ในฐานะนักลงทุนสกุลเงินดิจิทัลผู้ช่ำชองซึ่งต้องฝ่าฟันช่วงขึ้นๆ ลงๆ ของตลาดที่ผันผวนนี้ ฉันอดไม่ได้ที่จะรู้สึกไม่สบายใจเมื่อได้ทราบเกี่ยวกับการตกลงยอมความมูลค่า 63 ล้านดอลลาร์ของ Silvergate กับหน่วยงานกำกับดูแล ข้อกล่าวหาเรื่องการฉ้อโกงโดยประมาท ความล้มเหลวในการกำกับดูแล และธุรกรรมที่น่าสงสัยเป็นเรื่องที่น่ากังวลน้อยที่สุด
หลังจากที่ตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่สำคัญล่มสลายในปี 2565 และ 2566 Silvergate ผู้ให้กู้ในแคลิฟอร์เนียที่เกี่ยวข้องอย่างลึกซึ้งกับ crypto ได้บรรลุข้อตกลงที่สำคัญกับหน่วยงานกำกับดูแล เมื่อวันที่ 2 กรกฎาคม 2024 Federal Reserve, California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ร่วมกันประกาศค่าปรับ 63 ล้านดอลลาร์ต่อ Silvergate Capital Corp. ซึ่งเป็นบริษัทแม่ของ Silvergate ค่าปรับนี้เป็นการสรุปผลการตรวจสอบขั้นตอนการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Silvergate โดยมุ่งเน้นไปที่การโต้ตอบกับ FTX การแลกเปลี่ยน crypto ที่หมดอายุ ข้อตกลงนี้ยังช่วยให้ Silvergate สามารถสละใบอนุญาตการธนาคารอย่างเป็นทางการ ซึ่งจะทำให้กระบวนการล้มละลายที่เริ่มในปี 2566 เสร็จสิ้น
การระงับคดี SEC มูลค่า 50 ล้านดอลลาร์ของ Silvergate
Silvergate บรรลุข้อตกลงกับหน่วยงานกำกับดูแลโดยไม่ยอมรับความถูกต้องของข้อกล่าวหาของพวกเขา เงื่อนไขของข้อตกลงนี้ทำให้เกิดธงสีแดง สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เรียกเก็บค่าปรับ 50 ล้านดอลลาร์จากธนาคาร ฐานต้องสงสัยว่าแถลงข้อความอันเป็นเท็จโดยประมาท ตามที่สำนักงาน ก.ล.ต. ระบุว่า Silvergate หลอกลวงนักลงทุนเกี่ยวกับเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบและไม่สามารถรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยได้
Gurbir Grewall ผู้อำนวยการฝ่ายบังคับใช้ของ SEC ระบุว่า Silvergate ไม่ได้ระบุธุรกรรมที่น่าสงสัยมูลค่าประมาณ 9 พันล้านดอลลาร์ระหว่าง FTX และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง การหมดอายุดังกล่าวบ่งชี้ถึงข้อบกพร่องที่สำคัญในระบบการตรวจสอบ ซึ่งอาจทำให้กิจกรรมที่ผิดกฎหมายหลุดลอยไปโดยไม่ได้รับการตรวจสอบ
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ได้กำหนดบทลงโทษอดีตผู้บริหาร Silvergate เช่นกัน Alan Lane ซึ่งเป็น CEO จะต้องจ่ายเงิน 1 ล้านเหรียญสหรัฐ ในขณะที่ Kathleen Fraher ซึ่งเป็น COO จะต้องจ่ายเงิน 250,000 เหรียญสหรัฐ นอกจากนี้ ก.ล.ต. ยังกล่าวหาว่า Antonio Martino อดีต CFO รายงานผลขาดทุนต่ำกว่าความเป็นจริงและปลอมแปลงงบการเงินของ Silvergate อย่างไรก็ตาม Martino โต้แย้งข้อเรียกร้องเหล่านี้ โดยอ้างว่าเป็นเพราะวิธีการบัญชี “ตีความตามอัตวิสัย” และว่าเขาได้กระทำการโดยสุจริต
บทบาทของ Silvergate ในเรื่อง FTX Scandal
ในฐานะนักลงทุน crypto ฉันสังเกตเห็นว่าการประกาศข้อตกลงระหว่าง Silvergate และ FTX ล้มเหลวในการแก้ไขปัญหาการสอบสวนทางอาญาอย่างต่อเนื่องโดยกระทรวงยุติธรรมเกี่ยวกับความสัมพันธ์ของ Silvergate กับ FTX และผู้ก่อตั้ง Sam Bankman-Fried ก่อนหน้านี้ หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายแนะนำว่า Silvergate อาจตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงที่กระทำโดย FTX สิ่งนี้ทำให้ฉันกังวลบางประการเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมของ Silvergate ในเรื่องอื้อฉาว FTX ธนาคารถูกหลอกลวงโดยโครงการที่ซับซ้อนโดยไม่รู้ตัว หรือการกำกับดูแลที่หละหลวมทำให้ FTX กล่าวหาเรื่องการประพฤติมิชอบได้หรือไม่
การสิ้นสุดของ FTX ตอกย้ำถึงความเสี่ยงที่มีอยู่ในภาคส่วนสกุลเงินดิจิทัล และการชำระหนี้ 63 ล้านดอลลาร์ของ Silvergate ถือเป็นเรื่องเตือนใจสำหรับสถาบันการเงินทั่วไปที่ไตร่ตรองการเข้าสู่ตลาดที่ผันผวนนี้ ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลเข้มงวดในการตรวจสอบ crypto มากขึ้น การปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดและการสงสัยในปริมาณที่พอเหมาะถือเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นที่ขาดไม่ได้สำหรับธนาคารใด ๆ ที่พิจารณาการมีส่วนร่วมกับสินทรัพย์ดิจิทัล
Sorry. No data so far.
2024-07-02 14:15