ในฐานะนักลงทุน crypto ผู้ช่ำชองและมีประสบการณ์มากกว่าทศวรรษในการสำรวจภูมิทัศน์ทางการเงินดิจิทัลที่พัฒนาตลอดเวลา ฉันพบว่าการลงทุนของ State Street ในการทำพันธบัตรและกองทุนตลาดเงินเป็นโทเค็นเป็นการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ที่สามารถปฏิวัติการเงินแบบดั้งเดิมได้ เมื่อได้เห็นปัญหาคอขวดในการดำเนินงานและค่าใช้จ่ายสูงที่เกี่ยวข้องกับวิธีการซื้อขายแบบเดิมๆ ฉันตื่นเต้นที่ได้เห็นว่าหลักประกันโทเค็นสามารถปรับปรุงกระบวนการเหล่านี้ได้อย่างไร
State Street หนึ่งในผู้ให้บริการทางการเงินชั้นนำของอเมริกา กำลังตรวจสอบความเป็นไปได้ในการใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนในการแปลงพันธบัตรและกองทุนตลาดเงินให้เป็นดิจิทัล การเปลี่ยนแปลงนี้เกิดขึ้นจากความเข้าใจระหว่างหน่วยงานทางการเงินทั่วไปว่าบล็อคเชนมีพลังในการปฏิวัติโครงสร้างทางการเงินที่ล้าสมัย
จากบทความข่าวการเงิน Donna Milrod เจ้าหน้าที่ผลิตภัณฑ์ระดับสูงของบริษัท กล่าวในการให้สัมภาษณ์ว่าทั้งสองโครงการกำลังอยู่ในช่วงเริ่มต้นและมีแผนจะดำเนินการไปจนถึงส่วนหนึ่งของปีหน้า นี่เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามอย่างต่อเนื่องของบริษัทในการก้าวไปสู่ยุคดิจิทัล
การสร้างหลักประกันโทเค็นโดยไม่ต้องไถ่ถอน
พูดง่ายๆ ก็คือ Milrod ตั้งข้อสังเกตว่าบริษัทการค้าทางการเงินมักต้องขายทรัพย์สินของกองทุนตลาดเงินเพื่อหาเงินสดเพื่อการค้าหลักทรัพย์ ในทางกลับกัน State Street มีเป้าหมายเพื่อทำให้กระบวนการนี้ง่ายขึ้นโดยการแปลงโทเค็นกองทุนเหล่านี้ ทำให้ผู้ใช้สามารถใช้โทเค็นสกุลเงินดิจิทัลเป็นหลักประกันโดยไม่ต้องมีกระบวนการไถ่ถอน
Milrod อธิบายว่าเรากำลังมุ่งเน้นไปที่การสร้างสินทรัพย์ดิจิทัลที่สามารถทำหน้าที่เป็นหลักทรัพย์หรือเงินฝากสำหรับธุรกรรมการซื้อขาย วิธีการใช้กองทุนอิเล็กทรอนิกส์นี้จะช่วยให้ขั้นตอนการยื่นหลักประกันสะดวกรวดเร็วยิ่งขึ้น
ผู้บริหารของ State Street ยังเน้นย้ำว่าโทเค็นไม่ได้เป็นเพียงเกี่ยวกับประสิทธิภาพในการดำเนินงานเท่านั้น แต่ยังสามารถสร้างมูลค่าเชิงพาณิชย์ได้อีกด้วย เธอชี้ให้เห็นถึงวิกฤตการลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วยความรับผิดชอบ (LDI) ในปี 2022 ซึ่งเป็นตัวอย่างว่าหลักประกันแบบโทเค็นสามารถบรรเทาความเครียดทางการเงินได้อย่างไร
ในสถานการณ์ดังกล่าว กองทุนบำเหน็จบำนาญไม่มีทางเลือกอื่นนอกจากต้องขายเงินลงทุนออกเพื่อรองรับความต้องการหลักประกัน เธอแนะนำว่ากองทุนตลาดเงินที่โทเค็นอาจมีทางเลือกในการปรับตัวมากกว่าและมีความวุ่นวายน้อยกว่าแทน
ไม่ใช่คนแรก
ตามข้อมูลของ Milrod การเข้าสู่โทเค็นของ State Street นั้นได้รับแรงบันดาลใจจากการตระหนักรู้ที่ขยายตัวภายในอุตสาหกรรมเกี่ยวกับข้อได้เปรียบในโลกแห่งความเป็นจริงที่นำเสนอโดยเทคโนโลยีบล็อกเชน บริษัทมองว่าหลักทรัพย์โทเค็นเป็นความก้าวหน้าที่สำคัญในการปรับปรุงขั้นตอนการซื้อขายและลดค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน
ในขอบเขตของการเงินแบบดั้งเดิม ไม่ใช่แค่บริษัทผู้ให้บริการทางการเงินเพียงแห่งเดียวที่ตรวจสอบข้อดีที่เป็นไปได้ของเทคโนโลยีบล็อกเชน รุ่นใหญ่อย่าง BlackRock และ JPMorgan กำลังเจาะลึกถึงการใช้สินทรัพย์โทเค็นซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการสำรวจที่กำลังดำเนินอยู่
ฤดูใบไม้ผลิที่ผ่านมานี้ ฉันพบว่าตัวเองกำลังเจาะลึกการลงทุนใหม่ที่น่าตื่นเต้นในฐานะนักวิจัย: การเปิดตัวกองทุนเพื่อการลงทุนที่เน้นบล็อกเชนของ BlackRock ในเดือนมีนาคม เป็นที่น่าสังเกตว่าในช่วงสัปดาห์แรกเพียงสัปดาห์เดียว ความพยายามที่ก้าวล้ำนี้ได้รับเงินลงทุนประมาณ 240 ล้านดอลลาร์
ภายในกลางเดือนกรกฎาคม Coinspeaker ได้ประกาศว่ากองทุนที่รู้จักกันในชื่อ BUIDL กำลังเข้าใกล้เหตุการณ์สำคัญในการล็อกทรัพย์สินมูลค่า 500 ล้านดอลลาร์
เช่นเดียวกับ JPMorgan พวกเขาใช้กองทุนตลาดเงินเวอร์ชันดิจิทัลเพื่อความปลอดภัย และก้าวไปอีกขั้นด้วยการสร้างเหรียญ stablecoin ของตนเองที่เรียกว่า JPM Coin เพื่อปรับปรุงธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล
ไม่มีแผน Stablecoin ทันที
เกี่ยวกับศักยภาพของการเปิดตัวเหรียญ stablecoin นั้น Milrod ยอมรับว่าปัจจุบัน State Street ไม่ได้ตั้งใจที่จะแปลงเงินฝากเป็นโทเค็นหรือพัฒนาเหรียญ stablecoin ในทันที อย่างไรก็ตาม เธอไม่ได้ตัดทอนแนวคิดนี้ในระยะยาว เนื่องจากบริษัทยังคงสำรวจการใช้งานที่กว้างขึ้นและประโยชน์ที่เป็นไปได้ของเทคโนโลยีบล็อคเชน
เธอกล่าวว่า “ไม่มีความเร่งด่วนที่เราต้องดำเนินการในขณะนี้ แต่ก็ไม่ได้ตัดทอนว่าเราจะดำเนินการได้ในอนาคต
นอกเหนือจากการเสริมสร้างความคิดริเริ่มด้านโทเค็นแล้ว State Street ยังขยายการแสดงตนในภาคส่วนสกุลเงินดิจิทัลอีกด้วย ล่าสุดบริษัทได้แยกแผนกสินทรัพย์ดิจิทัลออก โดยปัจจุบัน Vanessa Fernandes เป็นผู้นำองค์กรที่จัดตั้งขึ้นใหม่แห่งนี้ Milrod ชี้แจงว่าการเคลื่อนไหวครั้งนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้คำแนะนำที่มุ่งเน้นในการขับเคลื่อนผ่านสภาพแวดล้อมดิจิทัลที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว
นับตั้งแต่เปิดตัวในเดือนมกราคม State Street มีส่วนร่วมในการอำนวยความสะดวกในการซื้อขาย Bitcoin Spot Exchange-Traded Funds (ETFs) ในสหรัฐฯ
Sorry. No data so far.
2024-10-08 11:30