กฎ Crypto ใหม่ในไต้หวันกำหนดให้จัดการกับการฉ้อโกงและการปฏิบัติตาม AML

by

ในฐานะนักวิเคราะห์ที่มีประสบการณ์มากกว่าสองทศวรรษในอุตสาหกรรมการเงิน ฉันได้เห็นวิวัฒนาการของตลาดต่างๆ และการตอบสนองด้านกฎระเบียบต่อตลาดเหล่านั้น การเคลื่อนไหวล่าสุดของไต้หวันเพื่อกระชับกฎระเบียบด้านการเข้ารหัสลับถือเป็นการพัฒนาที่น่าสนใจซึ่งสอดคล้องกับแนวโน้มทั่วโลก

ไม่เพียงแต่ไต้หวันเท่านั้น แต่ยังรวมถึงประเทศต่างๆ เช่น สิงคโปร์ อิหร่าน ดูไบ สหราชอาณาจักร และอินเดีย กำลังทำงานอย่างแข็งขันเพื่อสร้างกฎระเบียบที่ชัดเจนและซื่อสัตย์สำหรับสกุลเงินดิจิทัล โดยมีเป้าหมายเพื่อปกป้องนักลงทุนจากกิจกรรมฉ้อโกงและการหลอกลวง อย่างไรก็ตาม เมื่อพิจารณาถึงอิทธิพลของฝ่ายบริหารของ Trump ไต้หวันได้ตัดสินใจที่จะมีจุดยืนที่มั่นคงในการต่อสู้กับการฉ้อโกง crypto โดยการใช้กฎใหม่ที่จะมีผลเร็วกว่าที่วางแผนไว้เริ่มแรกหนึ่งเดือน เริ่มตั้งแต่วันที่ 30 พฤศจิกายน

กล่าวง่ายๆ ก็คือ Financial Supervisory Commission (FSC) วางแผนที่จะเร่งรัดกระบวนการบังคับใช้กฎป้องกันการฟอกเงิน (AML) สำหรับภาค crypto การเคลื่อนไหวนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มการควบคุมอุตสาหกรรมให้เข้มงวดขึ้น และห้ามการกระทำที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน และการฉ้อโกง

จากการประกาศอย่างเร่งด่วนนี้ มีการพูดคุยมากมายที่แนะนำว่าไต้หวันมีเป้าหมายที่จะลงทุนในตลาดสกุลเงินดิจิทัลก่อนที่ Bitcoin จะแตะระดับ 100,000 ดอลลาร์ ตอนนี้ เรามาเจาะลึกรายละเอียดปลีกย่อยของการเล่าเรื่องที่น่าสนใจนี้กันดีกว่า

มีอะไรใหม่สำหรับบริษัท Crypto

เริ่มเร็วๆ นี้ การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลหรือผู้ให้บริการ ไม่ว่าจะอยู่ในหรือต่างประเทศ จะต้องลงทะเบียนกับคณะกรรมการกำกับทางการเงิน (FSC) ในไต้หวัน พวกเขาจะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่เข้มงวดมากขึ้น ซึ่งอาจจำเป็นต้องจัดตั้งสำนักงานท้องถิ่นหรือสาขาในไต้หวันหากต้องการดำเนินธุรกิจภายในประเทศ การไม่ปฏิบัติตามจะส่งผลให้ได้รับโทษหนัก รวมถึงค่าปรับและจำคุกสูงสุดสองปี

ภายใต้กฎระเบียบที่ได้รับการแก้ไข บริษัท crypto ไม่เพียงแต่เผชิญกับมาตรการต่อต้านการฟอกเงินที่เข้มงวดมากขึ้นเท่านั้น แต่พวกเขาจะต้องเพิ่มความโปร่งใสโดยการรักษาบันทึกธุรกรรมโดยละเอียด ปรับปรุงขั้นตอนในการเพิ่มหรือลบสกุลเงินดิจิทัลออกจากแพลตฟอร์ม และทำให้นโยบายเหล่านี้โปร่งใสยิ่งขึ้น นอกจากนี้ คณะกรรมการบริการทางการเงินกำลังเพิ่มการกำกับดูแลแนวทางปฏิบัติในการจัดการข้อมูลที่การแลกเปลี่ยน และเสริมสร้างมาตรการคุ้มครองเงินทุนของผู้ใช้

ทำไมต้องรีบเร่ง

คณะกรรมการบริการทางการเงิน (FSC) กำลังเร่งการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้เนื่องจากแรงกดดันจากสาธารณะสำหรับกลไกต่อต้านการฉ้อโกงที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น ตามความกังวลที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัล Jin-Lung Peng ประธาน FSC เน้นย้ำว่าระบบใหม่นี้จะปกป้องผู้บริโภคและทำให้ตลาด crypto มีความปลอดภัยมากขึ้น ซึ่งจะช่วยส่งเสริมการยอมรับ crypto

บทลงโทษสำหรับการไม่ปฏิบัติตาม

สัปดาห์นี้ การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่สำคัญในไต้หวัน MaiCoin และ BitoPro ได้รับการปรับเป็นจำนวนเงินรวม NT$1.5 ล้าน (ประมาณ $45,000) เนื่องจากการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่มีอยู่ พบว่าพวกเขาไม่ได้ติดตามธุรกรรมหรือติดตามที่มาของเงินทุนของลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพ เหตุการณ์เหล่านี้เน้นย้ำถึงการที่รัฐบาลให้ความสำคัญมากขึ้นในการบังคับใช้ให้ธุรกิจ crypto ปฏิบัติตามมาตรฐานล่าสุด

ความคิดเห็นของผู้เชี่ยวชาญ

ตามที่ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมาย crypto Kevin Cheng กล่าวไว้ กฎที่นำมาใช้ใหม่เหล่านี้จะส่งผลให้มีการตรวจสอบผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ในปัจจุบันที่เข้มงวดยิ่งขึ้น สิ่งนี้เป็นมากกว่ามาตรการป้องกันการฟอกเงิน (AML) เท่านั้น โดยเพิ่มความปลอดภัยให้กับผู้บริโภคและเสริมมาตรฐานความปลอดภัยของข้อมูล

โดยพื้นฐานแล้ว ไต้หวันกำลังก้าวไปสู่การปกครองตนเองในขอบเขตของสกุลเงินดิจิทัล ทำให้นี่เป็นช่วงเวลาที่เหมาะสมในการออกกฎระเบียบใหม่ เนื่องจากตลาด crypto ทั้งหมดกำลังประสบกับการเติบโต และ Bitcoin คาดว่าจะสูงถึง 100,000 ดอลลาร์ภายในสิ้นปีนี้ ดูเหมือนว่าประเทศต่างๆ เช่น รัสเซีย ฮ่องกง และสิงคโปร์ ต่างกระตือรือร้นที่จะขยายการใช้งาน crypto ของตนก่อนที่จะพลาด ด้วยรากฐานสกุลเงินดิจิทัลที่แข็งแกร่งของไต้หวัน การใช้กฎหมายใหม่อาจช่วยเพิ่มความไว้วางใจของนักลงทุนให้ดียิ่งขึ้นไปอีก

2024-11-29 13:07