ในฐานะนักลงทุน crypto ที่มีประสบการณ์ในอุตสาหกรรม ฉันพบว่าการสืบสวนอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับ Jack Dorsey’s Block เป็นการพัฒนาที่น่ากังวล ข้อกล่าวหาเรื่องความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการเชื่อมโยงกับเครือข่ายก่อการร้ายผ่านธุรกรรม crypto ที่ถูกกล่าวหานั้นมีความร้ายแรงและอาจมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อการดำเนินงานและสถานะด้านกฎระเบียบของบริษัท
จากบทความข่าว NBC ล่าสุด กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ได้เปิดตัวการสอบสวน Block ซึ่งเป็นบริษัทฟินเทคที่ Jack Dorsey ผู้ร่วมก่อตั้ง Twitter เป็นผู้ดำเนินการ เนื่องจากข้อกล่าวหาเรื่องการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบและความสัมพันธ์ที่อาจเกิดขึ้นกับกลุ่มก่อการร้ายผ่านธุรกรรม cryptocurrency ที่น่าสงสัย
ในฐานะนักวิจัยที่เปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับแนวทางปฏิบัติที่ผ่านมาของ Block ฉันได้พบกับการเปิดเผยข้อมูลที่น่าสังเกต อดีตพนักงานคนหนึ่งได้แบ่งปันเอกสารกับเขตทางตอนใต้ของนิวยอร์ก ซึ่งให้ความกระจ่างในหลายประเด็นที่น่ากังวล ปัญหาเหล่านี้รวมถึงความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การรวบรวมข้อมูลลูกค้าไม่เพียงพอ และการประมวลผลธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลสำหรับประเทศภายใต้การคว่ำบาตรและองค์กรก่อการร้าย
ธุรกรรม Bitcoin เชื่อมโยงกับการก่อการร้ายเปิดเผยแล้ว
จากการค้นพบในรายงานพบว่าอดีตพนักงานระบุว่า Square และ Cash App ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Block ไม่ได้รวบรวมข้อมูลลูกค้าเพียงพอสำหรับการประเมินความเสี่ยง นอกจากนี้ Square ยังจัดการธุรกรรมจำนวนมากจากประเทศภายใต้การคว่ำบาตรทางเศรษฐกิจ รวมถึงคิวบา อิหร่าน รัสเซีย และเวเนซุเอลา
ในเอกสารที่ส่งต่อการดำเนินคดี มีการทำธุรกรรมหลายครั้งที่เกี่ยวข้องกับเงินจำนวนเล็กน้อยกับหน่วยงานที่ตั้งอยู่ในประเทศที่ถูกควบคุม ซึ่งบางธุรกรรมเกิดขึ้นเมื่อปีที่แล้ว อดีตพนักงานเน้นย้ำถึงความจริงที่ว่าฝ่ายบริหารของ Block และคณะกรรมการได้รับแจ้งเกี่ยวกับปัญหาการปฏิบัติตามข้อกำหนดเหล่านี้ก่อนที่จะมีการเปิดเผยนี้
ในระหว่างการสอบสวน พบว่าบริษัทของ Jack Dorsey จัดการธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากสำหรับกลุ่มก่อการร้าย การค้นพบนี้จุดชนวนคำถามสำคัญเกี่ยวกับกระบวนการคัดกรองอย่างขยันขันแข็งของบริษัท และการปฏิบัติตามมาตรฐานด้านกฎระเบียบ
พนักงานคนก่อนอ้างว่าข้อตกลง Bitcoin, บัตรเครดิต และการโอนดอลลาร์จำนวนมากไม่ได้รับการเปิดเผยต่อทางการตามที่ได้รับคำสั่ง มีการกล่าวหาว่า Block ล้มเหลวในการแก้ไขปัญหาที่ระบุเหล่านี้แม้จะได้รับแจ้งแล้วก็ตาม
จากคำให้การของอดีตพนักงานและบุคคลอื่นที่มีความรู้เกี่ยวกับระบบเฝ้าระวังของ Block มีรายงานว่าภาคส่วนการปฏิบัติตามกฎระเบียบของบริษัทถูกระบุว่ามีปัญหาสำคัญ
หน่วยงานที่แยกจากกันสองแห่งทำให้เกิดความกังวลต่อ NBC เกี่ยวกับฝ่ายบริหารที่ดูแลโครงการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Block อดีตพนักงานรายนี้ซึ่งได้รับการสนับสนุนจากรายงานของที่ปรึกษาอิสระ ชี้ให้เห็นปัญหาเกือบ 50 ประการในกลไกของ Block สำหรับการติดตามธุรกรรมที่น่าสงสัย การประเมินความเสี่ยงของลูกค้า และการระบุการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรที่อาจเกิดขึ้น
อนาคตที่ไม่แน่นอนสำหรับบล็อกของ Jack Dorsey
ในฐานะนักวิเคราะห์การปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ Block ฉันมีความภาคภูมิใจในโครงการที่แข็งแกร่งของเราและความทุ่มเทของเราที่จะติดตามการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบการคว่ำบาตรและภัยคุกคามที่เกิดขึ้นใหม่ เมื่อ NBC ตั้งคำถามเกี่ยวกับการสอบสวนที่กำลังดำเนินอยู่ ฉันยืนหยัดในความมุ่งมั่นต่อแนวปฏิบัติเหล่านี้
บริษัทได้ประกาศโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างละเอียด ซึ่งครอบคลุมระบบ เครื่องมือ และขั้นตอนในการตรวจสอบการคว่ำบาตรและการส่งรายงาน
ในฐานะนักวิจัย ฉันพบว่า Block เปิดเผยโดยสมัครใจต่อสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) และได้รับคำตอบในรูปแบบของจดหมายไม่ดำเนินการ จดหมายฉบับนี้บ่งบอกถึงข้อสรุปของการสอบสวนโดยไม่มีการดำเนินการทางการบริหารใดๆ ต่อพวกเขา
บริษัทของ Jack Dorsey เผชิญกับอุปสรรคด้านกฎระเบียบในอดีต โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Cash App เวอร์ชันยุโรป ซึ่งดำเนินการโดย Verse Payments Lithuana UAB ได้รับคำสั่งจากคณะกรรมการกำกับตลาดการเงินของธนาคารแห่งลิทัวเนีย เพื่อแก้ไขข้อกังวลในการตรวจสอบตัวตนที่เกี่ยวข้องกับฐานลูกค้าปัจจุบัน
ในฐานะนักวิจัย ฉันได้พบกับการพัฒนาที่น่าสนใจบางอย่างเกี่ยวกับ Verse ของแอปการชำระเงิน P2P เมื่อปีที่แล้ว บริษัทได้ตัดสินใจปิดตัวลงอย่างน่าประหลาดใจ เนื่องจากรายงานการเติบโตและความสามารถในการทำกำไรที่ย่ำแย่ นอกจากนี้ สมาชิกที่โดดเด่นสองคนในคณะกรรมการของ Block คือ Lawrence Summers และ Sharon Rothstein ก็ลาออกจากตำแหน่งโดยไม่คาดคิด
ในฐานะนักวิจัย ฉันได้พบกรณีที่กรรมการสองคนระบุอย่างชัดเจนว่าการตัดสินใจลาออกจากบริษัทไม่ได้เกิดจากความไม่ลงรอยกันกับวิธีการปฏิบัติงาน นโยบายที่กำหนด หรือแนวปฏิบัติที่กำลังดำเนินอยู่
การสอบสวนโดยหน่วยงานรัฐบาลกลางเกี่ยวกับบริษัท Jack Dorsey’s Block เน้นย้ำถึงข้อกล่าวหาร้ายแรงของการละเลยกฎระเบียบ และการเชื่อมโยงไปยังกิจกรรมของผู้ก่อการร้ายผ่านธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล
การสอบสวนเผยให้เห็นปัญหาที่อาจเกิดขึ้นกับการรวบรวมข้อมูลของบริษัทที่คาดว่าจะไม่เพียงพอ การละเมิดมาตรการคว่ำบาตรทางเศรษฐกิจที่อาจเกิดขึ้น และการละเลยการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย ในขณะที่การสอบสวนยังคงดำเนินต่อไป ยังคงไม่แน่ใจว่าสิ่งนี้จะมีผลกระทบต่อธุรกิจและจุดยืนด้านกฎระเบียบของ Block อย่างไร ปัจจุบัน Jack Dorsey ยังไม่ได้ให้ความเห็นอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับเรื่องนี้
Sorry. No data so far.
2024-05-02 23:12