ในฐานะนักลงทุน crypto ผู้ช่ำชองซึ่งมีความสนใจในกฎระเบียบทางการเงินและความปลอดภัย ฉันพบว่าตัวเองประทับใจมากขึ้นกับความก้าวหน้าในการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อต่อสู้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ประสบการณ์ส่วนตัวของฉันในการนำทางทั้งการเงินแบบดั้งเดิม (TradFi) และภูมิทัศน์ของสกุลเงินดิจิทัลได้ให้มุมมองที่ไม่เหมือนใครในหัวข้อนี้
ในการถกเถียงเรื่องการเงินที่ผิดกฎหมาย สกุลเงินดิจิทัลมักถูกวิพากษ์วิจารณ์อย่างหนัก แม้ว่าเงินสดจะเป็นเครื่องมือยอดนิยมสำหรับอาชญากรก็ตาม
เอกสารที่เพิ่งเปิดตัวซึ่งร่วมเขียนโดยเจ้าหน้าที่พิเศษกำกับดูแล Robert Whitaker จาก Homeland Security Investigations (HSI) และ Crypto ISAC ระบุว่าแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับการควบคุมมีบทบาทสำคัญในการช่วยเหลือการบังคับใช้กฎหมาย โดยใช้ประโยชน์จากความโปร่งใสของเทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อต่อสู้กับกิจกรรมทางอาญาและปรับปรุง ความปลอดภัยโดยรวม อย่างไรก็ตาม จะกล่าวถึงความเข้าใจผิดที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมในธุรกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย
เงินสด ไม่ใช่ Crypto ยังคงเป็นเครื่องมือที่อาชญากรต้องการ
ธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลส่วนใหญ่นั้นถูกกฎหมาย เนื่องจากมีเพียงประมาณ 0.61% ของธุรกรรม Tether (USDT) และ 0.22% ของธุรกรรม USD Coin (USDC) เท่านั้นที่ถูกตั้งค่าสถานะว่าอาจผิดกฎหมายระหว่างเดือนกรกฎาคม 2021 ถึงมิถุนายน 2024 โดยมีน้อยกว่า 0.005% ที่เกี่ยวข้องกับการคว่ำบาตร เอนทิตี พูดง่ายๆ ก็คือ ธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลส่วนใหญ่นั้นถูกต้องตามกฎหมาย
เมื่อปีที่แล้ว Chainalysis เปิดเผยว่าเพียง 0.34% ของธุรกรรมออนไลน์ทั้งหมดเชื่อมโยงกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ลดลงจาก 0.42% ในปีก่อนหน้า เปอร์เซ็นต์นี้ต่ำกว่าระดับที่ต้องสงสัยของกิจกรรมที่ผิดกฎหมายในด้านการเงินทั่วไปอย่างมาก ตามที่แนะนำโดยการประเมินความเสี่ยงการฟอกเงินแห่งชาติปี 2024 โดยกระทรวงการคลัง
ในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงิน ฉันสังเกตเห็นว่าทั้งสกุลเงินดิจิทัลและระบบการเงินแบบดั้งเดิมอยู่ภายใต้การตรวจสอบข้อเท็จจริงที่เพิ่มมากขึ้นจากหน่วยงานกำกับดูแล สาเหตุหลักมาจากความกังวลเกี่ยวกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย อย่างไรก็ตาม มีความแตกต่างที่สำคัญระหว่างทั้งสองในเรื่องของความโปร่งใส ต่างจากสกุลเงินดิจิทัลที่ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีบล็อกเชนสาธารณะสำหรับธุรกรรมที่ตรวจสอบย้อนกลับได้ การเงินแบบเดิมขาดคุณสมบัตินี้ ทำให้มีความเสี่ยงต่อการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงินอื่น ๆ มากขึ้น
ในด้านการเงินทั่วไป หน่วยงานจำเป็นต้องได้รับเอกสารทางการเงินจากองค์กรต่างๆ ซึ่งโดยปกติแล้วจำเป็นต้องมีหมายเรียกจากคณะลูกขุนใหญ่ ขั้นตอนนี้เกี่ยวข้องกับการรวมกลุ่มบุคคลและรวบรวมหลักฐานที่สำคัญก่อนที่จะติดตามเงินทุน
นอกจากนี้ การดำเนินการที่ผิดกฎหมายจำนวนมากยังใช้เงินสดอย่างต่อเนื่อง เนื่องจากไม่เปิดเผยตัวตนและไม่มีร่องรอย ตามที่ได้รับการยืนยันในรายงาน DEA ปี 2024 เงินสดถูกใช้เป็นส่วนใหญ่ในการค้ายาเนื่องจากลักษณะเหล่านี้
KYC หรือ KYT?
ในรายงาน Agent Whitaker ตั้งข้อสังเกตว่าการติดตามธุรกรรมบนบล็อคเชนสามารถปฏิวัติความพยายามของการบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อต่อสู้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับเงินสด เช่น การฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และอาชญากรรมทางการเงินต่างๆ เนื่องจากช่วยให้สามารถติดตามเงินทุนข้ามพรมแดนแบบเรียลไทม์ คล้ายกับ “การติดตามเงิน” การติดตามนี้อำนวยความสะดวกโดยใช้เครื่องมือที่เรียกว่า “Know Your Transaction” (KYT) เพื่อช่วยในการจับกุมอาชญากร
ตรงกันข้ามกับการเงินทั่วไปที่ขึ้นอยู่กับขั้นตอน Know-Your-Customer (KYC) แต่ Know Your Transaction (KYT) ใช้ประโยชน์จากความโปร่งใสที่นำเสนอโดยเทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อมอบข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับธุรกรรมแบบเรียลไทม์ สิ่งนี้ช่วยให้ธุรกิจ crypto และหน่วยงานกำกับดูแลสามารถประเมินความเสี่ยงได้อย่างต่อเนื่อง โดยให้ระดับความปลอดภัยที่ไม่เคยมีมาก่อนเมื่อเปรียบเทียบกับระบบแบบเดิม ท้ายที่สุดจะสร้างสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยยิ่งขึ้นสำหรับผู้ใช้
รายงานดังกล่าวเน้นย้ำถึงความเป็นไปได้ที่การรวม Know Your Transaction (KYT) เข้ากับเครื่องมือการปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบเดิมๆ อาจนำไปสู่ระบบการประเมินความเสี่ยงที่แข็งแกร่งขึ้น ซึ่งจะปรับให้เข้ากับข้อมูลบล็อกเชนใหม่โดยอัตโนมัติ เพื่อคงความระแวดระวังต่อความเสี่ยงที่กำลังพัฒนา KYT ยังได้รับการกล่าวถึงในการปรับปรุงการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรโดยเพิ่มขีดความสามารถการแลกเปลี่ยนเพื่อกรองและหยุดธุรกรรมที่เชื่อมโยงกับที่อยู่ที่มีความเสี่ยงสูง ตามที่ได้รับการยอมรับจากสถาบันต่างๆ เช่น สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) และหน่วยงานรวม เช่น Crypto ISAC
Sorry. No data so far.
2024-10-06 08:46