ในฐานะนักวิเคราะห์ผู้ช่ำชองและมีประสบการณ์กว้างขวางในด้านกฎระเบียบทางการเงินและสกุลเงินดิจิทัล ฉันพบว่าแนวทางของไต้หวันนั้นมีทั้งความรอบคอบและก้าวหน้า หลังจากที่ได้เห็นกรณีการฟอกเงินและการฉ้อโกงในพื้นที่ crypto จำนวนมาก จำเป็นอย่างยิ่งที่รัฐบาลทั่วโลกจะต้องบังคับใช้มาตรการต่อต้านการฟอกเงินที่เข้มงวด
ตั้งแต่วันที่ 30 พฤศจิกายน คณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินของไต้หวัน (FSC) วางแผนที่จะใช้กฎป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่เข้มงวดยิ่งขึ้นสำหรับบริษัทที่นำเสนอบริการสกุลเงินดิจิทัล
กล่าวง่ายๆ หมายความว่าแพลตฟอร์ม crypto และธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนจะต้องลงทะเบียนสำหรับกฎระเบียบการปฏิบัติตามการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ในไม่ช้า
กรอบการทำงาน AML
คณะกรรมการบริการด้านการเงิน (FSC) ได้เลื่อนวันครบกำหนดสำหรับการลงทะเบียนภาคบังคับเพื่อต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สำหรับธุรกิจสกุลเงินดิจิทัลจากวันที่ 1 มกราคม 2025 เป็นวันที่ 31 ธันวาคม 2024
ตามคำแถลงเมื่อวันที่ 28 พฤศจิกายน หน่วยงานต่างประเทศที่ประสงค์จะให้บริการสินทรัพย์เสมือนในไต้หวันจะต้องจัดตั้งสำนักงานในพื้นที่ก่อนและผ่านกระบวนการลงทะเบียนป้องกันการฟอกเงิน (AML) ตามที่ระบุไว้ในกฎหมายบริษัท ปัจจุบันมีผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัล 26 รายที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการในประเทศ อย่างไรก็ตาม ทั้งหมดนี้ไม่ว่าจะจดทะเบียนหรือไม่ก็ตาม จะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML ที่อัปเดต
เพื่อให้มั่นใจถึงการปฏิบัติตาม คณะกรรมการบริการด้านการเงินได้ให้คำแนะนำที่มีประเด็นสำคัญสำหรับการตรวจหากิจกรรมที่ผิดปกติ พวกเขาได้รับคำแนะนำให้พิจารณาแง่มุมต่างๆ ของลูกค้า รวมถึงชื่อ ข้อมูลธนาคาร ที่ตั้งทางภูมิศาสตร์จากที่อยู่ IP และนิสัยในการใช้บัญชีของพวกเขา
นอกเหนือจากนี้ การตรวจสอบธุรกรรมที่ผิดปกติก็เป็นสิ่งสำคัญเช่นกัน เช่น การแก้ไขรายละเอียดบัญชีซ้ำ การโอนเงินบ่อยครั้ง และการใช้หลายบัญชีที่มาจากที่อยู่ Internet Protocol (IP) เดียวกัน
การไม่ปฏิบัติตามอาจนำไปสู่ผลที่ตามมาที่สำคัญ เช่น ต้องเผชิญกับค่าปรับสูงถึง 5 ล้านเหรียญไต้หวัน (เทียบเท่ากับ 153,700 เหรียญสหรัฐ) และอาจจำคุกสูงสุดสองปี
ในฐานะนักวิเคราะห์ ฉันกำลังรายงานว่าการดำเนินการด้านกฎระเบียบนี้เกิดขึ้นจากการตัดสินใจของคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงิน (FSC) ในการกำหนดบทลงโทษในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลในท้องถิ่นสองแห่ง ได้แก่ MaiCoin และ BitoPro เนื่องจากปัญหาการไม่ปฏิบัติตามหลายประการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านของการต่อต้าน- กฎระเบียบการฟอกเงิน (AML) ในวันจันทร์ แต่ละการแลกเปลี่ยนถูกปรับ 1.5 ล้านดอลลาร์ไต้หวัน เนื่องจากไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบที่สำคัญเหล่านี้
ในฐานะนักวิจัยที่ตรวจสอบข้อค้นพบนี้ ฉันพบว่าบริษัทสกุลเงินดิจิทัลที่อยู่ระหว่างการตรวจสอบขาดคุณสมบัติที่สำคัญหลายประการ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง พวกเขาไม่ได้ปรับปรุงกระบวนการตรวจสอบสถานะของลูกค้าอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งมักจะขาดความเข้าใจที่ครอบคลุมเกี่ยวกับต้นกำเนิดทางการเงินของลูกค้า นอกจากนี้ พบว่าบริษัทเหล่านี้รักษาบันทึกธุรกรรมที่ไม่เพียงพอ และด้วยเหตุนี้ จึงพยายามดิ้นรนเพื่อระบุรูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติอย่างมีประสิทธิภาพ
แนวทางที่สมดุล
ที่ผ่านมา ไต้หวันมีความก้าวหน้าครั้งสำคัญในการสร้างกฎระเบียบด้านสกุลเงินดิจิทัล โดยมีเป้าหมายในการเป็นบุคคลสำคัญในเวทีระดับโลกในอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล เมื่อเดือนกันยายนที่ผ่านมา คณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินได้เปิดเผยหลักปฏิบัติ 10 ประการสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) เพื่อพัฒนาระบบการกำกับดูแลตนเองของตนเอง
จากแหล่งข่าวจากภูมิภาค แนวทางปฏิบัติเหล่านี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มความโปร่งใสโดยการปรับปรุงการแบ่งปันข้อมูล ตั้งกฎเกณฑ์ที่ชัดเจนสำหรับการเพิ่มและลบสินทรัพย์ดิจิทัลออกจากรายการ และจัดการพื้นที่จัดเก็บข้อมูลของทั้งลูกค้าและการเงินองค์กรอย่างเหมาะสม
เมื่อเร็ว ๆ นี้ พวกเขาได้ประกาศความตั้งใจที่จะสร้างกระบวนการลงทะเบียน ทำให้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลจำเป็นต้องลงทะเบียนกับทางการไต้หวันภายในเดือนกันยายน 2568
ในขณะที่รัฐบาลเพิ่มการกำกับดูแล รัฐบาลก็กำลังดำเนินการเพื่อส่งเสริมการขยายตัวภายในอุตสาหกรรมด้วย เมื่อเร็ว ๆ นี้ หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินอนุญาตให้นักลงทุนที่มีประสบการณ์ลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่เชื่อมโยงกับสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างประเทศ
นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลกำลังวางแผนที่จะเปิดตัวโปรแกรมทดลองสำหรับการจัดเก็บสกุลเงินดิจิทัลของสถาบันอย่างปลอดภัย โดยคาดว่าจะเริ่มส่งใบสมัครได้ภายในต้นปี 2568 โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ธนาคารรายใหญ่สามแห่งได้แสดงความกระตือรือร้นเบื้องต้นเกี่ยวกับการเข้าร่วมทุนนี้
- Burke Ramsey ‘ไม่พูดถึง’ การฆาตกรรมของ Sister JonBenet: ‘เจ็บปวดจริงๆ’
- เหตุการณ์สำคัญที่ $38B ของ Uniswap – นี่คือความหมายสำหรับการดำเนินการด้านราคาของ UNI
- Sutton Foster แฟนสาวของ Hugh Jackman ทิ้งแหวนแต่งงานท่ามกลางการหย่าร้างของนักแสดงจาก Deborra-Lee Furness
- เจ้าหญิงอังเดร วัย 17 ปี ทรงล้อเลียนการย้ายอาชีพอย่างเซอร์ไพรส์ ขณะที่เธอเดินตามรอยเท้าพ่อปีเตอร์ผู้โด่งดัง หนึ่งปีหลังจากลงจอดในตำแหน่งนางแบบเหมือนแม่ เคธี ไพรซ์
- Kylie Baker ดาราบล็อกผู้โต้เถียงเปลี่ยนประวัติ Instagram เพื่อลบร่องรอยของสามีแบรดที่บอกเป็นนัยว่าพวกเขาแยกทางกันอีกครั้ง ในขณะที่แฟน ๆ ลากเธอเพื่อโพสต์ภาพชุดชั้นในสีสัน
- ลูกสาวฝาแฝดของดิดดี วัย 17 ปี สวมชุดเชียร์ลีดเดอร์และมงกุฏสำหรับคืนอาวุโส หลังจากการพิจารณาคดีประกันตัวครั้งที่สาม
- Teddi Mellencamp กล่าวว่าเธอ ‘ขอโทษสำหรับสิ่งต่าง ๆ ‘ เธอทำ ‘ผิด’ ในโพสต์ที่ท้าทายท่ามกลางเรื่องอื้อฉาวเรื่องชู้สาว
- หน้าเหมือน Heath Ledger สวมมงกุฎที่ซิดนีย์ในขณะที่กระแสการแข่งขันคนดังดังกระหึ่มในออสเตรเลีย… แต่แฟน ๆ ต่างตกตะลึงกับรองชนะเลิศอันแปลกประหลาดนี้
- ละครอาชญากรรมสวีเดน ‘Veronika’ ต่ออายุสำหรับซีซัน 2 ที่ SkyShowtime (พิเศษ)
- Brooke Warne ผงกหัวในขณะที่เธอเข้าร่วมงานเปิดตัว Soda x Rozalia ในเมลเบิร์น
2024-11-30 12:00