกิดความท้าทายสำหรับประชากรส่วนใหญ่ เนื่องจากข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เข้มงวดหรือปัญหาการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด
หากอุปสรรคด้านกฎระเบียบหรือปัญหาการปฏิบัติตามข้อกำหนดทำให้การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ (CEX) ปิดหรือจำกัดบริการ ผู้คนที่ใช้แพลตฟอร์มเหล่านี้ในการซื้อและขายสกุลเงินดิจิทัลอาจเผชิญกับความท้าทายในการเข้าถึงสินทรัพย์ดิจิทัลของตน สถานการณ์นี้อาจขัดขวางความคิดริเริ่มด้านการรวมทางการเงิน ทำให้เกิดปัญหาอย่างมากสำหรับผู้ที่ไม่สามารถเข้าถึงโซลูชันทางการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) หรือตลาดการซื้อขายแบบ peer-to-peer (P2P)
ความสามารถของการแลกเปลี่ยนเช่น Binance ในการปรับตัวและปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างมีประสิทธิผลจะมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการดำเนินธุรกิจทั่วโลก
Sorry. No data so far.
2024-06-20 11:03