ในฐานะนักวิจัยที่มีพื้นฐานด้านบล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัล ฉันพบว่ารายงานของ Bloomberg ล่าสุดเกี่ยวกับกองทุนผิดกฎหมายที่ไหลผ่านตลาด crypto ค่อนข้างน่ากังวล ธุรกรรมที่น่าสงสัยประมาณ 1 แสนล้านดอลลาร์ตั้งแต่ปี 2562 ถือเป็นตัวเลขที่น่าตกใจซึ่งตอกย้ำถึงความจำเป็นในการควบคุมและการกำกับดูแลที่มากขึ้นในอุตสาหกรรมนี้
ในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงิน ฉันได้พบสิ่งที่น่าตกใจจากรายงานของ Bloomberg ดูเหมือนว่ากำไรที่ได้มาโดยมิชอบประมาณ $100 พันล้านดอลลาร์ได้ถูกย้ายผ่านกระเป๋าเงินดิจิทัลที่น่าสงสัยในตลาด crypto ตั้งแต่ปี 2019 โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ส่วนใหญ่ของเงินทุนเหล่านี้ไหลผ่านสองภาคส่วนหลักของอุตสาหกรรม
อาชญากร Crypto ใช้ประโยชน์จาก Stablecoins และ CEX
ในฐานะนักวิจัยที่ศึกษากิจกรรมทางอาญาในตลาดสกุลเงินดิจิทัล ฉันได้ค้นพบแนวโน้มที่น่าตกใจบางประการ Stablecoins ซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อรักษามูลค่าที่มั่นคงเมื่อเทียบกับสกุลเงินดั้งเดิม ได้กลายเป็นตัวเลือกยอดนิยมสำหรับอาชญากร ซึ่งคิดเป็นปริมาณธุรกรรมที่ผิดกฎหมายส่วนใหญ่อย่างล้นหลาม นอกจากนี้ มากกว่าครึ่งหนึ่งของกองทุนที่น่าสงสัยเหล่านี้ท้ายที่สุดก็จบลงที่การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ (CEX) เช่น Binance หรือ Coinbase
Kim Grauer ผู้อำนวยการฝ่ายวิจัยของ Chainalysis ชี้ให้เห็นถึงความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นของวิธีการฟอกเงินที่ใช้โดยกลุ่มอาชญากร พวกเขากำลังสร้างสรรค์สิ่งใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง ตรวจสอบสกุลเงินดิจิทัลและแอปพลิเคชันใหม่ๆ ทั้งหมดนี้เพื่อพยายามหลบเลี่ยงการตรวจจับและกำจัดผลกำไรที่ได้มาอย่างไม่ดีได้สำเร็จ
ในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงิน ฉันจะเรียบเรียงการค้นพบของ Chainalysis ใหม่ดังนี้: Stablecoins ซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อรักษามูลค่าที่สม่ำเสมอและมักจะผูกติดกับดอลลาร์สหรัฐ และการแลกเปลี่ยนทั้งแบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจได้กลายเป็นตัวเลือกที่น่าดึงดูดสำหรับอาชญากรที่มีเป้าหมายจะปิดบังความชั่วร้าย -ได้รับเงินจากการทำธุรกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมาย
นอกจากนี้ Chainalysis ระบุว่าประมาณครึ่งหนึ่งของกำไรที่ได้มาอย่างไม่ถูกต้องมาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น ตลาดมืด การฉ้อโกง แรนซัมแวร์ และมัลแวร์นั้นอยู่ในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลหลักห้าแห่ง โดยไม่ต้องระบุชื่ออย่างเจาะจง
การเติบโตอย่างต่อเนื่องของธุรกรรมที่ผิดกฎหมายได้จุดประกายความสนใจจากหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก ส่งผลให้มีการตรวจสอบภาค crypto อย่างเข้มข้น ตัวอย่างที่สำคัญคือ Binance ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนอันดับต้นๆ ตามปริมาณการซื้อขาย ซึ่งขณะนี้อยู่ภายใต้กฎระเบียบของสหรัฐฯ หลังจากมีการสั่งปรับมูลค่า 4.3 พันล้านดอลลาร์ผ่านข้อตกลงกับกระทรวงยุติธรรม (DOJ)
ใช้เครื่องมือจดจำรูปแบบแล้ว
จากรายงานของ Bloomberg กฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นและการกำกับดูแลการแลกเปลี่ยนที่เพิ่มขึ้นส่งผลให้การไหลเข้าของเงินทุนที่น่าสงสัยเข้าสู่การแลกเปลี่ยนลดลงอย่างมาก การลดลงนี้เห็นได้ชัดจากการลดลงจากประมาณ 2 พันล้านดอลลาร์เป็นประมาณ 780 ล้านดอลลาร์ในการทำธุรกรรมต่อเดือน
Chainalysis สังเกตเห็นว่ามีการใช้งานกระเป๋าเงินดิจิทัลระดับกลางเพิ่มขึ้นในการแลกเปลี่ยนที่สอดคล้องกับ KYC กระเป๋าเงินเหล่านี้ใช้เพื่อปกปิดแหล่งที่มาของเงินทุนและหลบเลี่ยงการตรวจจับธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย
เพื่อตอบโต้ความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นของแผนการผิดกฎหมาย ผู้สืบสวนกำลังใช้วิธีการตรวจจับขั้นสูง เช่น การวิเคราะห์พฤติกรรม เพื่อจับกิจกรรมเหล่านี้ไว้ในมือ ตามรายงานของ Bloomberg
ในฐานะนักลงทุนคริปโต ฉันเข้าใจว่าข้อมูลเชิงลึกจาก Grauer ของ Chainalysis มีคุณค่าในการถอดรหัสแนวโน้มภายในตลาดสกุลเงินดิจิทัล ในการสรุปผลการค้นพบของเขา Grauer เน้นย้ำถึงการนำเครื่องมือการจดจำรูปแบบมาใช้เพิ่มมากขึ้นในกลุ่มผู้เล่นสกุลเงินดิจิทัล เครื่องมือเหล่านี้คล้ายกับเครื่องมือที่ใช้โดยธนาคารแบบดั้งเดิม สะท้อนความเชื่อของฉันที่ว่าสกุลเงินดิจิทัลกำลังกลายเป็นส่วนสำคัญของระบบการเงินของเรามากขึ้นเรื่อยๆ
ปัจจุบันมูลค่ารวมของสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดอยู่ที่ 2.07 ล้านล้านดอลลาร์ ซึ่งต่ำกว่าจุดสูงสุดที่ 2.7 ล้านล้านดอลลาร์ซึ่งทำได้เมื่อต้นปีนี้ในช่วงที่ราคาของสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำพุ่งสูงขึ้น
Sorry. No data so far.
2024-07-12 08:42