Robinhood จ่ายค่าปรับทางแพ่ง 45 ล้านดอลลาร์เพื่อยุติข้อกล่าวหาของ ก.ล.ต

by

บริษัทผู้ให้บริการทางการเงิน Robinhood ตกลงที่จะปรับเงิน 45 ล้านดอลลาร์ ภายหลังการตรวจสอบโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) ซึ่งกล่าวหาว่า Robinhood ละเมิดกฎระเบียบมากกว่า 10 ข้อภายในกฎหมายหลักทรัพย์ของตน

ค่าปรับดังกล่าวส่งผลกระทบต่อบริษัทนายหน้าของ Robinhood สองแห่ง ได้แก่ Robinhood Securities LLC และ Robinhood Financial LLC

ตามคำแถลงที่เผยแพร่เมื่อวันที่ 13 มกราคม สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ระบุว่าบริษัท Robinhood สองแห่งละเมิดมาตรฐานการกำกับดูแลที่สำคัญหลายประการ ในบรรดาการละเมิดเหล่านี้ ได้แก่ การรายงานกิจกรรมการซื้อขายที่ไม่ถูกต้อง การไม่ปฏิบัติตามกฎการขายชอร์ต การส่งรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยล่าช้า การเก็บบันทึกที่ไม่ดี และการปกป้องข้อมูลลูกค้าไม่เพียงพอ

ตามคำสั่งที่ออกเมื่อวันที่ 13 มกราคม สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) พบว่าหน่วยงานของ Robinhood สองแห่งรับทราบข้อค้นพบบางอย่าง และไม่สามารถเก็บและบันทึกการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ของลูกค้าตั้งแต่ปี 2020 ถึง 2021 ตามที่จำเป็น

ตามที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ระบุว่า Robinhood ได้ส่งเอกสาร Electronic Blue Sheets (ขอข้อมูล) มากกว่า 11,000 ฉบับ ซึ่งมีรายละเอียดที่ไม่ถูกต้องหรือข้อมูลที่ขาดหายไป

“ข้อผิดพลาดเหล่านั้นส่งผลให้มีการรายงานข้อมูล EBS ผิดพลาดสำหรับธุรกรรมอย่างน้อย 392 ล้านรายการ”

ในช่วงตั้งแต่เดือนมกราคม 2563 ถึงเดือนมีนาคม 2565 พบว่ามีการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยไม่ทันและตั้งแต่เดือนเมษายน 2562 ถึงเดือนกรกฎาคม 2565 ยังขาดมาตรการป้องกันการโจรกรรมข้อมูลประจำตัวที่เพียงพอ

สามารถใช้ถ้อยคำใหม่ได้ดังนี้: ตั้งแต่เดือนธันวาคม 2019 ถึงเดือนพฤษภาคม 2022 พบว่า Robinhood ไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ระบุไว้ใน “Regulation SHO” ซึ่งเป็นกฎที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันกิจกรรมการขายชอร์ตที่ไม่เหมาะสม นอกจากนี้ ในปี 2021 พวกเขาไม่สามารถแก้ไขข้อบกพร่องด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งในที่สุดก็ทำให้บุคคลที่ไม่ได้รับอนุญาตสามารถเข้าถึงข้อมูลที่ละเอียดอ่อนที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า Robinhood จำนวนมากได้

ทั้งสองบริษัทยอมรับข้อค้นพบบางอย่างตามลำดับและตกลงที่จะถูกตำหนิ

Robinhood Securities และ Robinhood Financial ได้รับคำสั่งให้ชำระเงินจำนวน 33.5 ล้านดอลลาร์ และ 11.5 ล้านดอลลาร์ ตามลำดับ บทลงโทษเหล่านี้จะครบกำหนดภายในวันที่ 27 มกราคม

เมื่อวันที่ 13 มกราคม หุ้นของ Robinhood (HOOD) ลดลง 1.22% ซึ่งสิ้นสุดวันที่ 39.59 ดอลลาร์ ตามข้อมูลของ Google Finance อย่างไรก็ตาม หลังจากการลดลงนี้ มีการฟื้นตัว 0.48% ในการซื้อขายนอกเวลาทำการ การชำระหนี้จำนวน 45 ล้านดอลลาร์ดูเหมือนจะไม่ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อราคาหุ้นของ Robinhood

ยังไม่ชัดเจนว่าธุรกิจ crypto ของ Robinhood มีส่วนทำให้เกิดการละเมิดเหล่านั้นมากน้อยเพียงใด

ในเดือนกันยายน 2021 การดำเนินการด้านสกุลเงินดิจิทัลของ Robinhood ตกลงที่จะยอมจ่ายเงิน 3.9 ล้านดอลลาร์กับทางการแคลิฟอร์เนีย เนื่องจากข้อกล่าวหาเรื่องการบล็อกลูกค้าจากการถอนสกุลเงินดิจิทัลระหว่างปี 2018 ถึง 2022

Robinhood ไม่ยอมรับหรือปฏิเสธการกระทำผิดในข้อตกลง

ในช่วงไตรมาสที่สาม ปริมาณการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลและรายได้ของ Robinhood มีการเติบโตอย่างมีนัยสำคัญ ปริมาณการซื้อขายเพิ่มขึ้น 112% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว มีมูลค่ารวม 14.4 พันล้านดอลลาร์ ในทำนองเดียวกัน รายได้จากการซื้อขาย crypto เพิ่มขึ้น 165% คิดเป็นมูลค่า 61 ล้านดอลลาร์ นอกจากนี้มูลค่าของ cryptocurrencies ที่ถูกเก็บรักษาไว้สำหรับลูกค้าเพิ่มขึ้น 32.3% จากไตรมาสก่อนหน้า โดยอยู่ที่ 19.5 พันล้านดอลลาร์

2025-01-14 07:56