ในฐานะนักวิเคราะห์ที่มีประสบการณ์ทั้งในด้านการเงินแบบดั้งเดิมและสินทรัพย์ดิจิทัล ฉันพบว่าตัวเองรู้สึกทึ่งมากขึ้นกับภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงไปในเยอรมนีและที่อื่นๆ การปราบปรามล่าสุดกับตู้ ATM Bitcoin ที่ไม่ได้รับอนุญาตเป็นข้อบ่งชี้ที่ชัดเจนว่าทางการกำลังคุกคามกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับ cryptocurrencies อย่างจริงจัง
ในการเคลื่อนไหวที่โดดเด่น หน่วยงานกำกับดูแลของเยอรมนีได้รับความสนใจจากหัวข้อข่าวโดยดำเนินการปราบปรามผู้ดำเนินการ ATM Bitcoin ที่ไม่ได้รับอนุญาตอย่างมีนัยสำคัญ ตามรายงานล่าสุด เงินสดประมาณ 28 ล้านดอลลาร์และตู้เอทีเอ็มสกุลเงินดิจิทัล 13 เครื่องถูกยึดจากสถานที่ต่างๆ 35 แห่งเมื่อวันที่ 20 สิงหาคม 2024 การดำเนินการนี้ซึ่งเกี่ยวข้องกับความร่วมมือระหว่างหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและธนาคารกลางเยอรมัน มีวัตถุประสงค์เพื่อควบคุมกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับ สินทรัพย์ดิจิทัล หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของรัฐบาลกลาง (BaFin) เป็นหัวหอกในความพยายามนี้ในการจัดการกับกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือน
ปัญหาการติดตั้ง
จำนวนเครื่องถอนเงินอัตโนมัติ (ATM) ที่ใช้สกุลเงินดิจิตอล (Cryptocurrency) ที่เพิ่มขึ้นในเยอรมนีได้จุดประกายความอยากรู้อยากเห็นและความเข้าใจ เช่นเดียวกับตู้เอทีเอ็มแบบดั้งเดิม เครื่องเหล่านี้เป็นแพลตฟอร์มสำหรับบุคคลในการซื้อหรือขายสกุลเงินดิจิทัล เช่น Bitcoin โดยใช้เงินสดหรือบัตรเดบิต อย่างไรก็ตาม ปัจจุบันตู้เอทีเอ็มเหล่านี้จำนวนมากเปิดให้บริการโดยไม่ได้รับใบอนุญาตที่จำเป็น ซึ่งเป็นปัญหาที่ต้องได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียด
เมื่อเร็ว ๆ นี้ BaFin เน้นย้ำว่าตู้เอทีเอ็มที่ไม่ได้รับอนุญาตก่อให้เกิดความเสี่ยงที่สำคัญในการฟอกเงิน การฉ้อโกง และการโจรกรรม ในความเป็นจริง หน่วยงานกำกับดูแลนี้มีความมุ่งมั่นอย่างสูงที่จะรักษาความสมบูรณ์ของระบบการเงินของเยอรมนี เนื่องจากดูแลการบังคับใช้พระราชบัญญัติการธนาคาร ซึ่งกำหนดว่าผู้ดำเนินการ ATM ทุกรายจะต้องได้รับการอนุมัติล่วงหน้าอย่างชัดเจนก่อนดำเนินการ
แม้ว่าสกุลเงินเสมือนจะให้ผลตอบแทนสูง แต่ธุรกรรมที่ไม่ระบุชื่อทำให้เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับกิจกรรมทางอาญา หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของรัฐบาลกลางเยอรมัน (BaFin) เตือนว่าผู้ประกอบการที่ฝ่าฝืนกฎการออกใบอนุญาตอาจต้องเผชิญกับผลทางกฎหมายที่ร้ายแรง รวมถึงการจำคุกสูงสุดห้าปี การเคลื่อนไหวครั้งนี้ตอกย้ำถึงแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นในสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบของเยอรมนี เนื่องจากเจ้าหน้าที่ทำงานเพื่อพยายามควบคุมตลาดสกุลเงินดิจิตอลให้มากขึ้น
ภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบ
ขั้นตอนนี้เป็นองค์ประกอบสำคัญของโครงการริเริ่มที่กว้างขวางซึ่งมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มการกำกับดูแลภายในตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่เติบโตอย่างรวดเร็วของเยอรมนี ปัจจุบันตู้เอทีเอ็มเข้ารหัสลับจำนวนมากทำงานโดยไม่มีการควบคุม เนื่องจากขาดแนวทางที่ชัดเจนจากหน่วยงานกำกับดูแล อุปกรณ์เหล่านี้บางส่วนไม่มีใบอนุญาตที่จำเป็นตามที่ระบุไว้ การผ่อนผันนี้ไม่เพียงแต่เป็นอันตรายต่อผู้ใช้ แต่ยังสร้างโอกาสให้เครื่องเหล่านี้นำไปใช้ในทางที่ผิดในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
ความกังวลหลักในหมู่เจ้าหน้าที่ชาวเยอรมันก็คือ หากเครื่อง ATM ของ Crypto ขาดโปรโตคอลรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ที่เพียงพอ พวกเขาอาจกลายเป็นศูนย์กลางในการฟอกเงินและให้ทุนสนับสนุนกิจกรรมการก่อการร้าย อย่างไรก็ตาม ผู้ให้บริการที่ไม่มีใบอนุญาตจำนวนมากละเลยที่จะใช้มาตรการยืนยันตัวตนเหล่านี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อธุรกรรมมีมูลค่าเกิน 10,000 ยูโร ดังนั้น เจ้าหน้าที่จึงเพิ่มความพยายามมากขึ้นในการรับประกันว่าธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดสอดคล้องกับกฎระเบียบทางกฎหมายที่มีอยู่
International Implications
1. การดำเนินการของเยอรมนีสอดคล้องกับการเคลื่อนไหวทั่วโลกในการตรวจสอบกิจกรรมสกุลเงินดิจิทัลอย่างเข้มข้น โลกเปิดรับแนวคิดเรื่องกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นเรื่อยๆ ซึ่งสามารถป้องกันการใช้สกุลเงินดิจิทัลในทางที่ผิดที่อาจเกิดขึ้นได้ การยึดเงินสดจำนวน 28 ล้านดอลลาร์ถือเป็นตัวอย่างว่ารัฐบาลสามารถตอบสนองต่อภาค crypto ได้อย่างรวดเร็วเพียงใด
กฎระเบียบที่เข้มงวดของเยอรมนีเกี่ยวกับตู้เอทีเอ็มที่ไม่ได้รับอนุญาตบ่งชี้ว่าวันของการดำเนินการที่ไม่จำกัดได้สิ้นสุดลงแล้ว เป็นไปได้ว่าการกำกับดูแลอาจขยายไปสู่ธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล และการดำเนินการโดยไม่มีใบอนุญาตอาจต้องเผชิญกับบทลงโทษทางกฎหมายร้ายแรง
โดยเน้นย้ำถึงอันตรายของตู้เอทีเอ็มเข้ารหัสลับที่ไม่ได้รับอนุญาต และความจำเป็นสำหรับกรอบการกำกับดูแลที่ครอบคลุมเพื่อปกป้องผู้บริโภคและระบบการเงิน
Sorry. No data so far.
2024-08-21 15:42