ในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงินที่มีประสบการณ์มากกว่าสองทศวรรษ ฉันได้เห็นส่วนแบ่งที่ยุติธรรมจากเรื่องอื้อฉาวด้านการธนาคารและดราม่าเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล ตำนานของ TD Bank ล่าสุดเป็นพายุที่สมบูรณ์แบบสำหรับทั้งสองคน ทำให้ฉันรู้สึกเหมือนเดจาวู
การล่มสลายล่าสุดของ TD Bank อาจเชื่อมโยงกับบริษัทสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่เปิดเผยสองแห่งในโคลัมเบียและสหราชอาณาจักร
เมื่อวันที่ 10 ตุลาคม TD Bank สาขาในสหรัฐฯ ยินยอมให้ปรับเงินเกิน 3 พันล้านดอลลาร์ และยอมรับข้อจำกัดในการขยายธุรกิจในสหรัฐฯ เพื่อแก้ไขข้อกล่าวหาที่เกี่ยวข้องกับการสอดแนมกิจกรรมการฟอกเงินโดยองค์กรอาชญากรรมที่ไม่เพียงพอ
ในการวิเคราะห์ของฉัน ตามรายงานจาก Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ลงวันที่ 10 ตุลาคม ปรากฏว่าธุรกรรมที่มีมูลค่ามากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับบริษัทสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่ปรากฏชื่อสองแห่งได้รับการอำนวยความสะดวกผ่าน TD Bank ธุรกรรมเหล่านี้ถูกกล่าวหาว่าจัดการโดยหน่วยงานที่ไม่เปิดเผย ซึ่งเรียกว่า “กลุ่มลูกค้า C” ซึ่งได้รับการกล่าวขานว่ามีบทบาทในภาคการเงินการขายและอสังหาริมทรัพย์
รายงาน FinCEN ระบุสิ่งต่อไปนี้:
“กลุ่มลูกค้า C ดำเนินการธุรกรรมมากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ผ่าน TD Bank ในช่วงเวลาที่เกี่ยวข้อง โดยมากกว่า 90% ของเงินทุนที่เข้ามาจากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลในสหราชอาณาจักร และมากกว่า 60% ของธุรกรรมขาออกที่ส่งเป็นการโอนเงินไปยังสถาบันการเงินโคลอมเบียที่ ยังเสนอบริการที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือน”
ตามที่รายงานโดย FinCEN กลุ่มลูกค้าเฉพาะกลุ่มนี้ดำเนินการโอนเงินมากกว่า 100 ล้านดอลลาร์ต่อเดือนอย่างต่อเนื่อง โดยหลักแล้วสำหรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลของบุคคลที่สาม ในภูมิภาคที่มีความเสี่ยงสูง เช่น โคลอมเบีย จีน และประเทศในตะวันออกกลาง
TD Bank อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมมากกว่า 650 ล้านดอลลาร์จากการแลกเปลี่ยน crypto ระหว่างประเทศ
ในฐานะนักวิเคราะห์ ฉันสามารถแบ่งปันว่าฉันมีบทบาทสำคัญในการจัดการธุรกรรมที่มีมูลค่ามากกว่า 650 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นการโอนเงินผ่านธนาคารสำหรับ “กลุ่มลูกค้า C” โดยเฉพาะ กองทุนเหล่านี้มาจากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลระหว่างประเทศที่มีชื่อเสียง
จากการค้นพบของ FinCEN กิจกรรมจำนวนมากนี้แสดงให้เห็นถึงการจากไปหรือความแตกต่างที่เห็นได้ชัดเจนเมื่อเปรียบเทียบกับเอกสารการเริ่มต้นใช้งานมาตรฐานที่มอบให้กับลูกค้ากลุ่มนี้โดยเฉพาะ นอกจากนี้ รายงานยังระบุว่า:
“ในช่วงเวลานี้ ลูกค้ากลุ่ม C ได้รับเงินมากกว่า 650 ล้านดอลลาร์จากแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลระหว่างประเทศ โดยที่ TD Bank ไม่ทราบวัตถุประสงค์ ผู้สร้างที่แท้จริง และแหล่งที่มาของเงินทุน”
โดยไม่คำนึงถึงแหล่งที่มาของเงินที่ไม่แน่นอน TD Bank ยังคงยืนกรานในการจัดการธุรกรรม ซึ่งรวมถึงการสนับสนุนมากกว่า 420 ล้านดอลลาร์สำหรับองค์กรทางการเงินที่ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลในภูมิภาคโคลอมเบียที่อาจมีความเสี่ยง
TD Bank ปิดหน่วย crypto ก่อนหน้านี้ในปี 2023
ก่อนหน้านี้ TD Bank ทดลองกับภาคสกุลเงินดิจิทัลในช่วงเวลาสั้นๆ ในเดือนมีนาคม 2022 TD Cowen ซึ่งเป็นสถาบันการเงินอิสระของสหรัฐอเมริกาได้เปิดตัว Cowen Digital การร่วมทุนนี้มีเป้าหมายเพื่อให้ลูกค้าสถาบันสามารถเข้าถึงตลาด crypto ผ่านสินทรัพย์ดิจิทัลที่แตกต่างกัน 16 รายการ เช่น Bitcoin (BTC) และ Ether (ETH)
แผนกสกุลเงินดิจิทัลของ TD Cowen ปิดตัวลงในเดือนมิถุนายน 2023 โดยเก็บเหตุผลในการปิดระบบไว้เป็นความลับ
ในเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2565 TD Bank Group ได้ซื้อ Cowen Bank ในราคาประมาณ 1.3 พันล้านดอลลาร์ การเข้าซื้อกิจการดังกล่าวได้ข้อสรุปในเดือนมีนาคม 2023 และเพียงสามเดือนต่อมาในเดือนมิถุนายน 2023 แผนกสกุลเงินดิจิทัลของพวกเขาก็ถูกปิดตัวลง
การปิดระบบเกิดขึ้นในช่วงเวลาที่บริษัทสกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากเผชิญกับการล่มสลายในปีที่แล้ว ซึ่งสอดคล้องกับสถานการณ์ด้านการธนาคารและกฎระเบียบของสหรัฐฯ ในปี 2023
Sorry. No data so far.
2024-10-14 18:24